Morningstar: Premier -sijoitusrahaston lähde

Sijoitusrahastomarkkinoille tulevat sijoittajat kohtaavat usein hämmentävää tietoa ja ammattikieltä, joka jättää heidät epävarmoiksi mistä aloittaa. Sijoitusrahastojen verkkosivustot ovat täynnä tietoja suuryrityksistä, pienistä yhtiöistä, alarahastoista, alfa, beeta, tyyliset laatikotja muut esoteeriset käsitteet.

Välittäjät ja rahoitussuunnittelijat suosittelevat helposti asiakkailleen mitä tahansa määrää rahastoja ja rahastonperheitä, mutta joillakin sijoitusyhtiöillä on paljon parempia tuloksia kuin toisilla. Mistä asiakkaat voivat mennä saamaan luotettavaa ja puolueetonta tietoa tietystä rahastosta tai rahastoperheestä? Lue lisätietoja.

Lopullinen resurssi

Vuosikymmeniksi, Aamutähti on pidetty tärkeimpänä tietolähteenä rahoitusalan sijoitusrahastoista. Ensimmäinen sijoitusrahastojen lähdekirja julkaistiin vuonna 1984, ja miljoonia sijoittajia ja tuhansia taloudellisia neuvonantajia on käyttänyt tätä resurssia maailmanlaajuisesti.Morningstar arvioi, arvioi ja analysoi tuhansia ja tuhansia sijoitusrahastoja sekä kuormattuna että tyhjäkäynnillä sekä

muuttuva elinkorko alatilit. Monet paikalliset julkiset kirjastot tarjoavat pääsyn Morningstar -palveluun.

Yksi tärkeimmistä työkaluista, joita Morningstar tarjoaa sijoittajille, on sen yksisivuinen rahaston tietosivu. Tämä taulukko on täynnä asiaankuuluvia tietoja tietystä rahastosta, jonka avulla sijoittajat voivat nopeasti arvioida sen mahdollisuuksia. Jotkut tällä sivulla esitetyistä tiedoista sisältävät alla luetellut tiedot.

Morningstar -tyylinen laatikko

Tämä yleinen työkalu luokittelee sijoitusrahastot yhdeksi yhdeksästä eri luokasta, osake- ja korkosijoitusrahastoille erilliset luokat.Esimerkiksi osakerahasto voitaisiin luokitella sen mukaan suuren pääoman kasvurahastoksi tai pienikokoiseksi arvorahastoksi isot kirjaimet ja investointitavoitteet.

Elintärkeät tilastot

Jokaisessa tiedotteessa luetellaan rahaston yhteystiedot, perustamispäivä, hallinnoitavat varat yhteensä ja alku- ja jälkikäteen ostosummat sivun alareunassa sekä täydellinen erittely rahaston myyntimaksuaikataulusta (jos sellainen on) kaikille osakkeille luokat. Kaikki johto ja 12b-1 maksut ovat mukana myös täällä.

Historiallinen esitys

Aamutähti rahaston tiedotteet näkyvät aina rahaston keskimääräinen vuotuinen kokonaistuotto viimeisten kolmen ja kuuden kuukauden, yhden, kolmen, viiden ja kymmenen vuoden aikana sekä rahaston perustamisesta lähtien. Näitä lukuja lasketaan ilman vähittäisosakkeiden kaikkien luokkien (ja joissakin tapauksissa jopa institutionaalisten osakesarjojen) arviointia ja ilman asiaankuuluvia myyntimaksuja. Myös kumulatiiviset kokonaispalautusnumerot kirjataan. Neljännesvuosittaiset tuotot esitetään viiden edellisen vuoden ajalta.

Kasvu 10 000 dollaria

Jokainen raportti sisältää kaavion, joka kuvaa rahaston perustamisen jälkeen tehdyn 10 000 dollarin alkuinvestoinnin kasvun tähän päivään saakka, huomioiden kaikki myyntikulut ja muut kulut.

Tähtien ja luokkien arvosanat

Nämä ovat usein ensimmäiset indikaattorit, joita sijoittajat katsovat rahastoa valittaessa. Tähtiluokitus sijoittaa rahastot aikaisempien tulosten mukaan neljään laajaan omaisuusluokkaan, kun taas luokitusluokitus on tarkempi vertailu saman tyylilaatikon varoista. 

Rahaston kokoonpano ja osuudet

Rahaston yksittäisten arvopaperisijoitusten prosentuaalinen jakautuminen sekä omaisuusluokan että sektorin mukaan on lueteltu yksityiskohtaisesti. Jokaisessa tietolomakkeessa luetellaan myös rahaston kymmenen parasta osuutta yhtiöittäin. Joukkovelkakirja- ja muut korkosijoitusrahastot sisältävät myös erittelyn rahaston hallussa olevien yksittäisten arvopapereiden keskimääräisestä kestosta ja maturiteetista.

Sijoituspolitiikka

Jokainen tietosivu tulostaa rahaston sijoitustavoite ja yleinen sijoitusstrategia, jota käytetään tämän tavoitteen saavuttamiseksi.

Morningstar's Take

Tämä tietosivun osa tarjoaa lyhyen kommentin rahastosta ja sen salkun kehityksestä ja tarjoaa yleensä mielipiteen rahaston tulevasta kehityksestä sekä lyhyellä että pitkällä aikavälillä termi.

Tekniset tiedot

Morningstar analysoi useita teknisiä indikaattoreita kullekin rahastolle, kuten rahastolle Sharpen suhde, beta, alfa ja muut rahaston riskin matemaattiset kvantifioinnit, volatiliteetti ja palkinto. Nämä on aina lueteltu myös erillisessä osassa.

Erityistä huomioitavaa

Eläketilien annuiteettisijoituksia koskeviin sääntöihin on tehty merkittävä muutos. Vuonna 2019 Yhdysvaltain kongressi hyväksyi SECURE Act, joka teki sääntömuutoksia eläkejärjestelyjen elinkorkoihin. Annuiteetit ovat nyt kannettavampia, mikä tarkoittaa, että 401 (k) -päivärahasi voidaan siirtää toiseen suunnitelmaan, kun vaihdat työpaikkaa.

Laki vähentää myös elinkoron tarjoajien oikeudellisia riskejä asettamalla rajoituksia sille, voiko tilinomistaja haastaa oikeuteen palveluntarjoajan, jos yritys ei pysty suorittamaan maksuja konkurssin vuoksi. Sijoittajien tulisi kuulla rahoitusalan ammattilaista tarkistamaan uudet säännöt SECURE -lain seurauksena.

Keksivät itsensä uudelleen

Morningstar tuli julkiseksi vuonna 2005.Siitä lähtien yhtiö on jatkuvasti parantanut ja laajentanut tuote- ja palveluvalikoimaansa. Sen palvelut ulottuvat nyt yksinkertaisen analyysin ulkopuolelle ja sisältävät kehittyneitä rahanhallintaohjelmistoja rahoitussuunnittelijoille ja röntgensädeanalyysille palvelut, joiden avulla suunnittelijat ja sijoittajat voivat nähdä sijoitusten mahdollisen päällekkäisyyden sijoitussalkkuissaan, lisäämällä lisävälineitä sijoittajien arsenaali.