Νέοι τρόποι αγοράς ηλεκτρονικών ETF

Κεφάλαια που διαπραγματεύονται με χρηματιστήριο (ETF) έχουν γίνει πολύ δημοφιλείς σχετικά σύντομη ιστορία επειδή προσφέρουν στους επενδυτές μεγάλους και μικρούς την ευκαιρία να κατέχουν ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο διατηρώντας παράλληλα τα τέλη χαμηλά και τις ευκαιρίες συναλλαγών ευέλικτες. Καθώς η αγορά ETF συνεχίζει να αυξάνεται, πολλαπλές εταιρείες χρηματοοικονομικής τεχνολογίας (fintech) και διαδικτυακοί μεσίτες έκπτωσης, όπως η Robinhood, έχουν επίσης αρχίσει να προσφέρουν τέλη τελευταίας διάρκειας και ευελιξία στις συναλλαγές. Ως αποτέλεσμα, έχουν λάβει μεγάλο μερίδιο αγοράς από τις παραδοσιακές χρηματοοικονομικές συμβουλευτικές υπηρεσίες. Οι διαθέσιμες επιλογές περιλαμβάνουν ορισμένες εφαρμογές, λύσεις που υποστηρίζουν τεχνητή νοημοσύνη και συμβούλους robo των οποίων τα ονόματα μπορεί να ακούγονται οικεία.

Μερικές δημοφιλείς εφαρμογές διαπραγμάτευσης μετοχών

Τα Robinhood, Motif και Ally Invest (πρώην TradeKing) είναι από τις πιο δημοφιλείς εφαρμογές συναλλαγών μετοχών.

• Ρομπέν των Δασών
  instagram viewer
  , η οποία ξεκίνησε το 2014, χρεώνει μηδενικά τέλη προμήθειας για συναλλαγές μετοχών και ETF. Ο επενδυτής πληρώνει τη συνήθη αμοιβή διαχείρισης στον πάροχο ETF, συνήθως λόγο εξόδων κάτω από 0,5%. Η Robinhood κερδίζει χρήματα με δύο τρόπους: χρεώνοντας τόκους για λογαριασμούς περιθωρίου κέρδους και επενδύοντας τα ρευστά διαθέσιμα πελατών σε τοκοφόρους λογαριασμούς. Η εταιρεία απολαμβάνει την υποστήριξη επιχειρηματιών επιχειρηματικών κεφαλαίων και επενδυτών αγγέλων τόσο διαφορετικών όσο η Google Ventures, ο Jared Leto και ο Snoop Dogg.
• Motif Explorer, μια εφαρμογή συναλλαγών για κινητά από διαδικτυακή μεσιτεία Επενδύσεις μοτίβου, που κυκλοφόρησε το 2012 και επιτρέπει σε μεμονωμένους επενδυτές να επενδύσουν σε επιμελημένα, θεματικά χαρτοφυλάκια όπως το Online Gaming World και το Cleantech Everywhere. Ένα μοναδικό χαρακτηριστικό επιτρέπει ακόμη και στους χρήστες να κατασκευάσουν ένα καλάθι με έως και 30 μετοχές, δημιουργώντας ουσιαστικά ένα σπιτικό ETF. Οι συναλλαγές είναι δωρεάν για συναλλαγές της επόμενης ημέρας ή 4,95 $ για συναλλαγές σε πραγματικό χρόνο. Η Motif προσφέρει επίσης τώρα Impact Portfolios, μια πλήρως αυτοματοποιημένη υπηρεσία που επιτρέπει στους επενδυτές να βάζουν τα χρήματά τους πίσω από τις αξίες τους.
• Ally Invest, η οποία απέκτησε το TradeKing το 2016, προσφέρει συναλλαγές χωρίς προμήθειες για μετοχές, δικαιώματα προαίρεσης και ETF για επενδυτές που γνωρίζουν τον δρόμο τους γύρω από ένα χαρτοφυλάκιο. Εν τω μεταξύ, όσοι αναζητούν διαχειριζόμενο χαρτοφυλάκιο μπορούν να επιλέξουν από χαρτοφυλάκια επιλεγμένα από κοινωνική ευθύνη, βελτιστοποίηση φόρου ή περισσότερα.

Robo-Advisors

Οι υπηρεσίες που διαθέτουν συμβούλους robo έχουν σχεδιαστεί για επενδυτές που επικεντρώνονται στο μακροπρόθεσμα αντί για συναλλαγές σε καθημερινή βάση. Στους επενδυτές προσφέρεται μια επιλογή χαρτοφυλακίων ETF που παρακολουθούνται και προσαρμόζονται αυτόματα με την πάροδο του χρόνου. Είναι μια άλλη εναλλακτική λύση χαμηλού κόστους.

Πλούτος μπροστά και Βελτίωση είναι πρωτοπόροι στη βιομηχανία ρομπο-συμβούλων και οι δύο χρεώνουν ετήσια συμβουλευτική αμοιβή 0,25% και μηδενικά τέλη συναλλαγών ή μεταφοράς λογαριασμού.

Η βελτίωση χρεώνει τέλη διαχείρισης που κυμαίνονται από 0,25% έως 0,40%, έναντι 1% έως 1,5% για έναν μέσο χρηματοοικονομικό σύμβουλο. Και οι δύο εφαρμογές οδηγούν τους χρήστες στη διαδικασία δημιουργίας ενός χαρτοφυλακίου ETF με βάση τις απαντήσεις τους σε μια σειρά ερωτήσεων σχετικά με την ανοχή στον κίνδυνο και τις επενδυτικές προτιμήσεις.

Το Wealthfront και το Betterment προσφέρουν ποικίλα ETF, από απλά που παρακολουθούν ευρείς αμερικανικούς χρηματιστηριακούς δείκτες ως S&P 500 σε εξειδικευμένα μέσα όπως η αναδυόμενη αγορά και το επενδυτικό εμπόριο ακινήτων (REIT) κεφάλαια. Και οι δύο πλατφόρμες επιτρέπουν επίσης εύκολη εγκατάσταση φορολογικά προστατευμένος συνταξιοδοτικούς λογαριασμούς, όπως π.χ. IRAs.

Σχετικά με τα τέλη ETF

Τα χαμηλά τέλη είναι μεγάλη υπόθεση για τους επενδυτές σε ETF και για καλό λόγο. Η συντριπτική πλειοψηφία των ETF παρακολουθεί έναν δείκτη. Εάν αρκετοί ανταγωνιστές προσφέρουν ETF βάσει του ίδιου δείκτη, οι αποδόσεις δεν πρέπει να διαφέρουν σημαντικά. Αυτό καθιστά τα τέλη και τις προμήθειες καθοριστικό παράγοντα για την επιλογή του ενός έναντι του άλλου.

Σε κάθε περίπτωση, ενώ αποφασίζετε για έναν διαδικτυακό μεσίτη, κοιτάξτε το φάσμα των προσφερόμενων ETF. Το καθένα έχει διαφορετικό μείγμα. Οι σημερινές ποικιλίες ETF είναι άφθονες και με το νέο κύμα εφαρμογών και συμβούλων robo να μειώνουν τα τέλη και να επιμελούνται προσαρμοσμένα χαρτοφυλάκια, οι επιλογές φαίνονται σχεδόν ατελείωτες.