Nõustajad: parimad viisid oma esimeste klientide leidmiseks
Edukaks finantsnõustajaks saamine on ainulaadne väljakutse paljude liikuvate osadega. Lisaks nõutavate hariduskursuste läbimisele saavad paljud finantsnõustajad ka sertifitseeritud finantsplaneerijateks (CFP) või tellitud finantsanalüütikuteks (CFA), et konkurentidest üle olla.
Lõppude lõpuks oli Ameerika Ühendriikide tööministeeriumi andmetel 2019. aasta seisuga 263 000 finantsnõustajat, mille arv kasvab 2029. aastaks 4%. Sellises rahvarohkes valdkonnas võib kindla äriraamatu koostamine olla keeruline. Järgmised näpunäited võivad aidata uutel finantsnõustajatel märkida ja turuosa haarata.
Võtmekohad
- Konkurentsivaldkonnas, näiteks finantsnõustamises, end kehtestada on keeruline, kuid on olemas viise, kuidas jalad alla saada.
- Oma võrgustiku kasvatamine on hädavajalik, kuid see tähendab oma siseringist kaugemale jõudmist, et arendada isiklikke suhteid erinevate inimestega.
- Vaadake klientidena kaugemale pensionäridest ja leidke suhteliselt vähe teenitud turge, et olla konkurentsivõimeline.
- Osalege oma kogukonnaga vabatahtliku tegevuse ja muude programmide kaudu, et tunda end ühendatuna ja leida potentsiaalseid kliente.
Kasvatage oma mõju
Uued finantsnõustajad peaksid jõudma väljapoole oma siseringi, et oma võrgustikke laiendada ja suunamisbaase suurendada. Kuigi seda on võimalik saavutada sotsiaalmeedia turundus, isiklike suhete arendamine kipub olema tõhusam lahendus.
„Minu nõuanne finantsnõustajatele, kes alles alustavad, on võimendada mõjukeskusi, nagu raamatupidajad, advokaadid, personalidirektorid, äri ümarlauad, samuti kasutamine sotsiaalmeedia, "ütleb Donald Reichert, väljumise planeerimise spetsialist ja The Reichert Company asutaja. Kuid kuna suhete tugevdamiseks kulub aega, tõstab Reichert esile võrgustike loomise tähtsust karjääri alguses.
Serveeri alateenitatuid
Kuigi pensionärid ja pensionile lähenevad on ilmselge äriallikas, peaksid finantsnõustajad klientide kogumiseks vaatama ka suhteliselt alahinnatud demograafiat.
„Kuigi enamik nõustajaid töötab lopsakate portfellidega pensioniealiste inimestega, keskendun ma alateenitud noortele professionaalset ruumi, ”ütleb Matt Cosgriff, CFP, varahaldusrühma juht BerganKDV Wealth Management in Minneapolis, Minn.
Osalege kogukonnas
Üks parimaid viise, kuidas nõustajad uusi kliente võita, on isikliku kaasamise suurendamine oma kogukondadesse. Kui traditsioonilised turunduskampaaniad maksavad raha, siis kogukonna kaasamine nõuab vaid aega. Ja vabatahtlikuna tegutsedes neile lähedaste ja kallite põhjustega, saavad nõustajad suhelda teiste mõttekaaslastega, kellest võivad ühel päeval saada ärikliendid.
1:20
Finantsnõustajad: näpunäited uute klientide võitmiseks
Mis annab vähe tulu
Uute finantsnõustajate jaoks on klientide kasvatamine numbrimäng, mille võib võita ka järgmiste teavitusmeetoditega, kuigi protsess võib olla väga aeglane:
- Külm helistamine
- Uksele koputamine
- Tasuta toitlustamine, et julgustada esitlustel osalemist
- Kalakausside seadistamine visiitkaartide kogumiseks messidel
Carroll Investment Managementi asutaja Devin Carroll rõhutab, et genereerimiseks pole otseteid klientidele, selgitades: "Esimesed kümme aastat nõustajana olin ma hädas klientide hankimise protsessiga. Külm helistamine, uksele koputamine, seminarid ja suunamiste lootmine olid minu ainsad tööriistad. Ja kuigi need meetodid töötasid, olid need valusalt aeglased. "
Alumine rida
Need, kes soovivad palgata finantsnõustajat, valivad tavaliselt spetsialiste, keda nad usaldavad, kuigi arenevad loomulikult. Ühendades kogukonna kaasamise tugeva võrgustikuga, saavad nõustajad luua ettevõtte, mis kasvab aastateks.