E*TRADE vs. TD Ameritrade

Η E*TRADE και η TD Ameritrade ακολούθησαν παρόμοιους δρόμους τις τελευταίες τρεις δεκαετίες, μέχρι να αποκτηθούν τον Οκτώβριο του 2020. Τα ιστορικά τους σχετικά με την αξιοπιστία και την αποτελεσματική εκτέλεση παραγγελιών χρονολογούνται από την έλευση των διαδικτυακών συναλλαγών στις αρχές της δεκαετίας του 1990. Αυτές οι οικονομικές δυνάμεις αυξήθηκαν εκθετικά στη βάση πελατών και στις υπηρεσίες που προσφέρονται με την πάροδο των ετών για να παρέχουν ολοκληρωμένες εμπορικές, επενδυτικές και ερευνητικές υπηρεσίες για μεμονωμένους επενδυτές.

Στις κριτικές μας για τους καλύτερους διαδικτυακούς μεσίτες για το 2020, το TD Ameritrade κέρδισε υψηλότερες βαθμολογίες από το E*TRADE στο Best for Beginners, Best Εφαρμογές συναλλαγών μετοχών, Καλύτερες για ημερήσιες συναλλαγές, Καλύτερες για διεθνείς συναλλαγές, Καλύτερες για ETF και Καλύτερες για χαμηλό κόστος κατηγορίες. Εν τω μεταξύ, η E*TRADE ανέβασε το TD Ameritrade στην κατάταξή μας Best for Options. Συνολικά, η TD Ameritrade ήταν η κορυφαία επιλογή της Investopedia για αρχάριους, ενώ η E*TRADE κατέλαβε υψηλή θέση για ενεργούς εμπόρους και έμπειρους επενδυτές.

Ευχρηστία

Το E*TRADE και το TD Ameritrade θεωρούνται και τα δύο ισχυρά στη βιομηχανία και κατατάσσονται στενά για σχεδόν όλες τις μετρήσεις μας. Ακολουθεί μια γρήγορη ματιά στις διαφορές και τις ομοιότητες που μοιράζονται οι μεσίτες στα διάφορα χαρακτηριστικά που αναλύσαμε.

Για τη ρύθμιση του λογαριασμού, διαπιστώσαμε ότι είναι πιο εύκολο να ξεκινήσετε με το E*TRADE, καθώς μπορείτε να ανοίξετε και να χρηματοδοτήσετε έναν λογαριασμό γρήγορα και διαισθητικά στον υπολογιστή ή την κινητή συσκευή σας.Ενώ η TD Ameritrade προσφέρει επίσης τη ρύθμιση λογαριασμού μέσω του ιστότοπού της και της εφαρμογής για κινητά, μπορεί να είναι δύσκολο να επιλέξετε τον σωστό τύπο λογαριασμού - συνέπεια του εύρους των προσφορών της TD Ameritrade.

Και οι δύο χρηματιστηριακές εταιρείες υποστηρίζουν εύχρηστες ιστοσελίδες. Ωστόσο, το TD Ameritrade προσφέρει ένα ευρύτερο φάσμα εκπαιδευτικού περιεχομένου, το οποίο μπορεί να είναι ένα ουσιαστικό χαρακτηριστικό για νεότερους επενδυτές.Και τα δύο προσφέρουν ισχυρές, διαισθητικές και εύχρηστες πλατφόρμες με ροή δεδομένων σε πραγματικό χρόνο και πολλές επιλογές προσαρμογής.

Η E*TRADE και η TD Ameritrade έχουν καταβάλει προσπάθειες για τη δημιουργία καλά σχεδιασμένων, πλήρως λειτουργικών εφαρμογών για κινητά. Ωστόσο, η TD Ameritrade βγαίνει μπροστά όσον αφορά τους τύπους παραγγελιών που μπορείτε να πραγματοποιήσετε μέσω της εφαρμογής - 11 για το TD Ameritrade έναντι μόλις τεσσάρων για το E*TRADE. Και οι δύο χρηματιστηριακές εταιρείες παρέχουν πρόσβαση σε λίστες παρακολούθησης, ροή δεδομένων και ειδήσεων σε πραγματικό χρόνο, γραφήματα και έρευνες και εμπορικά εισιτήρια σε κινητά. Με το TD Ameritrade, μπορείτε να ανταλλάξετε τις ίδιες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων σε οποιαδήποτε από τις πλατφόρμες του. Το E*TRADE προσφέρει το ίδιο εκτός από τις συναλλαγές ομολόγων με ένα όνομα, το οποίο δεν είναι διαθέσιμο μέσω της εφαρμογής του. 

