Definition des Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
Was ist das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)?
Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ist ein Regierungsbüro, das ein Netzwerk unterhält, dessen Ziel es ist, Kriminelle und kriminelle Netzwerke, die an Geldwäsche und andere Finanzkriminalität. FinCEN, verwaltet von den USA Finanzministerium, ist im In- und Ausland tätig und besteht aus drei Hauptakteuren: Strafverfolgungsbehörden, Regulierungsbehörden und Finanzdienstleistungsunternehmen.
Die zentralen Thesen
- Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) verhindert und bestraft Geldwäsche und damit verbundene Finanzkriminalität.
- FinCEN verfolgt verdächtige Personen und Aktivitäten, indem es die obligatorischen Angaben für Finanzinstitute recherchiert.
- Das FinCEN erhält seine Aufgaben vom Kongress und der Direktor des Büros wird vom Finanzminister ernannt.
FinCEN verstehen
Durch die Untersuchung von Offenlegungspflichten für Finanzinstitute verfolgt FinCEN verdächtige Personen, ihre Vermögenswerte und ihre Aktivitäten, um sicherzustellen, dass keine Geldwäsche stattfindet. FinCEN verfolgt alles, von sehr komplizierten elektronisch basierten Transaktionen bis hin zu einfachen Schmuggeloperationen, bei denen es um Bargeld geht. Da Geldwäsche ein so kompliziertes Verbrechen ist, versucht FinCEN, es zu bekämpfen, indem es verschiedene Parteien zusammenbringt.
FinCEN vertritt die USA als eine von mehr als 100 Financial Intelligence Units, die die Egmont. umfassen Group, die eine internationale Organisation ist, deren Aufgabe es ist, Informationen auszutauschen und zwischen ihren Mitglieder.
Besondere Überlegungen
Der Direktor von FinCEN wird vom. ernannt Sekretär des Finanzministeriums und berichtet an den Unterstaatssekretär des Finanzministeriums für Terrorismus und Finanzaufklärung. FinCEN ist befugt, regulatorische Pflichten gemäß dem Currency and Financial Transactions Reporting Act von 1970 in der durch Titel III des USA PATRIOT Act von 2001.
Regisseur Kenneth A. Blanco gab seinen Rücktritt als Direktor am 2. April 2021 bekannt. Michael Mosier, ehemaliger stellvertretender Direktor von FinCen, wird amtierender Direktor. AnnaLou Tirol, ehemalige stellvertretende Direktorin der Division Strategic Operations von FinCen, wird als stellvertretende Direktorin fungieren.
FinCEN erhielt vom Kongress Aufgaben und Verantwortlichkeiten, um als zentrale Sammelstelle zu dienen, Analysen bereitzustellen und Verbreitung von Daten zur Unterstützung der Finanzindustrie sowie von Regierungspartnern auf lokaler bis internationaler Ebene Ebenen.
Zur Erfüllung seiner Pflichten zur Aufdeckung und Abschreckung von Finanzkriminalität kann das FinCEN entsprechende gesetzlich ermächtigte Vorschriften erlassen und auslegen, Durchsetzung der Einhaltung dieser Vorschriften und Koordination und Analyse von Daten in Bezug auf Compliance-Prüfungsfunktionen, die an andere delegiert wurden Regulierungsbehörden. FinCEN verwaltet auch die Erhebung, Verarbeitung, Verbreitung und den Schutz der meldepflichtigen Daten. Der Zugriff auf die Daten von FinCEN wird für staatliche Zwecke aufrechterhalten.
Die Informationen und Dienste von FinCEN dienen der Unterstützung von Ermittlungen der Strafverfolgungsbehörden und der Verfolgung von Finanzkriminalität. Die von FinCEN gesammelten Daten werden verarbeitet, um Empfehlungen zur Ressourcenallokation bei einem hohen Risiko von Finanzkriminalität zu geben. Das Bureau teilt seine Informationen in Zusammenarbeit mit ausländischen Gegenstellen für Finanzinformationen für Geldwäschebekämpfung/ Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung. Das Büro bietet auch Analysen zum Nutzen von politischen Entscheidungsträgern, Strafverfolgungs-, Regulierungs- und Geheimdiensten an.