Amerikan rahastot vs. Vanguard -ryhmä: kaksi sijoitusrahasto jättiläistä

Amerikan rahastot vs. Vanguard -ryhmä: yleiskatsaus

American Funds ja The Vanguard Group ovat kaksi maailman suurimmista sijoitusrahastojen hoitajista. Molemmat yritykset ovat ylpeitä tutkimuksesta ja asiakaslähtöisyydestä, vaikka niillä on päinvastaisia ​​tapoja markkinoida varoja ja tarjota samalla hyvää tuottoa. Kaikki tuottovertailut perustuvat kunkin rahaston tuottoon omaisuuserän arvo (NAV) 31. joulukuuta 2019 alkaen.

Amerikan rahastot

American Funds on yksityisomistuksessa olevan Capital Groupin jako, joka perustettiin vuonna 1931. Capital -konserni sijaitsee Los Angelesissa, ja se on Yhdysvaltojen suurimpia varainhoitoyrityksiä, ja sillä on yli 1,8 biljoonaa dollaria

hallinnoitavat varat (AUM).American Funds tarjoaa vaihtoehtoja rahastojen osake-, osake-, omaisuus- ja kiinteätuottoisille luokille. Tietyille eläkevuosille suunnatut varojen allokointirahastot ovat yksi yrityksen arvostetuista erikoisuuksista. Rahastoja hallinnoivat aktiivisesti salkunhoitajat, jotka kiinnittävät huomiota arvoon ja pitävät liikevaihdon alhaisena.

American Funds ei mainosta. Se markkinoi varojaan korvaamalla perinteisille välittäjille ja taloudellisille neuvonantajille palkkioita. Näiden provisioiden maksamiseksi sen varat veloittavat etukuormien, takakuormien ja korkeampien kulusuhteiden yhdistelmän.

Vanguard -rahastot

Vanguard -rahastot on keskinäisesti omistettu jako Vanguard -ryhmä. Vuonna 1975 perustettu Vanguard sijaitsee Valley Forgessa, PA, ja on yksi maailman suurimmista varainhoitoyrityksistä, ja sen AUM -arvo on yli 5,6 biljoonaa dollaria. Yhtiön ainutlaatuinen rakenne tekee sen osakkeenomistajista yhteiset varat yrityksen varsinaiset omistajat.

Vanguard -konserni siirtää kaikki mahdolliset voitot takaisin rahastoille alhaisempien varainhoitomaksujen muodossa, mikä antaa niille sijoitusrahastoteollisuuden alhaisimmat kulusuhteet.

Vanguard tarjoaa varoja samoilla omaisuusluokilla kuin American Funds. Kaikki Vanguard-sijoitusrahastot ovat kuormittomia ja niillä ei ole 12b-1 maksut. Yritys mainostaa, mutta ei maksa palkkioita välittäjille tai rahoitusneuvojille, jotka suosittelevat sen varoja. Vanguard tunnetaan parhaiten johtajana passiivisesti hoidettuindeksirahastot, lähestymistapa sijoitushallintaan, jonka sen perustaja on keksinyt ja puolustanut, Jack Bogle. Siitä huolimatta Vanguard tarjoaa myös laajan valikoiman aktiivisesti johdettu varoja.

Amerikan rahastot vs. Esimerkki Vanguard -ryhmästä

Ymmärtääksesi toteutuksen ja tuoton erot, tässä on vertailu sekä American Fundsin että The Vanguard Groupin tarjoamista kasvurahastoista.

Amerikan rahastot Kasvurahasto of America (AGTHX) on pääomasijoitukseen keskittyvä suuren pääoman rahasto. Salkunhoitajat harjoittavat aktiivista osakevalintaa. Rahaston kulusuhde on 0,64 prosenttia ja liikevaihto 28 prosenttia. 271 miljardin dollarin rahasto on palauttanut 15,4% sijoittajille 31 vuoden 2020 lopussa päättyneen 10 vuoden aikana.

Vanguardin kasvuindeksirahasto (VIGAX) hakee myös pääoman kasvua sijoituksilla suuryritykset. Rahasto seuraa CRSP U.S. Large-Cap Growth Index -indeksiä, joka sisältää osakkeita, jotka muodostavat noin 85 prosenttia Yhdysvaltain osakemarkkinoiden kokonaispääomasta. Rahaston kulusuhde on 22. huhtikuuta 2021 alkaen 0,05 prosenttia ja liikevaihto 11 prosenttia. Rahaston varoja on yli 147,25 miljardia dollaria, ja sen vuotuinen kokonaistuotto oli 16,27 prosenttia 31. joulukuuta 2020 päättyneen kymmenen vuoden aikana.

Amerikan kasvurahaston etupään myyntimaksu on 5,75 prosenttia, kun taas Vanguard Growth Index -rahastolla ei ole. Tämä on lisäkustannusetu Vanguard -rahastolle sen lisäksi, että kulusuhde on 0,48 prosenttia alhaisempi vuosittain.