Εμπειρία στο εμπόριο

Εμπειρία στην επιφάνεια εργασίας

Ο επίσημος ιστότοπος της E*TRADE μπορεί να είναι δύσκολος στην πλοήγηση λόγω των μενού δύο επιπέδων. Ωστόσο, η πλήρως προσαρμόσιμη πλατφόρμα Power E*TRADE είναι πιο διαισθητική και μπορείτε να έχετε πρόσβαση σε όλα τα αγαπημένα σας εργαλεία σε μία μόνο διάταξη. Έχετε πρόσβαση σε ροή εισαγωγικών σε πραγματικό χρόνο σε όλες τις πλατφόρμες και μπορείτε να πραγματοποιήσετε παραγγελίες και να στείλετε μια παρτίδα ταυτόχρονα. Μπορείτε επίσης να κάνετε παραγγελίες από ένα γράφημα και να τις παρακολουθείτε οπτικά.

Όπως και η E*TRADE, η διαδικτυακή πλατφόρμα της TD Ameritrade διαθέτει μενού δύο επιπέδων και μπορείτε να προσαρμόσετε τον τύπο της παραγγελίας, την ποσότητα παραγγελίας, το μέγεθος της παραγγελίας και τη μεθοδολογία φόρου-παρτίδας. Η διεπαφή Thinkorswim είναι πιο διαισθητική, πιο εύκολη στην πλοήγηση και μπορείτε να δημιουργήσετε εργαλεία ανάλυσης χρησιμοποιώντας το ThinkScript.Οι ροές σε πραγματικό χρόνο είναι τυπικές σε όλες τις πλατφόρμες, καθώς και δωρεάν προσφορές επιπέδου II για μη επαγγελματίες-μια ωραία λειτουργία που δεν είναι τυπική σε κάθε πλατφόρμα συναλλαγών. Είναι δυνατή η πραγματοποίηση παραγγελιών και η αποστολή πολλαπλών παραγγελιών από μία οθόνη.

Εμπειρία στο κινητό

Το E*TRADE και το TD Ameritrade υποστηρίζουν ισχυρές εφαρμογές με χρήσιμη λειτουργικότητα και σύγχρονες διατάξεις. Περιλαμβάνεται ροή δεδομένων σε πραγματικό χρόνο και μπορείτε να ανταλλάξετε τις ίδιες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων που προσφέρει κάθε μεσίτης μέσω της αντίστοιχης πλατφόρμας ιστού (εκτός από ομόλογα μεμονωμένων ονομάτων για E*TRADE). 

Το E*TRADE προσφέρει δύο εφαρμογές: Την εφαρμογή για κινητά E*TRADE και την πιο προηγμένη εφαρμογή Power E*TRADE. Το TD Ameritrade υποστηρίζει επίσης δύο εφαρμογές: το φιλικό για αρχάριους TD Ameritrade Mobile App και το thinkorswim Mobile-σχεδιασμένο για ενεργούς εμπόρους. 

Σειρά Προσφορών

Η E*TRADE και η TD Ameritrade προσφέρουν και οι δύο μικρές πωλήσεις, αμοιβαία κεφάλαια, ομόλογα, συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, εμπορεύματα, επιλογές, πολύπλοκες επιλογές και κρυπτονόμισμα (συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης Bitcoin). Ωστόσο, οι έμποροι ξένου νομίσματος σημειώνουν: Μόνο η TD Ameritrade υποστηρίζει το Forex. Και αν είστε έμπορος αμοιβαίων κεφαλαίων, μπορεί να σας ενδιαφέρει το γεγονός ότι η E*TRADE δεν διαθέτει περισσότερα χρήματα χωρίς χρέωση, χωρίς τέλη συναλλαγής στη σύνθεσή της: 4.599 έναντι 4.273 για την TD Ameritrade. 

