5 Wege, um Ihren Kunden zu helfen, Trauer zu erleben

Wussten Sie, dass sich bis zu 70 % der Witwen nach dem Tod ihres Ehepartners für einen Finanzberaterwechsel entscheiden?Diese Statistik, zusammen mit der Wahrscheinlichkeit, dass diejenigen, die das Rentenalter erreichen und den Verlust ihres Elternteil, Geschwister oder ein anderer geliebter Mensch bedeutet, dass Sie höchstwahrscheinlich mit vielen Kunden zu tun haben werden, die durchmachen Kummer.

Trauernde Kunden: Was tun?

Wie Treuhänder, es ist unsere Aufgabe, nicht nur für die finanziellen Interessen unserer Kunden zu sorgen; wir müssen uns auch um sie als Menschen kümmern. Jemand, der Trauer erlebt, muss auf eine bestimmte Weise betreut werden, um sicherzustellen, dass er in der Lage ist, seine Traurigkeit und auch um durch Trauer verursachte Entscheidungen zu verhindern, die sich negativ auf ihre finanzielle Zukunft auswirken könnten.

Wenn ich mit Klienten arbeite, die mit Trauer zu tun haben, ziehe ich am Ende viel von meinem Studium der Soft Sciences ab. Es funktioniert nicht, einer trauernden Witwe, die sich nicht von den Firmenaktien ihres verstorbenen Mannes trennen will, Logik zu erzählen, weil es sich für sie wie Verrat anfühlt. Sie müssen in der Lage sein zu verstehen, was sie gerade durchmacht und sie sanft auf den richtigen Weg zu führen. Hier sind fünf Tipps, die ich für die Betreuung von Klienten, die den Verlust eines Ehepartners (sei es durch Tod oder Scheidung) oder einen anderen geliebten Menschen erlebt haben, nützlich fand.

Nutzen Sie Ihre Empathiefähigkeiten

Auch wenn Sie vielleicht nicht die gleichen schwierigen Umstände durchgemacht haben, die Ihr Kunde durchmacht, können Sie dennoch mit ihm mitfühlen. Ziehen Sie aus Ihren Erfahrungen mit Trauer und versuchen Sie, sich in die Lage Ihrer Kunden zu versetzen.

Sind ihre Urteilsfähigkeiten zu diesem Zeitpunkt beeinträchtigt? Fällt es ihnen schwer, Entscheidungen zu treffen? Brauchen sie etwas Zeit, bevor sie überhaupt über ihre Finanzen nachdenken können? Sie wissen vielleicht, dass es im besten Interesse Ihres Kunden ist, sofort einige finanzielle Änderungen vorzunehmen, aber das bedeutet nicht, dass dies zu diesem Zeitpunkt der beste Schritt ist.

Gehe zu ihnen

Wenn eine Person Trauer erlebt, kann es manchmal schwierig für sie sein, sich genug zu sammeln, um das Haus zu verlassen. Sie haben vielleicht Angst, in der Öffentlichkeit zusammenzubrechen oder wollen einfach nur zu Hause zwischen den Besitztümern ihres Verstorbenen bleiben. Es kann sehr hilfreich sein, einen trauernden Klienten zu Hause zu besuchen, anstatt ihn zu bitten, in Ihr Büro zu kommen oder Sie an einem öffentlichen Ort zu treffen. Sie können ihnen sogar ein Mittagessen oder hausgemachte Kekse mitbringen, wenn Sie sie besuchen, um Ihre Fürsorge zu zeigen. Auch wenn Sie keine finanziellen Angelegenheiten zu besprechen haben, können Sie Ihren Kunden dennoch besuchen, um sicherzustellen, dass es ihm gut geht, insbesondere wenn seine Trauerzeit länger oder besonders intensiv erscheint.

An Beerdigungen teilnehmen

Wenn Sie Ihren Mandanten seit Jahren beraten und vor allem dem verstorbenen Ehepartner nahe standen, ist es in der Regel angemessen (und ratsam), zur Beerdigung zu gehen. Sie können Ihren Kunden unterstützen und zeigen, dass Sie nicht nur ein Berater, sondern auch ein Freund sind. Obwohl die Teilnahme an Beerdigungen für niemanden Spaß macht, werden Sie feststellen, dass Ihr Kunde die Geste sehr zu schätzen wissen wird.

Wenden Sie sich an die Trauerberater

Manche Menschen werden in der Lage sein, die Phasen der Trauer alleine und mit Hilfe eines starken Unterstützungsnetzwerks zu überwinden. Andere benötigen jedoch möglicherweise ein wenig Hilfe. Wenn Sie einen Klienten haben, der Schwierigkeiten zu haben scheint, können Sie ihn an einen Trauerberater Ihres Vertrauens verweisen, um weitere Ratschläge zu geben. Stellen Sie sicher, dass der von Ihnen empfohlene Berater jemand ist, den Sie persönlich kennen oder mit dem Sie schon einmal zusammengearbeitet haben, um sicherzustellen, dass er gut zu Ihrem Kunden passt.

Empfehle ein Buch

Sie sollten eine Ressource für Ihren Kunden in einem breiten Spektrum von Bereichen sein, die nicht auf die Finanzindustrie beschränkt sind. Wenn Sie bemerken, dass Ihr Kunde Schwierigkeiten hat, damit umzugehen, können Sie ein gutes Buch empfehlen, wie z Trauern: Ein Leitfaden für Anfänger.Dies, gegebenenfalls gepaart mit der weiteren Überweisung an einen Trauerbegleiter, zeigt, dass Sie verstehen, was sie durchmachen und dass Sie da sind, um Ihnen auf jede erdenkliche Weise zu helfen.

Die Quintessenz

Egal, ob Sie mit einem brandneuen Kunden arbeiten, der den Trauerprozess durchläuft oder einem hilft Kunden, mit denen Sie seit Jahren arbeiten, die Reise der Trauer zu navigieren, diese fünf Tipps sollten Ihnen auf dem Weg helfen Weg.