Ο καλύτερος προσδιορισμός για συμβούλους: CFP®, CFA ή CPA;

Πιθανώς να είστε εξοικειωμένοι με τη συζήτηση σχετικά με το ποιος χαρακτηρισμός μπορεί να προσφέρει τις περισσότερες ευκαιρίες για τους οικονομικούς επαγγελματίες: Πιστοποιημένος οικονομικός προγραμματιστής (CFP®), Chartered Financial Analyst (CFA), ή Εγκεκριμένος λογιστής (CPA). Έχουμε γράψει για τα πλεονεκτήματα του καθενός στο παρελθόν, αλλά με τις αλλαγές που συνέβησαν στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, πιστεύαμε ότι ήρθε η ώρα να επανεξετάσουμε την ερώτηση.

Για να μάθετε περισσότερα σχετικά με το ποιες ονομασίες μπορεί να είναι πιο χρήσιμες, ζητήσαμε από πολλούς ειδικούς να σταθμίσουν τι βλέπουν ως οφέλη του καθενός και πού βρίσκεται το μεγαλύτερο μέρος των ευκαιριών για τους νέους επαγγελματίες.

CFP®, CFA ή CPA

«Αν θέλετε να γίνετε οικονομικός προγραμματιστής, το CFP® είναι το καλύτερο. Οι άνθρωποι είναι πιο μορφωμένοι τώρα - θέλουν να γνωρίζουν αν είστε πιστοποιημένος οικονομικός προγραμματιστής, πώς χρεώνετε και όλα όσα συμβαίνουν με αυτό. Εάν θέλετε να παρέχετε οικονομικό προγραμματισμό, θα πρέπει να είστε CFP®. Εάν θέλετε επίσης να είστε λογιστής ή διαχειριστής χρημάτων, τότε ένα CFA και CPA θα μπορούσαν να το ενισχύσουν. Νομίζω όμως ότι το CFP® είναι ο πρωταρχικός προσδιορισμός στον οποίο πρέπει να εστιάσουν οι άνθρωποι. " -

Scott Kahan, Πρόεδρος και Ανώτερος Χρηματοοικονομικός Προγραμματιστής στη Financial Asset Management Corp

"Ένα CFP® είναι η πιο προσιτή επιλογή ειδικά αν θέλετε να κάνετε εργασίες πελατών και να βοηθήσετε τους ανθρώπους με τα χρήματά τους. Είναι μια πολύ εξειδικευμένη και άμεση διαδρομή. Πιστεύω επίσης ότι ένα CFA είναι ένας εξαιρετικός χαρακτηρισμός αν θέλετε να κάνετε περισσότερες από τις λεπτομερείς επενδυτικές εργασίες στο παρασκήνιο. " - Sophia Bera, Ιδρυτής και Financial Planner στο Gen Y Planning

«Όλοι αυτοί οι βαθμοί είναι τόσο διαφορετικοί, επομένως εξαρτάται πραγματικά από ποιον τομέα σκοπεύετε να ασχοληθείτε αν πρόκειται για λογιστικές, οικονομικές συμβουλές ή για να είστε οικονομικός αναλυτής. Τελικά, το να είσαι ιδιοκτήτης επιχείρησης με ένα από αυτά τα πτυχία θα σου προσφέρει τη μεγαλύτερη ευκαιρία σε αντίθεση με να είσαι υπάλληλος επειδή έχεις το δίκοπο τέρας να κερδίζεις ταμειακές ροές συν την ικανότητα να μειώνεις τα ίδια κεφάλαιά σου δρόμος. Το CFA ή το CPA μπορεί να παρέχουν την πιο άμεση απόδοση στα χρήματά σας και τελικά εάν είστε επιτυχημένοι ως διαχειριστές χρημάτων με το πτυχίο CFA - εκεί θα ήταν το μεγαλύτερο αντίθετο. » - Ted Jenkin, Διευθύνων Σύμβουλος της oXYGen Financial Inc.

«Νομίζω ότι η πιστοποίηση CFP®, με την ολιστική προσέγγισή της στον προσωπικό οικονομικό σχεδιασμό, δίνει την ευκαιρία σε έναν σύμβουλο να προσφέρει τη μεγαλύτερη αξία στους πελάτες του. Το CFA και το CPA είναι πολύ πιο στενά εστιασμένα και τα σύνολα δεξιοτήτων που αναπτύσσονται δεν είναι απαραίτητα εστιασμένα σε μεμονωμένα οικονομικά, αλλά περισσότερο εταιρικά ή επιχειρηματικά προσανατολισμένα. Ως CFP®, έχω τη γνώση να βοηθήσω τους πελάτες σε πολλούς τομείς και να τους συνδέσω όλους για να δημιουργήσω ένα σταθερό σχέδιο. Για όσους έχουν μεγάλο ενδιαφέρον για φόρους ή επενδύσεις και θέλουν να ακολουθήσουν καριέρα σε έναν από αυτούς τους τομείς, τότε σίγουρα οι πιστοποιήσεις CFA ή CPA θα ήταν η κατεύθυνση για να μπεις. Προσωπικά μου αρέσει να γνωρίζω πώς όλα τα κομμάτια ταιριάζουν μεταξύ τους και δεν ήθελα να είναι τόσο στενά συγκεντρωμένα σε έναν τομέα ». - Cathy Curtis, Οικονομικός Σύμβουλος στο Curtis Financial Planning, LLC

«Πιστεύω ότι η ονομασία CFP® είναι η μόνη ονομασία που υπάρχει και σχεδιάστηκε αποκλειστικά γύρω από τον ολιστικό οικονομικό σχεδιασμό. Και νομίζω ότι αυτός είναι ο λόγος που βιώνουμε την ανάπτυξη που βλέπουμε και γιατί 86.000 συν οικονομικοί σύμβουλοι στις ΗΠΑ επέλεξαν να κερδίσουν τα σήματα CFP®. Για το άτομο που έχει αποφασίσει να δημιουργήσει μια καριέρα ως χρηματοοικονομικός προγραμματιστής, δεν νομίζω ότι υπάρχει άλλος ορισμός εκτός από CFP® αυτό θα ήταν πιο κατάλληλο λόγω της ολιστικής φύσης του προγράμματος σπουδών και των απαιτήσεων εκπαίδευσης και εμπειρίας ». — Jack Brod, Πρόεδρος του Διοικητικού Συμβουλίου για το Συμβούλιο της CFP

Η κατώτατη γραμμή

Παρόλο που οι ειδικοί συμφωνούν ότι η πιστοποίηση CFP® είναι ο πιο χρήσιμος χαρακτηρισμός για συμβούλους, τονίζουν επίσης ότι οι πιστοποιήσεις CFA ή CPA μπορούν να είναι μια χρήσιμη προσθήκη σε έναν σύμβουλο εργαλειοθήκη. Για να αποφασίσετε ποια είναι η καλύτερη για εσάς, είναι σημαντικό να αξιολογήσετε τους στόχους της καριέρας σας και να προσδιορίσετε τις δυνάμεις σας. Αυτό θα σας βοηθήσει να προχωρήσετε με αυτοπεποίθηση και να αναπτύξετε την καριέρα σας με τρόπο συνεπή με τους μακροπρόθεσμους στόχους σας.