Τα κορυφαία 3 διαπιστευτήρια χρηματοοικονομικού συμβούλου
Έχετε αναρωτηθεί ποτέ για την αλφάβητη σούπα των γραμμάτων που ακολουθεί α οικονομικού συμβούλου όνομα? Υπάρχουν περισσότερες από 100 διαφορετικές πιστοποιήσεις και ονομασίες οικονομικού συμβούλου σύμφωνα με ένα άρθρο του Kiplinger.com, 5 βασικά διαπιστευτήρια για να αναζητήσετε έναν οικονομικό σύμβουλο.
Ακολουθούν οι τρεις πρώτες (χωρίς ιδιαίτερη σειρά):
Certified Financial Planner (CFP)
ΕΝΑ Πιστοποιημένος οικονομικός προγραμματιστής (CFP) δεσμεύεται από αυστηρές απαιτήσεις που καθορίζονται από το Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (ΔΣ της ΚΑΠ). Υπάρχουν τέσσερα μέρη στην αρχική πιστοποίηση CFP. εκπαίδευση, εξέταση, εμπειρία και ηθική. Ένας υποψήφιος CFP θα πρέπει να αφιερώσει έως και 1.000 ώρες για να ολοκληρώσει το απαιτούμενο μάθημα και τις εξετάσεις. Ο υποψήφιος CFP πρέπει να έχει ένα ελάχιστο επίπεδο εκπαίδευσης με πτυχίο και μαθήματα οικονομικού σχεδιασμού. Το στοιχείο δεοντολογίας απαιτεί από τον αιτούντα να πληροί τα πρότυπα καταλληλότητας για υποψηφίους και καταχωρίζοντες και υπόσχεται να ακολουθεί τους Κανόνες Συμπεριφοράς που θέτουν τα συμφέροντα των πελατών πρώτα.
Σύμφωνα με την Διοικητικό Συμβούλιο CFP, προτού λάβει τον ορισμό της ΚΑΠ, ο αιτών πρέπει περάσει μια ολοκληρωμένη μηχανογραφική εξέταση μιας ημέρας (έξι ωρών). Δεδομένου ότι ο ΚΑΠ πρέπει να είναι σε θέση να εργάζεται χωρίς επίβλεψη, πρέπει να έχει τουλάχιστον τρία χρόνια εμπειρίας επαγγελματικού οικονομικού σχεδιασμού πριν από την κατοχή του τίτλου.
Chartered Financial Analyst (CFA)
Το έγκυρο επενδυτικό διαπιστευτήριο της Chartered Financial Analyst (CFA) εκδίδεται από το διεθνώς αναγνωρισμένο Ινστιτούτο CFA. Το CFA είναι ιδιαίτερα σημαντικό στους τομείς της επενδυτικής έρευνας και της διαχείρισης χαρτοφυλακίου. Παρόμοια με την CFP, υπάρχουν αυστηρές απαιτήσεις εκπαίδευσης, εμπειρίας και εξέτασης για το CFA.
"Για να γίνετε τακτικό μέλος του Ινστιτούτου CFA, θα πρέπει να έχετε πτυχίο από διαπιστευμένο ίδρυμα ή να έχετε ισοδύναμη εκπαίδευση ή εργασιακή εμπειρία", σύμφωνα με την CFAinstitute.org δικτυακός τόπος. Ο κάτοχος του CFA πρέπει επίσης να έχει 48 μήνες σχετικής επαγγελματικής εμπειρίας σε επενδυτικό τομέα. Οι πιο δύσκολες πτυχές της απόκτησης της πιστοποίησης CFA είναι οι τρεις απαιτούμενες εξετάσεις. Κάθε ένα είναι έξι ώρες και πρέπει να διαρκέσει για αρκετά χρόνια. Η εξέταση CFA δοκιμάζει θέματα από αυτούς τους κλάδους: λογιστική, οικονομία, ηθική, οικονομικά και μαθηματικά.
Όπως και με την ΚΑλΠ, η CFA πρέπει επίσης να τηρεί ορισμένες ηθικές οδηγίες. Αυτός ο προσδιορισμός επικεντρώνεται ιδιαίτερα στον επενδυτικό τομέα και όταν εργάζεστε με CFA, είναι πιθανό ότι θα λάβετε υψηλό επίπεδο επενδυτικών συμβούλων.
Προσωπικός Οικονομικός Ειδικός (PFS)
ο Προσωπικός Οικονομικός Ειδικός (PFS) πιστοποιείται από τους ιδιαίτερα εκτιμημένους Αμερικανικό Ινστιτούτο Ορκωτών Δημοσίων Λογιστών (AICPA). Αυτός ο επαγγελματίας είναι α Εγκεκριμένος λογιστής (CPA) με πρόσθετη τεχνογνωσία σε όλες τις πτυχές της χρηματοοικονομικής και της διαχείρισης του πλούτου.
Το PFS μελετά τον προγραμματισμό ακινήτων, τον συνταξιοδοτικό σχεδιασμό, τις επενδύσεις, την ασφάλιση και πρόσθετους τομείς του προσωπικού οικονομικού προγραμματισμού. Αυτός ο χαρακτηρισμός απαιτεί επίσης τριετή εργασιακή εμπειρία, αυστηρή συνεχή επαγγελματική εκπαίδευση και υψηλά ηθικά πρότυπα. Παρόμοια με τις προηγούμενες πιστοποιήσεις υψηλού επιπέδου, το PFS πρέπει να περάσει μια εξέταση.
Η κατώτατη γραμμή
Τα διαπιστευτήρια οικονομικού συμβούλου έχουν σημασία. Ρωτήστε τον σύμβουλο τι απαιτείται για να λάβετε μια συγκεκριμένη πιστοποίηση. Συνειδητοποιήστε ότι τα κύρια διαπιστευτήρια χρηματοοικονομικού συμβούλου απαιτούν αυστηρή μελέτη, εμπειρία και υψηλά ηθικά πρότυπα.