Πώς να μετρήσετε την επιτυχία της οικονομικής συμβουλευτικής πρακτικής σας

Σαν οικονομικός σύμβουλος, πιθανότατα ξοδεύετε μεγάλο μέρος του χρόνου σας μελετώντας επιχειρήσεις για να προσδιορίσετε πόσο επιτυχημένες είναι. Με άλλα λόγια, αν αξίζουν τα χρήματα των πελατών σας. Αλλά μην ξεχνάτε να παρακολουθείτε την επιτυχία της εταιρείας σας. Μετρήστε και αξιολογήστε όπως θα κάνατε σε κάθε επιχείρηση. Παρακολουθήστε το με την πάροδο του χρόνου. Γνωρίστε τι λειτουργεί και τι χρειάζεται προσαρμογή. Αυτό είναι το σημείο μέτρησης της επιτυχίας.

Όσον αφορά τη διαχείριση επιχειρήσεων, υπάρχουν διάφοροι τρόποι μέτρησης της επιτυχίας που μπορούν να βοηθήσουν να διασφαλιστεί ότι η επιχείρηση βρίσκεται στο σωστό δρόμο. Ρίξτε μια ματιά σε μερικές από τις καλύτερες μετρήσεις για τη μέτρηση μιας οικονομικής συμβουλευτικής πρακτικής και μερικές συμβουλές για την ερμηνεία των αριθμών.

Περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση

Υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία (AUM) είναι μια μακροχρόνια αγαπημένη μέτρηση για τον χρηματοπιστωτικό κλάδο, καθώς συνδέεται άμεσα με τα συνολικά έσοδα της εταιρείας. Οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων εξετάζουν την τάση στο AUM με την πάροδο του χρόνου για να πάρουν μια ιδέα για το αν μια επιχείρηση αναπτύσσεται. Οι υποψήφιοι πελάτες το βλέπουν επίσης. Ένα υγιές AUM υποδεικνύει έναν έμπιστο και έμπειρο σύμβουλο.

Αυτή η μέτρηση μπορεί επίσης να χρησιμοποιηθεί για τον καθορισμό στόχων για τον επόμενο μήνα ή το επόμενο έτος. Επιπλέον, οι εκτιμήσεις εσόδων που προέρχονται από το AUM θα βοηθήσουν όταν έρθει η ώρα για τη δημιουργία ετήσιου προϋπολογισμού.

Το πρόβλημα με τις παραδοσιακές μετρήσεις AUM για έναν χρηματοοικονομικό σύμβουλο είναι ότι ο ρυθμός ανάπτυξης της επιχείρησης μπορεί κάλλιστα να γίνει ένα μειούμενο νούμερο καθώς αυξάνεται η πρακτική. Ένας οικονομικός σύμβουλος μπορεί αντίθετα να θέλει να εξετάσει το καθαρό νέο AUM (δηλαδή νέα περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση) για την περίοδο, μείον τυχόν χαμένους λογαριασμούς.

Οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων μπορούν να χρησιμοποιήσουν αυτήν τη μέτρηση για να δημιουργήσουν έναν σταθερό στόχο ανάπτυξης για κάθε περίοδο αντί να χρειάζεται να την προσαρμόσουν με την πάροδο του χρόνου. Παρέχει επίσης μια σαφέστερη εικόνα σε πραγματικό χρόνο της αύξησης των περιουσιακών στοιχείων.

Μέσο Έσοδο ανά Πελάτη

Τα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία δεν μπορούν να χρησιμοποιηθούν ως ενιαία μέτρηση για τη μέτρηση της επιτυχίας μιας οικονομικής συμβουλευτικής πρακτικής, επειδή μετρά μόνο η πάνω σειρά έσοδα.

Για παράδειγμα, μια πρακτική θα μπορούσε να δείξει αύξηση του AUM με την πάροδο του χρόνου, ακόμη και αν η ταχεία κλιμάκωση του κόστους μειώνει την κερδοφορία. Ορισμένες πρακτικές ενδέχεται να ανακαλύψουν έναν αριθμό ασύμφορων πελατών. Αυτά μπορεί να αξίζει να τα αφήσετε παρά να συνεχίσετε να τους παρέχετε υπηρεσίες με ζημία για την επιχείρηση.