E*TRADE vs. Σειρά Προσφορών TD Ameritrade
Περιουσιακό στοιχείο	E*TRADE	TD Ameritrade
Σύντομες πωλήσεις	Ναί	Ναί
Αμοιβαία κεφάλαια χωρίς φορτίο, χωρίς τέλη	4,686	1,955
ETF χωρίς Επιτροπή	Ολα	Ολα
Δεσμούς	Ναί	Ναί
Μελλοντικά/Εμπορεύματα	Ναί	Ναί
Μελλοντικές επιλογές	Ναί	Ναί
Σύνθετες επιλογές	Ναί	Ναί
Robo Advisory	Ναί	Ναί
Κρυπτονόμισμα	Ναι (συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης Bitcoin)	Ναι (συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης Bitcoin)
Διεθνείς Ανταλλαγές	Οχι	Ναί
Forex	Οχι	Ναί
Κλασματικές μετοχές	Ναί	Ναί
OTCBB και Penny Stocks	Ναί	Ναί

Τύποι παραγγελίας

Οι πελάτες E*TRADE έχουν πρόσβαση σε μια μεγάλη ποικιλία τύπων παραγγελιών στον ιστότοπο και στις πλατφόρμες E*TRADE Pro, συμπεριλαμβανομένων των παραγγελιών υπό όρους. Ενώ οι χρήστες κινητής τηλεφωνίας μπορούν να εισάγουν περιορισμένο αριθμό παραγγελιών υπό όρους, μπορείτε να πραγματοποιήσετε παραγγελίες για μετέπειτα είσοδο σε όλες τις πλατφόρμες. Το TD Ameritrade προσφέρει μια εκτενέστερη επιλογή τύπων παραγγελιών και δεν υπάρχουν περιορισμοί στους τύπους παραγγελιών στην πλατφόρμα για κινητά. Όπως το E*TRADE, το TD Ameritrade σάς επιτρέπει να πραγματοποιείτε παραγγελίες για μετέπειτα είσοδο σε όλες τις πλατφόρμες.

Τεχνολογία συναλλαγών

Η τεχνολογία δρομολόγησης παραγγελιών της E*TRADE χρησιμοποιεί τόσο ψεκασμό όσο και διαδοχική δρομολόγηση και οι περισσότερες παραγγελίες αποστέλλονται στους κατασκευαστές της αγοράς. Περίπου το 95% των παραγγελιών για μετοχές του S&P 500 λαμβάνουν βελτίωση των τιμών. Ο δρομολογητής αναζητά έναν συνδυασμό ταχύτητας και ποιότητας εκτέλεσης και η εταιρεία δηλώνει ότι λαμβάνει μέτρα για να έχει την καλύτερη δυνατή εκτέλεση στην αγορά. Η E*TRADE δημοσιεύει την αναφορά δρομολόγησης παραγγελιών στον ιστότοπό της και την ενημερώνει ανά τρίμηνο.

Ο αλγόριθμος δρομολόγησης παραγγελιών της TD Ameritrade αναζητά βελτίωση των τιμών και γρήγορη εκτέλεση. Η εταιρεία δημοσιεύει στατιστικά στοιχεία βελτίωσης των τιμών που δείχνουν ότι οι περισσότερες εμπορεύσιμες παραγγελίες παίρνουν ελαφρώς περισσότερα από 1½ σεντ ανά μετοχή (0,015 $) σε βελτίωση της τιμής, κατά μέσο όρο.Η TD Ameritrade λαμβάνει κάποια πληρωμή για τη ροή παραγγελιών, αλλά ισχυρίζεται ότι η μηχανή εκτέλεσης παραγγελιών δεν της δίνει προτεραιότητα. Η εταιρεία έλαβε, κατά μέσο όρο, 0,0017 $ ανά μετοχή σε πληρωμή για ροή παραγγελιών το τέταρτο τρίμηνο του 2019.

