Chartered Life Underwriter (CLU)

Was ist Chartered Life Underwriter (CLU)?

Chartered Life Underwriter (CLU) ist eine Berufsbezeichnung für Personen, die sich spezialisieren möchten Lebensversicherung und Nachlassplanung. Inhaber der Certified Financial Planner (CFP) wird häufig CLU zu ihren Zeugnissen hinzugefügt, um zusätzliche Fachkenntnisse nachzuweisen. Einzelpersonen müssen eine Reihe von Kursen und Prüfungen bestehen, um die Bezeichnung zu erhalten.

Chartered Life Underwriter verstehen

Die CLU-Bezeichnung ist eine der ältesten und angesehensten Referenzen in der Finanzdienstleistungsbranche und stammt aus den späten 1920er Jahren. Es repräsentiert ein umfassendes Verständnis einer breiten Palette von Fragen des persönlichen Risikomanagements und der Lebensversicherungsplanung. Das Programm betont auch Ethik, Professionalität und fundiertes Wissen bei der Beratung in den Bereichen Lebensversicherung, Geschäftsplanung und Nachlassplanung. Zusätzliche Kenntnisse in diesen Bereichen zu haben, gibt Finanzplaner einen Wettbewerbsvorteil gegenüber anderen Planern mit weniger Referenzen.

Nach Angaben des American College of Financial Services, das die CLU-Bezeichnung verleiht, sind Finanzfachleute mit einem CLU-Bezeichnung kann im Durchschnitt 51 % mehr Einkommen als ihre Kollegen haben, weil sie die speziellen Fähigkeiten haben, um zu helfen Kunden.Das Programm lehrt viele Aspekte des persönlichen und geschäftlichen finanzielle Planung:

• Wie man finanzielle Ziele setzt und erreicht, indem man das finanzielle Leben des Kunden analysiert und den Bedarf an Lebens- und Krankenversicherungen sowie persönliche Eigentums- und Haftungsrisiken identifiziert
• Wege zu mehr finanzieller Sicherheit durch Lebensversicherungen und Rentenprodukte
• Wie man erfolgreiche Unternehmen mit strategischer Organisations- und Präventivplanung führt
• Möglichkeiten zur Wertsteigerung des Nachlasses, zur Erhaltung vorhandener Vermögenswerte und zur Gewährleistung der finanziellen Sicherheit während Ruhestand.

Qualifikationen für CLUs

Das American College of Financial Services ist eine anerkannte gemeinnützige Bildungseinrichtung, die 1927 gegründet wurde.Es verfügt über die höchste Bildungsakkreditierung – regionale Akkreditierung – durch die Middle States Commission on Higher Education. Das College verfügt über eine Vollzeit-Fakultät mit Branchenexperten und ist einer der führenden Ausbilder von Finanzfachleuten in den Vereinigten Staaten.

Um die CLU zu erhalten, müssen Einzelpersonen fünf Kernfächer plus drei Wahlfächer absolvieren und acht zweistündige Prüfungen mit 100 Fragen bestehen. Erforderliche Kurstitel umfassen Grundlagen der Versicherungsplanung,Individuelle Lebensversicherung,Lebensversicherungsrecht,Grundlagen der Nachlassplanung und Planung für Unternehmer und Berufstätige. Weitere Kursthemen sind Finanzplanung, Krankenversicherung, Einkommensbesteuerung, Gruppenleistungen, Investitionen und Ruhestandsplanung.

Ein Chartered Life Underwriter muss sich an den Ethikkodex des American College of Financial Services halten, der die folgende berufliche Verpflichtung beinhaltet:

„Ich werde im Lichte aller Umstände, die diejenigen umgeben, denen ich diene, die ich jeden gewissenhaft machen werde“ Bemühen, festzustellen und zu verstehen, die Dienstleistung zu erbringen, die ich unter den gleichen Umständen beantragen würde ich selbst."

Darüber hinaus erfordert die Aufrechterhaltung der Bezeichnung alle zwei Jahre 30 Stunden Weiterbildung, und die Die Bezeichnung kann wegen unethischen Verhaltens durch den Zertifizierungsausschuss des American College's Board entfernt werden von Treuhändern.