Μέσο εισόδημα ανά πελάτη (ARPC), ή τα μέσα έσοδα ανά χρήστη όπως ονομάζεται σε πολλές επιχειρήσεις, είναι μια μεγάλη μέτρηση για τη μέτρηση και τη βελτίωση των περιθωρίων κέρδους με την πάροδο του χρόνου. Σε ορισμένες περιπτώσεις, ένα χαμηλό ποσοστό ARPC υποδεικνύει ότι ο οικονομικός σύμβουλος στοχεύει σε πολύ μικρή πελατεία.

Εάν ναι, ο σύμβουλος μπορεί να αυξήσει το ARPC προσφέροντας πρόσθετα προϊόντα και υπηρεσίες. Εναλλακτικά, η εταιρεία θα μπορούσε να στοχεύσει πελάτες υψηλότερης καθαρής αξίας προκειμένου να βελτιώσει τα περιθώρια κέρδους μειώνοντας το κόστος μάρκετινγκ και διατήρησης.

Καθαρό περιθώριο κέρδους

Τα μέσα έσοδα ανά πελάτη προσφέρουν πραγματική εικόνα περιθώρια μικτού κέρδους πριν το πάγιο κόστος. Το πρόβλημα είναι ότι μια οικονομική συμβουλευτική πρακτική μπορεί ακόμη να είναι ασύμφορη σε καθαρό επίπεδο.

Για παράδειγμα, το υψηλό πάγιο κόστος, όπως γραφεία σε ακριβή τοποθεσία, μπορεί να δυσχεράνει την κερδοφορία σε καθαρή βάση, παρόλο που η εταιρεία φαίνεται ιδιαίτερα κερδοφόρα όταν εξετάζει τα μικτά περιθώρια και το ARPC μετρήσεις.

Καθαρό περιθώριο κέρδους μπορεί να υπολογιστεί διαιρώντας το καθαρό εισόδημα με το σύνολο των πωλήσεων και πολλαπλασιάζοντας το αποτέλεσμα με 100. Αυτή είναι μια οικεία εξίσωση για κάθε οικονομικό σύμβουλο.

Σε γενικές γραμμές, οι οικονομικές συμβουλευτικές πρακτικές πρέπει να προσπαθούν να βελτιστοποιηθούν για υψηλότερα περιθώρια καθαρού κέρδους, αλλά είναι σημαντικό να αναγνωριστεί ότι ορισμένες κεφαλαιουχικές δαπάνες μπορεί να είναι απαραίτητες για μακροπρόθεσμη ανάπτυξη. Οι τεχνολογικές λύσεις τείνουν ιδιαίτερα να αποδίδουν καλά, παρέχοντας ανταγωνιστικό πλεονέκτημα έναντι υψηλού αρχικού κόστους.

Η κατώτατη γραμμή

Οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να επιτύχουν μεγαλύτερη επιτυχία μετρώντας τη λειτουργική και οικονομική τους πρόοδο χρησιμοποιώντας μια σειρά βασικών μετρήσεων. Ενώ οι σύμβουλοι μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την ανάλυση δημόσιων επιχειρήσεων, υπάρχουν ορισμένες μετρήσεις που μπορεί να θέλουν να χρησιμοποιήσουν για να μετρήσουν την επιτυχία της δικής τους εταιρείας.

Οι σύμβουλοι πρέπει να είναι σίγουροι ότι χρησιμοποιούν τις σωστές μετρήσεις και τις παρακολουθούν με συνέπεια με την πάροδο του χρόνου.

Εκτός από αυτές τις μετρήσεις, ένας οικονομικός σύμβουλος μπορεί επίσης να θέλει να εξετάσει το ενδεχόμενο μη χρηματοοικονομικής μετρήσεις όπως τα αγγίγματα πελατών προκειμένου να βελτιστοποιηθεί η φήμη της επιχείρησης και άλλα άυλα περιουσιακά στοιχεία χρόνος. Αυτές οι βελτιώσεις θα οδηγήσουν τελικά σε πιο απτά οφέλη, όπως μειωμένη αναταραχή πελατών, χαμηλότερο κόστος μάρκετινγκ και βελτιωμένη κερδοφορία.