Απαιτείται οικονομικός σύμβουλος για να έχει πτυχίο;

Οι οικονομικοί σύμβουλοι δεν απαιτείται να έχουν πτυχία πανεπιστημίου. Ωστόσο, υποχρεούνται να περάσουν ορισμένες εξετάσεις που διαχειρίζεται η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας, ή Η FINRA, η οποία είναι υπεύθυνη για τη διαχείριση των επιχειρήσεων μεταξύ του επενδυτικού κοινού και των χρηματιστών για να διασφαλίσει ότι είναι σύμβουλοι αρμόδιος. Η πλειοψηφία των συμβούλων έχει στην πραγματικότητα πτυχίο πτυχίου σε τομείς που σχετίζονται με τη χρηματοδότηση τουλάχιστον. Όσοι θέλουν να προχωρήσουν περαιτέρω την καριέρα τους τείνουν να ακολουθήσουν τη διαδρομή Master of Business Administration (MBA).

Απαιτήσεις FINRA

Το FINRA απαιτεί από όσους ενδιαφέρονται να γίνουν αδειοδοτημένοι οικονομικοί σύμβουλοι να περάσουν είτε το Σειρά 65 εξέταση από μόνη της, ή το Σειρά 7 εξετάσεις μαζί με το Σειρά 66. Το είδος των οικονομικών συμβουλών που θέλετε να παρέχετε καθορίζει ποια εξέταση ταιριάζει με τους επαγγελματικούς σας στόχους. Η επιτυχία των απαραίτητων εξετάσεων FINRA είναι ζωτικής σημασίας για να γίνετε επιτυχημένος οικονομικός επαγγελματίας, περισσότερο από το να έχετε πτυχίο.

Η επιτυχής εξέταση της σειράς 65 δεν πληροί τις προϋποθέσεις ενός επαγγελματία να πουλήσει οποιεσδήποτε αξίες, αλλά μάλλον να παρέχει στους πελάτες επενδυτικές συμβουλές και οικονομικό σχεδιασμό. Επίσης, οι οικονομικοί επαγγελματίες με άδειες Series 65 μπορούν να εργάζονται μόνο χωρίς προμήθεια, χρεώνοντας στους πελάτες ωριαία τέλη για τις υπηρεσίες τους.

Η εξέταση Series 7 είναι η πιο γενική άδεια κινητών αξιών που διατίθεται σε όσους ενδιαφέρονται να γίνουν οικονομικοί σύμβουλοι. Το πέρασμα της σειράς 7 επιτρέπει στους χρηματοοικονομικούς επαγγελματίες να πουλήσουν κάθε είδους ασφάλεια, εκτός από συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης εμπορευμάτων, ακίνητη περιουσία και ασφάλεια ζωής. Ωστόσο, εκτός από τη σειρά 7, απόκτηση της άδειας χρήσης Series 66 πληροί τις προϋποθέσεις ενός υποψηφίου ως εκπροσώπου συμβούλου επενδύσεων και ως πράκτορα κινητών αξιών.