Και οι δύο εταιρείες προσφέρουν δυνατότητες backtesting, ένα χαρακτηριστικό που είναι απαραίτητο εάν θέλετε να αναπτύξετε συστήματα συναλλαγών ή να δοκιμάσετε μια ιδέα πριν διακινδυνεύσετε μετρητά. 

Δικαστικά έξοδα

Η E*TRADE και η TD Ameritrade δεν χρεώνουν προμήθειες για διαδικτυακά ίδια κεφάλαια, επιλογές και συναλλαγές ETF για πελάτες με έδρα στις ΗΠΑ. Και τα δύο έχουν χρεώσεις επιλογής ανά σύμβαση 0,65 $ και 25 $ για συναλλαγές με τη βοήθεια μεσίτη, αλλά τα αμοιβαία κεφάλαια εκτός της λίστας χωρίς αμοιβή θα κοστίσουν 49,99 $ μέσω της Ameritrade έναντι 19,99 $ της E*TRADE. 

Και οι δύο μεσίτες παράγουν έσοδα από τόκους από τη διαφορά μεταξύ του ποσού που πληρώνετε για τα ρευστά μετρητά σας και των κερδών που κερδίζουν στα υπόλοιπα πελατών. Με οποιονδήποτε μεσίτη, μπορείτε να μεταφέρετε τα μετρητά σας σε ένα ταμείο της αγοράς χρήματος για να έχετε υψηλότερο επιτόκιο. Το E*TRADE διαθέτει πρόγραμμα δανείου μετοχών στο οποίο μπορείτε να μοιραστείτε τα έσοδα που δημιουργεί από τον δανεισμό των αποθεμάτων που βρίσκονται στον λογαριασμό σας σε άλλους εμπόρους ή hedge funds (συνήθως για σύντομες πωλήσεις).Η TD Ameritrade δεν μοιράζεται τα έσοδά της.

Ερευνητικές ευκολίες

Παρόλο που κάθε πλατφόρμα προσφέρει μοναδικά χαρακτηριστικά, είναι συγκρίσιμα όσον αφορά την έρευνα και τη χάραξη. Και οι δύο διαθέτουν ισχυρά αποθέματα, ETF, αμοιβαίο κεφάλαιο, σταθερό εισόδημα και προληπτικούς ελέγχους επιλογών για να σας βοηθήσουν να βρείτε την επόμενη συναλλαγή σας. Και τα δύο διαθέτουν πολυάριθμα (εξίσου χρήσιμα) εργαλεία, υπολογιστές, δημιουργούς ιδεών, προσφορές ειδήσεων και επαγγελματική έρευνα.

Θα βρείτε ισχυρούς και προσαρμόσιμους χάρτες στο Power E*Trade και στο thinkorswim, και οι δύο προσφέρουν συναλλαγές γραφημάτων και πολλά εργαλεία σχεδίασης. Ωστόσο, η TD Ameritrade βγαίνει πολύ μπροστά στους τεχνικούς δείκτες και τις μελέτες της, με σχεδόν 500 σε σύγκριση με 120 περίπου για το E*TRADE. 

Ανάλυση χαρτοφυλακίου

Οι προσφορές ανάλυσης χαρτοφυλακίου E*TRADE και TD Ameritrade είναι παρόμοιες. Έχετε πρόσβαση σε αγοραστική δύναμη και πληροφορίες περιθωρίου σε πραγματικό χρόνο, καθώς και μη πραγματοποιημένα και πραγματοποιημένα κέρδη σε πραγματικό χρόνο. Και οι δύο προσφέρουν φορολογικές αναφορές (κέρδη κεφαλαίου) και τη δυνατότητα συγκέντρωσης κρατήσεων εκτός του λογαριασμού σας. Ωστόσο, μόνο το E*TRADE σάς επιτρέπει να υπολογίσετε τη φορολογική επίπτωση των μελλοντικών συναλλαγών. Και αν θέλετε πρόσβαση σε ένα περιοδικό συναλλαγών ή σε πραγματικό χρόνο απόδοση εσωτερικού (IRR), θα το βρείτε μόνο με το TD Ameritrade.

