Was es braucht, um 2022 in Amerika wohlhabend zu sein

Inmitten der jüngsten Marktvolatilität, sinkender Verbraucherstimmung und Sorgen über eine mögliche Rezession, eine Umfrage von Charles Schwab aus dem Jahr 2022 ergab, dass die Erwartungen der Amerikaner an das, was sie selbst oder andere als „wohlhabend“ betrachten müssten, steigen.

Und trotz einer ziemlich genauen Prüfung in diesem Jahr darüber, wie Unternehmen eingestuft werden Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (ESG) Kriterien geben mehrere von Charles Schwab befragte US-Investoren an, nach persönlichen Werten investieren zu wollen.

In der Zwischenzeit könnte die Unsicherheit die Amerikaner dazu bringen, mehr zu sparen, da Fidelity berichtet, dass die Rentensparquoten Anfang 2022 auf Rekordniveau gestiegen sind.

Höhere Hürden für Wohlstand und Komfort im Jahr 2022

Nach dem Ausbruch der COVID-19-Pandemie schätzten die Amerikaner, wie hoch das persönliche Niveau ist Reinvermögen Es würde dauern, um als wohlhabend und finanziell komfortabel zu gelten, ging zunächst zurück, ist aber jetzt wieder auf dem Vormarsch, so die neuesten Erkenntnisse von Charles Schwab Moderne Vermögensumfrage für 2022.

Die durchschnittlichen vermögenden Befragten, die in diesem Jahr als „wohlhabend“ galten, betrugen 2,2 Millionen US-Dollar, gegenüber 1,9 Millionen US-Dollar im Jahr 2021. obwohl immer noch deutlich unter den 2,6 Millionen US-Dollar, die in Schwabs Umfrage 2020 angegeben wurden, die in den ersten Monaten des Jahres durchgeführt wurde Jahr. Im Durchschnitt dachten sie, dass es 774.000 US-Dollar kosten würde, um sich finanziell wohl zu fühlen, gegenüber 624.000 US-Dollar im Jahr 2021.

69 % der Anleger entscheiden sich für Unternehmen, die zu ihren Werten passen

Die Umfrage ergab auch, dass die meisten Befragten über Generationen hinweg angeben, dass sie in den nächsten 12 Monaten Änderungen vornehmen möchten, um einen positiveren Einfluss auf die Welt zu haben, einschließlich ihrer Art zu investieren.

„Es ist ein längerfristiger Trend, aber insbesondere nach den Ereignissen der letzten zwei Jahre denken die Amerikaner viel darüber nach, wie ihre Ausgaben, ihr Sparen und ihr Investieren mit ihrem Privatleben in Einklang stehen Situationen und Vorlieben, einschließlich der Themen und Anliegen, die ihnen am wichtigsten sind“, sagte Charles Schwab Investor Services & Marketing Head und Managing Direction Jonathan Craig in a Veröffentlichung.

Über die Hälfte oder 69 % der Befragten gaben an, in Unternehmen zu investieren, die ihren persönlichen Werten entsprechen. Auf die Frage, wie wichtig ihnen die Werte eines Unternehmens oder Fonds sind, antworteten 81 %, dass dies sehr oder ziemlich wichtig sei, 91 % sagten dies Sie halten den Ruf eines Unternehmens oder Fonds, in den sie investieren, für wichtig – nicht weit hinter der Performance von 96 % und dem Risiko 94%.

Rentensparquoten steigen auf Rekordniveau

Trotz der jüngsten Marktvolatilität und der anhaltenden wirtschaftlichen Herausforderungen nach der Pandemie ist Fidelity Analyse der Rentenkonten für das 1. Quartal 2022 ergab, dass die Amerikaner für den Ruhestand mit einer höheren Rate als je zuvor sparen 401 (k) Sparquote erreicht einen Rekordwert von 14 %.

Und während die durchschnittlichen Kontoguthaben gegenüber dem Vorquartal und vor einem Jahr zurückgingen, stieg die Zahl der IRA-Inhaber, insbesondere bei jüngeren Frauen, mit der Zahl der IRA Konten, die von tausendjährigen weiblichen Investoren gehalten werden, sind gegenüber dem Vorjahr um über 26 % gestiegen.

Die Analyse von Fidelity über 35 Millionen IRA, 401(k) und 403(b) Rentenkonten stellten fest, dass der durchschnittliche IRA-Saldo im ersten Quartal 127.100 USD betrug, ein Rückgang von 6 % gegenüber dem Vorquartal. Der durchschnittliche 401(k)-Saldo fiel im ersten Quartal 2022 auf 121.700 USD, was einem Rückgang von 7 % gegenüber dem vierten Quartal 2021 entspricht. Beide waren 2 % niedriger als im ersten Quartal 2021. Der Bericht stellte fest, dass die meisten Sparer keine wesentlichen Änderungen an ihrer vorgenommen haben Zuweisungen.

Daten, die kontinuierliche Sparer über längere Zeiträume verfolgen, zeigten, wie stark diese Ersparnisse im Laufe der Zeit wachsen können. Für diejenigen, die durch ihre Firma gespart und investiert hatten definierter Beitrag In den letzten 15 Jahren stieg der durchschnittliche Kontostand von 64.923 $ im ersten Quartal 2007 auf 482.939 $.

„Zwar wirkt sich die Marktentwicklung kurzfristig auf die Kontostände aus, aber es sind beständige Beiträge und eine angemessene Vermögensallokation erforderlich sind genauso wichtig für eine erfolgreiche langfristige Altersvorsorgestrategie“, schrieb Kevin Barry, Präsident von Fidelity Workplace Investing, in a Aussage.