4 ETF principales del mercado monetario para preservar el capital

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) del mercado monetario son una parte necesaria de las carteras de muchos inversores porque brindan seguridad y preservación del capital en un mercado turbulento. Estos fondos generalmente invierten en fondos de corto plazo de alta calidad y muy líquidos. Instrumentos de deuda como EE. UU. Bonos del Tesoro y papel comercial, que no suelen generar ingresos importantes.

Mientras que los ETF del mercado monetario invierten la mayoría de sus fondos en equivalentes de efectivo o valores de alta calificación con vencimientos a muy corto plazo, algunos pueden invertir una parte de sus activos en plazos más largos o con calificaciones más bajas. valores. Los inversores deben comprender que esos valores presentan mayores riesgos.

Aunque todas las inversiones presentan algunos riesgos, los siguientes ETF del mercado monetario son una opción relativamente segura para los inversores:

• iShares Short Treasury Bond ETF (SHV)
• ETF de bonos de vencimiento corto de BlackRock (CERCA)
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• SPDR Bloomberg Barclays 1-3 meses T-Bill ETF (BIL)
• Invesco Ultra corto Duración ETF (GSY)

Siga leyendo para obtener más información sobre estas inversiones. La información proporcionada aquí está actualizada al 11 de mayo de 2021.

ETF de bonos del Tesoro a corto plazo de iShares

El ETF de bonos del Tesoro a corto plazo de iShares cotiza en el Nasdaq e invierte en el extremo más corto del curva de rendimiento centrándose en los bonos del Tesoro de EE. UU. que tienen entre un mes y un año hasta el vencimiento. El fondo toma muy poco riesgo crediticio o riesgo de tasa de interés y, por lo tanto, generalmente ofrece rendimientos muy bajos. La tasa de rendimiento anual promedio de la ETF desde su creación en 2007 es del 0,99%. Pero es un fondo muy seguro en el que estacionar activos durante los mercados turbulentos.

El fondo tiene 39 participaciones, invirtiendo alrededor del 52% de sus activos netos de $ 14,9 mil millones en valores del Tesoro de EE. UU. El 48% restante se invierte en efectivo y / o derivados. Todas las inversiones en bonos del fondo tienen la mayor calificación de los bonos de AAA. El ETF tiene una tasa de gastos baja del 0,15%.

A partir de julio de 2016, el ETF comenzó a rastrear el índice ICE Short U.S. Treasury Securities Index. Ha tenido un rendimiento inferior al de su índice de referencia con una rentabilidad a un año del -0,01% en comparación con el 0,11% del índice.

ETF de bonos de vencimiento corto de BlackRock

El ETF de bonos de vencimiento corto de BlackRock invierte la mayoría de sus activos en valores de renta fija con grado de inversión con una duración media que generalmente es inferior a un año. El fondo se gestiona de forma activa, lo que significa que no intenta igualar el rendimiento de un índice.

De los $ 4.700 millones de activos netos del fondo, el 15,2% de sus activos están en efectivo y el 10,7% en valores respaldados por activos. Aproximadamente el 24% de los bonos del fondo reciben calificaciones AAA, alrededor del 6% reciben calificaciones AA y aproximadamente el 32,5% obtienen calificaciones A. Los bonos restantes reciben calificaciones BBB o BB.

Las cinco principales participaciones en el ETF son:

• Fondo del Tesoro BLK
• Tri-Party Goldman Sachs & Co, LLC
• Charter Communications Operating LLC
• FordF_19-3 A2
• Bayer US Finance LLC

Este ETF tiene una red índice de gastos de 0,25%.

SPDR Bloomberg Barclays 1-3 meses T-Bill ETF

SPDR Bloomberg Barclays 1-3 meses T-Bill ETF busca rastrear el desempeño del índice Bloomberg Barclays 1-3 Month U.S. Treasury Bill Index y cotiza en el NYSE Arca Exchange. El fondo invierte en el extremo más corto de la curva de rendimiento y se centra en cupón cero Títulos del Tesoro de Estados Unidos con vencimientos restantes entre uno y tres meses. Requiere muy poco riesgo crediticio o de tasa y, por lo tanto, busca generar retornos seguros. Debido a la corta duración de las inversiones en su cartera, el ETF se reequilibra al final del mes.

Los inversores no deben esperar altos rendimientos del ETF SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill. Desde su creación en 2007, el fondo ha generado un rendimiento anual promedio del 0,76%. Sin embargo, el fondo puede ser una opción de inversión razonable durante mercados volátiles. Tenga en cuenta que incluso las inversiones de muy corta duración conllevan riesgos de mercado, especialmente cuando las tasas de interés a corto plazo son volátiles.

El fondo tiene $ 12 mil millones en activos netos, con más de $ 28 millones invertidos en efectivo. Ratio de gastos del fondo del 0,14%.

ETF de duración ultra corta de Invesco

El ETF de duración ultra corta de Invesco intenta maximizar los ingresos actuales, preservar el capital y mantener la liquidez para los inversores. El fondo se gestiona activamente e invierte al menos el 80% de los activos totales en valores de renta fija. Busca superar al índice de letras del Tesoro de EE. UU. De ICE Bank of America-Merrill Lynch. Al 30 de abril de 2021, recibió una calificación general de cuatro estrellas de Morningstar de 198 fondos.

Este ETF tiene valores con promedios duraciones de menos de un año, incluidos los bonos del Tesoro de EE. UU., bonos corporativos y bonos de alto rendimiento. La parte de alto rendimiento puede impulsar la rentabilidad, pero también puede aumentar ligeramente el riesgo del fondo. Pero la duración a corto plazo de las posiciones de alto rendimiento puede mitigar su riesgo.

La cartera ligeramente más riesgosa del fondo ha generado rentabilidades ligeramente superiores a la media en relación con otros fondos del mercado monetario ETF. El fondo generó una rentabilidad a un año del 0,12%, una rentabilidad a tres años del 1,5% y una rentabilidad a cinco años del 1,2%. tenía $ 3.02 mil millones en activos netos y un índice de gastos totales de 0.22%, que es más alto que el mercado monetario promedio fondo.