Εκπαίδευση

Και οι δύο μεσιτείες προσφέρουν εκπαιδευτικό περιεχόμενο, συμπεριλαμβανομένων άρθρων, γλωσσάρι, βίντεο και διαδικτυακών σεμιναρίων. Ωστόσο, το βάθος των προσφορών της TD Ameritrade υπερβαίνει κατά πολύ αυτό της E*TRADE. Εκτός από μια ισχυρή βιβλιοθήκη περιεχομένου, το TD Ameritrade πραγματοποιεί κατά μέσο όρο περισσότερα από 500 διαδικτυακά σεμινάρια το μήνα και προσφέρει περισσότερες από 1.500 ζωντανές εκδηλώσεις κάθε χρόνο.Το E*TRADE έχει επεκτείνει σημαντικά το πρόγραμμα webinar το 2020, πραγματοποιώντας μία έως επτά ζωντανές εκδηλώσεις κάθε μέρα.

Εξυπηρέτηση πελατών

Το E*TRADE προσφέρει υποστήριξη 24ωρης τηλεφωνικής γραμμής με πρόσβαση σε μεσίτες καθώς και σε ειδικούς συνταξιούχους, οικονομικούς συμβούλους, ενεργούς συμβούλους εμπόρων και ειδικούς προϊόντων. Μπορείτε να συνομιλήσετε διαδικτυακά με έναν ανθρώπινο εκπρόσωπο και οι χρήστες κινητών μπορούν να έχουν πρόσβαση στην εξυπηρέτηση πελατών μέσω συνομιλίας. Υπάρχει περιορισμένη δυνατότητα chatbot, αλλά η εταιρεία σχεδιάζει να επεκτείνει αυτήν τη δυνατότητα το 2020.

Το TD Ameritrade προσφέρει 24ωρη τηλεφωνική υποστήριξη, καθώς και chatbots στο Twitter, το Facebook Messenger, το Apple Business Chat και το WeChat (στην Ασία). Η ζωντανή συνομιλία υποστηρίζεται στην εφαρμογή της και ένας εικονικός πράκτορας εξυπηρέτησης πελατών, ο Ask Ted, παρέχει αυτοματοποιημένη υποστήριξη στο διαδίκτυο. 

Ασφάλεια

Η ασφάλεια της E*TRADE και της TD Ameritrade ανταποκρίνεται στα βιομηχανικά πρότυπα. Μπορείτε να συνδεθείτε σε οποιαδήποτε εφαρμογή χρησιμοποιώντας βιομετρική αναγνώριση (πρόσωπο ή δακτυλικό αποτύπωμα) και οι δύο μεσίτες προστατεύουν από απώλειες λογαριασμού λόγω μη εξουσιοδοτημένης ή δόλιας δραστηριότητας. Η E*TRADE φέρει επιπλέον ασφάλιση Securities Investor Protection Corporation (SIPC) που παρέχεται από ασφαλιστές του Λονδίνου με συνολικό όριο 600 εκατομμυρίων δολαρίων.Η υπερβολική ασφάλιση SIPC της TD Ameritrade, η οποία παρέχεται επίσης από ασφαλιστές του Λονδίνου, παρέχει σε κάθε πελάτη προστασία αξίας 149,5 εκατομμυρίων δολαρίων για τίτλους και 2 εκατομμύρια δολάρια προστασία σε μετρητά.

Μέχρι τον Νοέμβριο Το 2019, καμία από τις μεσιτείες δεν είχε σημαντικές παραβιάσεις δεδομένων που αναφέρθηκαν από το ερευνητικό κέντρο Identity Theft.

Η ετυμηγορία μας

Λόγω των ολοκληρωμένων εκπαιδευτικών προσφορών, των ζωντανών εκδηλώσεων και της προσωπικής βοήθειας που διατίθενται σε ένα τεράστιο δίκτυο υποκαταστημάτων, το TD Ameritrade είναι η κορυφαία επιλογή μας για αρχάριους. Με σημαντική αναβάθμιση των δυνατοτήτων ανάλυσης και διαπραγμάτευσης των επιλογών της, το E*TRADE είναι μια εξαιρετική επιλογή για έμπειρους ενεργούς εμπόρους και επενδυτές.