Investeerimisfondide hoidja Määratlus
Mis on investeerimisfondide hoidja?
Investeerimisfondi hoidja on a usaldusfirma, pank või sarnane finantsasutus, mis vastutab investeerimisfondi kuuluvate väärtpaberite hoidmise ja kaitsmise eest.
Investeerimisfond hooldaja omab hoiustatavaid varasid ning võib pakkuda ka mitmesuguseid teenuseid, sealhulgas fondide haldamist, raamatupidamisarvestust, juriidilist nõuet, nõuete täitmist, maksutoetust ja ülekandeagentuuri teenuseid.
Võtmekohad
- Investeerimisfondide hoidjad vastutavad investeerimisfondis hoitavate väärtpaberite turvamise ja haldamise eest.
- Kuigi fondi portfellihaldur teeb kauplemisotsuseid, hoitakse fondile kuuluvaid väärtpabereid hoidja juures, mitte otse fondi enda juures. Seda tehakse pettuseohu vähendamiseks.
- Lisaks väärtpaberite hoidmisele ja arvestuse pidamisele pakub hoidja oma klientidele tavaliselt ka kaubandusarveldusi, valuutatehinguid ja maksuteenuseid.
1:21
Sissejuhatus investeerimisfondidesse
Investeerimisfondide hoidjate mõistmine
Investeerimisfondide haldajad teevad koostööd investeerimisfondidega kolmandate osapoolte kokkulepete kaudu. Kuna a
investeerimisfond on sisuliselt suur hulk fonde paljudelt erinevatelt investoritelt, nõuab see täiendavat üksust kõigi fondi investorite vastastikku kuuluvate väärtpaberite hoidmiseks ja kaitsmiseks.The Väärtpaberite ja börside komisjon (SEC) omab investeerimisfondide hoidmist reguleerivaid erieeskirju ja nõudeid, mis sunnib enamikku investeerimisühinguid nõuete täitmiseks tegema koostööd kolmanda osapoole hoidjaga. 2009. aastal vaadati läbi investeerimisfondide varade hoidmise eeskirjad, et tagada investoritele veelgi suurem läbipaistvus ja investeeringute turvalisus. Neid eeskirju kirjeldab peamiselt 1940. aasta investeerimisnõustajate seaduse reegel 206 (4) -2. 1940. aasta seaduse määrused on paigas, et aidata maandada investeerimisühingute pettuse või ebaausa tegevuse riske fondijuhid.
Investeerimisfondide haldusteenused
Investeerimisfondide hoidjad teevad koostööd investeerimisfondide ettevõtetega üle maailma. Ülemaailmsed hooldajad peavad järgima erinevates riikides erinevaid eeskirju.
Investeerimisfondide hoidjad saavad pakkuda laias valikus teenuseid. Tüüpilised pakkumised hõlmavad fondide raamatupidamist, haldamist, juriidilist, nõuetele vastavust ja maksuteenuseid. Investeerimisfondide haldajad teevad koostööd ka ülekandeagentidega või osutavad oma ülekandeteenuste pakkujaid, et pidada arvestust aktsionäride tehingute ja saldode kohta. Investeerimisfondid tellivad kulutõhususe ja mugavuse huvides tavaliselt suurema osa oma kontoritööde eest hooldajatele. Fondide vastastikune haldamine ja raamatupidamine on investeerimisfondi tegevuse olulised aspektid.
Fondi raamatupidajad vastutavad igapäevase fondi puhasväärtuse arvutamise eest. Fondide haldajad vastutavad ka paljude investeerimisfondi aluseks olevate väärtpaberitega seotud tegevuste eest, sealhulgas ettevõtete toimingud ja volitatud hääletamine.
Näited investeerimisfondide hoidjatest
Paljud ülemaailmsed finantsettevõtted pakuvad hoidmisteenuseid igat tüüpi investeeringute jaoks, sealhulgas aktsiad, võlakirjad, investeerimisfondid ja börsil kaubeldavad fondid.
Näiteks 2016. aastal oli Bank of New York Mellon suurim ülemaailmne hoidja, kelle koguvarad olid hoiul 25,08 triljoni dollari eest 12 kuu jooksul kuni 2016. aasta juunini. State Street sai 21,35 triljoni dollari suuruse varaga vahi all teise koha; ja J.P. Morgan olid kolmandal kohal 20,47 triljoni dollari suuruse varaga.