Πρέπει να εστιάσετε στο Crypto στη συμβουλευτική σας πρακτική;
Οπως και κρυπτονόμισμα αυξάνεται σε δημοτικότητα, οι οικονομικοί σύμβουλοι είναι πιθανό να αντιμετωπίσουν περισσότερες ερωτήσεις από τους πελάτες σχετικά με το αν Bitcoin, Ethereum και άλλες blockchain οι επενδύσεις πρέπει να έχουν θέση στα χαρτοφυλάκια τους.
Ένας οικονομικός εμπειρογνώμονας που αγκαλιάζει την κρυπτογράφηση ως μέρος της συμβουλευτικής του πρακτικής είναι Τάιρον Ρος, χρηματοοικονομικός σύμβουλος και σύμβουλος εκκίνησης που είναι παθιασμένος με τη συνεργασία με ανθρώπους σε όλα τα στάδια της οικονομικής τους ζωής και την ενδυνάμωσή τους να είναι έμπειροι επενδυτές.
Αφού ξεκίνησε την καριέρα του σε σχέσεις συμβούλων σε μια εταιρεία της Wall Street και στη συνέχεια εργάστηκε ως σύμβουλος στη Merrill, ο Ross ξεκίνησε τη δική του πρακτική το 2017 να συγκεντρώσει τα ενδιαφέροντά του για την εξυπηρέτηση ενός ευρέος φάσματος πελατών, καθώς και τις επενδύσεις και την εκκίνηση κρυπτονομισμάτων εγχειρήματα. Παρακάτω, μοιράζεται πληροφορίες σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο έχτισε την πρακτική του και γιατί πιστεύει ότι τα κρυπτονομίσματα θα μπορούσαν να έχουν σημαντική θέση στη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων.
Υπάρχει θέση για το Crypto στην πρακτική σας;
Η ανάπτυξη του κρυπτονομίσματος ήταν μία από τις μεγάλες τάσεις των τελευταίων ετών, αλλά τείνει να αποκτήσει μια κακή ραπ στον χώρο των συμβουλών. Ωστόσο, ο Ross πιστεύει ότι η αγνόηση των δυνατοτήτων του θα μπορούσε να είναι λάθος. "Από την άποψη του οικονομικού συμβούλου, είναι δύσκολο να αγνοήσουμε τα χαρακτηριστικά του Bitcoin και τι μπορεί να σημαίνει για ένα χαρτοφυλάκιο", λέει. "Εάν εξετάσετε μια κατανομή χαρτοφυλακίου 1-2% και τι σημαίνει αυτό για τις αποδόσεις, σίγουρα πιστεύω ότι είναι κάτι που οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να συνειδητοποιήσουν ότι έχει ένα ελκυστικό προφίλ επιστροφής."
Τονίζοντας περαιτέρω γιατί πιστεύει ότι το κρυπτονόμισμα είναι μια βιώσιμη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων, ο Ross εξηγεί ότι είναι σημαντικό για τους συμβούλους να διαβάσουν την τελευταία έρευνα για το κρυπτονόμισμα μέσω πόρων όπως Delphi Digital και Μετρήσεις νομισμάτων, και για να μάθετε περισσότερα για τις δυνατότητές του. "Υπάρχουν μερικά πράγματα που πρέπει ακόμη να αντιμετωπιστούν από πλευράς κανονισμών και από άποψη επιμέλειας", λέει. "Αλλά συνολικά, η υποδομή τώρα είναι πολύ καλύτερη από ό, τι το 2017 - η αγορά παραγώγων έχει αναπτυχθεί και υπάρχει πολύ περισσότερη ρευστότητα στο σύστημα".
Γιατί το Crypto θα μπορούσε να είναι το κλειδί για τον οικονομικό γραμματισμό
Ένας άλλος λόγος που ο Ross είναι παθιασμένος με τα κρυπτονομίσματα είναι ότι πιστεύει ότι μπορεί να προσφέρει οικονομικές ευκαιρίες σε όσους δεν τα έχουν. «Η γοητεία μου με τα κρυπτονομίσματα, και ένα από τα πράγματα που νομίζω ότι είναι υποτιμημένο και δεν συζητείται αρκετά, είναι το πώς είναι μια έξοδος και μια βοήθεια σε αυτούς που είναι χωρίς τράπεζες », λέει, τονίζοντας τη σημασία της δημιουργίας ενός πιο προσιτού οικονομικού τοπίου και της εξυπηρέτησης ενός πραγματικά διαφορετικού συνόλου πελατών.
Αυτό το ενδιαφέρον συμβαδίζει με την επιθυμία του Ross να βοηθήσει τους πελάτες να αναπτύξουν οικονομική παιδεία και να καταλήξουν σε στρατηγικές για την αντιμετώπιση των ατομικών τους περιστάσεων, όποιες και αν είναι αυτές. «Η κρυπτογράφηση είναι η απάντηση στο να τραβηχτούν οι τραπεζικοί, να εκτεθούν σε επενδύσεις και αποταμίευση. Από εκεί και πέρα, πρόκειται για την προτεραιότητα ενός πελάτη ως το βασικό κομμάτι της σχέσης συμβούλου-πελάτη και την εκπαίδευση του σχετικά με τα πράγματα που μπορούν να τον βοηθήσουν να πετύχει τους μακροπρόθεσμους στόχους του. Το κρυπτονόμισμα είναι μόνο ένα κομμάτι αυτού του παζλ, αλλά μπορεί να είναι σημαντικό ».
Η κατώτατη γραμμή
Η συνεργασία με τους πελάτες για την αντιμετώπιση των αναγκών τους είναι ένα μεγάλο μέρος κάθε πρακτικής και η υιοθέτηση μιας πιο διαφοροποιημένης προσέγγισης για να φτάσει εκεί θα μπορούσε να είναι το κλειδί για τη μελλοντική επιτυχία. Για τον Ross, το κρυπτονόμισμα είναι μια τέτοια λεωφόρος και πιστεύει ότι θα μπορούσε να επηρεάσει τα πάντα, από τον οικονομικό γραμματισμό έως τον προγραμματισμό ακινήτων. "Όταν πρόκειται για φορολογία και προγραμματισμό ακινήτων, υπάρχουν πολλά που πρέπει να καταλάβουν οι οικονομικοί σύμβουλοι", λέει, εξηγώντας ότι Αυτοί οι τύποι εκτιμήσεων είναι διαφορετικοί για εκείνους που επενδύουν σε κρυπτονομίσματα και είναι κάτι που πρέπει να είναι οι σύμβουλοι καλά έμπειρος στο.
Πάνω απ 'όλα, ο Ross πιστεύει ότι μια πρακτική εστιασμένη στο μέλλον θα πρέπει να εξετάζει πώς πράγματα όπως το κρυπτονόμισμα, ο οικονομικός γραμματισμός και μια πιο ποικίλη Το εύρος των πελατών θα μπορούσε να διαμορφώσει το τοπίο των συμβουλευτικών υπηρεσιών και πώς οι σύμβουλοι μπορούν να τοποθετηθούν καλύτερα για να εξυπηρετήσουν τις αλλαγές των πελατών τους ανάγκες.