So messen Sie den Erfolg Ihrer Finanzberatungspraxis

Als ein Finanzberater, verbringen Sie wahrscheinlich einen Großteil Ihrer Zeit damit, Unternehmen zu studieren, um festzustellen, wie erfolgreich sie sind. Mit anderen Worten, ob sie das Geld Ihrer Kunden wert sind. Aber vergessen Sie nicht, den Erfolg Ihres eigenen Unternehmens im Auge zu behalten. Messen und bewerten Sie es wie jedes andere Unternehmen. Verfolgen Sie es im Laufe der Zeit. Wissen, was funktioniert und was angepasst werden muss. Das ist der Punkt der Erfolgsmessung.

Wenn es um die Unternehmensführung geht, gibt es verschiedene Möglichkeiten, den Erfolg zu messen, die dazu beitragen können, dass das Unternehmen auf dem richtigen Weg ist. Sehen Sie sich einige der besten Kennzahlen zur Messung einer Finanzberatungspraxis und einige Tipps zur Interpretation der Zahlen an.

Verwaltetes Vermögen

Verwaltetes Vermögen (AUM) ist eine seit langem beliebte Kennzahl für die Finanzbranche, da sie direkt an den Gesamtumsatz des Unternehmens gebunden ist. Geschäftsinhaber betrachten den Trend des AUM im Laufe der Zeit, um eine Vorstellung davon zu bekommen, ob ein Unternehmen wächst. Auch potenzielle Kunden schauen sich das an. Ein gesundes AUM weist auf einen vertrauenswürdigen und erfahrenen Berater hin.

Diese Metrik kann auch verwendet werden, um Ziele für den nächsten Monat oder das nächste Jahr festzulegen. Darüber hinaus helfen die aus AUM abgeleiteten Einnahmenschätzungen bei der Erstellung eines Jahresbudgets.

Das Problem mit traditionellen AUM-Kennzahlen für einen Finanzberater besteht darin, dass die Wachstumsrate des Unternehmens mit zunehmender Praxis durchaus abnehmen kann. Ein Finanzberater möchte stattdessen möglicherweise das Netto-Neugeld (d. h. das neu verwaltete Vermögen) für den Zeitraum abzüglich verlorener Konten betrachten.

Geschäftsinhaber können diese Kennzahl verwenden, um ein konsistentes Wachstumsziel für jeden Zeitraum zu erstellen, anstatt es im Laufe der Zeit anpassen zu müssen. Es bietet auch eine klarere Echtzeitansicht des Vermögenswachstums.

Durchschnittlicher Umsatz pro Kunde

Das verwaltete Vermögen kann nicht als einziger Maßstab für den Erfolg einer Finanzberatungspraxis herangezogen werden, da er nur misst obersten Zeile Einnahmen.

Beispielsweise könnte eine Praxis im Laufe der Zeit ein steigendes AUM aufweisen, selbst wenn schnell eskalierende Kosten die Rentabilität verringern. Einige Praktiken können eine Reihe von unrentablen Kunden entdecken. Diese können es wert sein, losgelassen zu werden, anstatt ihnen weiterhin Dienstleistungen mit Verlust für das Unternehmen bereitzustellen.

Durchschnittlicher Umsatz pro Kunde (ARPC), oder durchschnittlicher Umsatz pro Benutzer, wie er in vielen Unternehmen genannt wird, ist eine großartige Kennzahl, um die Gewinnmargen im Laufe der Zeit zu messen und zu verbessern. In einigen Fällen weist ein niedriger ARPC darauf hin, dass der Finanzberater einen zu kleinen Kundenkreis anspricht.

In diesem Fall kann der Berater den ARPC erhöhen, indem er zusätzliche Produkte und Dienstleistungen anbietet. Alternativ könnte das Unternehmen vermögendere Kunden ansprechen, um die Gewinnmargen durch Reduzierung der Marketing- und Kundenbindungskosten zu verbessern.

Nettogewinnspanne

Der durchschnittliche Umsatz pro Kunde bietet echte Einblicke in Bruttogewinnmargen vor Fixkosten. Das Problem ist, dass eine Finanzberatungspraxis auf Nettoebene immer noch unrentabel sein kann.

Beispielsweise können hohe Fixkosten, wie beispielsweise Büros an einem teuren Standort, die Rentabilität erschweren auf Nettobasis, obwohl das Unternehmen in Bezug auf Bruttomargen und ARPC sehr profitabel aussieht Metriken.

Nettogewinnmarge kann berechnet werden, indem der Nettogewinn durch den Gesamtumsatz geteilt und das Ergebnis mit 100 multipliziert wird. Das ist eine bekannte Gleichung für jeden Finanzberater.

Im Allgemeinen sollten Finanzberatungspraktiken versuchen, auf höhere Nettogewinnmargen zu optimieren, aber es ist wichtig zu wissen, dass für langfristiges Wachstum einige Investitionen erforderlich sein können. Vor allem technologische Lösungen zahlen sich in der Regel aus und bieten einen Wettbewerbsvorteil bei hohen Anschaffungskosten.

Die Quintessenz

Finanzberater können größeren Erfolg erzielen, indem sie ihren operativen und finanziellen Fortschritt anhand einer Reihe von Schlüsselkennzahlen messen. Während Berater für die Analyse von Aktiengesellschaften verwendet werden können, gibt es einige Metriken, die sie möglicherweise verwenden möchten, um den Erfolg ihres eigenen Unternehmens zu messen.

Berater sollten sicher sein, dass sie die richtigen Metriken verwenden und diese im Laufe der Zeit konsequent verfolgen.

Zusätzlich zu diesen Kennzahlen sollte ein Finanzberater möglicherweise auch nicht-finanzielle Metriken wie Kundenkontakte, um den Ruf des Unternehmens und andere immaterielle Vermögenswerte zu optimieren Zeit. Diese Verbesserungen werden letztendlich zu greifbareren Vorteilen führen, wie etwa einer geringeren Kundenabwanderung, niedrigeren Marketingkosten und einer verbesserten Rentabilität.