Sijoitusrahastot: edut ja haitat

Sijoitusrahastot ovat tällä hetkellä yksi suosituimmista sijoitusvälineitä Suurimmalle osalle sijoittajista, mutta ennen kuin sijoitat yhteen, on tärkeää ymmärtää niiden tarjoamat edut ja haitat.

Sijoitusrahastot: yleiskatsaus

On olemassa erilaisia ​​rahastoja, jotka kattavat eri toimialoja ja erilaisia omaisuusluokat saatavilla. Joitakin tämän tyyppisen sijoituksen etuja ovat edistynyt salkunhoito, osinkojen uudelleen sijoittaminen, riskien vähentäminen, kätevyys ja oikeudenmukainen hinnoittelu.

Haittoja ovat korkea kulusuhteet ja myyntimaksut, johdon väärinkäytökset, verotustehokkuus ja huono kauppa.

Tässä on tarkempi katsaus tämän sijoitusstrategian eduista ja haitoista.

Sijoitusrahastojen edut

On monta syytä miksi sijoittajat päättävät sijoittaa sijoitusrahastoihin niin usein. Hajotetaan muutaman yksityiskohdat.

Edistynyt salkunhallinta

Kun ostat sijoitusrahastoa, maksat hallinnointimaksun osana kulusuhdettasi, jolla palkataan ammattimainen salkunhoitaja, joka ostaa ja myy osakkeita, joukkovelkakirjoja jne. Tämä on suhteellisen pieni hinta, joka on maksettava ammattimaisen avun saamisesta sijoitussalkun hallinnoinnissa.

Osingon uudelleen sijoittaminen

Rahastolle ilmoitetaan osinkoja ja muita korkotulolähteitä, joten niitä voidaan käyttää sijoitusrahaston lisäosuuksien ostamiseen, mikä auttaa sijoitustasi kasvamaan.

Riskien vähentäminen (turvallisuus)

Vähentynyt salkun riski saavutetaan käyttämällä monipuolistaminen, koska useimmat sijoitusrahastot sijoittavat mihin tahansa 50–200 eri arvopaperiin - painopisteestä riippuen. Lukuisat osakeindeksirahastot omistavat vähintään 1000 yksittäistä osakepositiota.

Mukavuus ja kohtuullinen hinnoittelu

Sijoitusrahastot on helppo ostaa ja helppo ymmärtää. Niillä on tyypillisesti alhaiset vähimmäissijoitukset, ja niillä käydään kauppaa vain kerran päivässä tilinpäätöspäivän nettovarallisuusarvolla (NAV). Tämä eliminoi hintavaihtelut koko päivän ajan ja erilaiset arbitraasi mahdollisuuksia, joita kauppiaat käyttävät.

Sijoitusrahastojen haitat

Sijoitusrahastoihin sijoittamisella on kuitenkin myös haittoja. Tässä on tarkempi katsaus joihinkin näistä huolenaiheista.

Korkeat kulusuhteet ja myyntimaksut

Jos et kiinnitä huomiota sijoitusrahastojen kulusuhteisiin ja myyntimaksut, ne voivat karata käsistä. Ole erittäin varovainen sijoittaessasi rahastoihin, joiden kulusuhde on yli 1,50%, koska niiden katsotaan olevan korkeampia kustannuksia. Ole varovainen 12b-1 mainonta- ja myyntimaksut yleensä. Siellä on useita hyviä rahastoyhtiöitä, joilla ei ole myyntimaksuja. Maksut pienentävät sijoitusten kokonaistuottoa.

Hallinnon väärinkäytökset

Jos esimiehesi käyttää väärin auktoriteettiaan, voi tapahtua heilumista, liikevaihtoa ja pukeutumista. Tämä sisältää tarpeetonta kaupankäyntiä, liiallista vaihtamista ja häviäjien myymistä ennen neljänneksen loppua kirjojen korjaamiseksi.

Verottomuus

Halusit tai et, sijoittajilla ei ole valinnanvaraa myyntivoittoja maksut sijoitusrahastoissa. Liikevaihdon, lunastusten, voittojen ja tappioiden vuoksi omistuksia sijoittajat saavat tyypillisesti rahaston voittoja, jotka ovat hallitsematonta verotapahtumaa ympäri vuoden.

Huono kaupankäynti

Jos sijoitat sijoitusrahastokaupan milloin tahansa ennen saman päivän nettoarvon katkaisuaikaa, saat saman päätöskurssin nettoarvon sijoitusrahastosta. Sijoittajille, jotka haluavat nopeampia toteutusaikoja, ehkä lyhyiden sijoitushorisonttien, päiväkaupan tai markkinoiden ajoituksen vuoksi, sijoitusrahastot tarjoavat heikon toteutusstrategian.