Miten sijoitusrahaston C -osakkeet eroavat A- ja B -osakkeista

C -sarjan osakkeet ovat eräänlainen sijoitusrahasto osakkeita. Sijoitusrahastojen osakkeet on jaettu kolmeen luokkaan: A -sarjan osakkeet, B -sarjan osakkeet ja C -sarjan osakkeet. Jokainen sijoitusrahasto -osuuksien luokka erottuu niiden erityisistä latausmaksuista ja rakenteista.

Suurin ero C -sarjan osakkeiden ja kahden muun sijoitusrahaston osakelajin välillä on se, että C -sarjan osakkeet ovat tasokuorma. Tämä tarkoittaa sitä, että sijoittajan sijoitusrahastoon maksama kokonaissumma sijoitetaan osakkeisiin. Sen sijaan, että maksaisit prosenttiosuuden alkuinvestoinnista a komissio, sijoittaja maksaa sijoitusrahaston palkkiot vuosimaksujen kautta.

Sijoitusrahasto -osuuksien luokat

A -sarjan osakkeiden maksu a etukuorma. Kun joku sijoittaa sijoitusrahastoon, tietty prosenttiosuus tästä alkuinvestoinnista otetaan palkkiota sijoitusrahaston hoitajille. C -sarjan osakkeisiin verrattuna A -sarjan osakkeisiin on sijoitettu pienempi määrä rahaa, koska prosenttiosuus tästä sijoituksesta otetaan palkkioiksi.

B -sarjan osakkeiden maksu a takakuorma. Alkuperäinen sijoitus ostaa sijoitusrahaston osakkeita ilman palkkiota. Kun sijoittaja on kuitenkin valmis myymään osakkeet, voitoista vähennetään tietty ennalta määrätty prosenttiosuus ja maksetaan rahaston hoitajille palkkioina. B -sarjan osakkeet voidaan myös muuttaa A -sarjan osakkeiksi, jos sijoittaja haluaa, kun taas C -sarjan osakkeita ei voida muuttaa.

C -sarjan osakkeet ovat edullisia, koska niiden avulla sijoittaja voi jakaa palkkionsa ja sallia koko sijoitussumman sijoittamisen, mikä voi johtaa parempaan tuottoon.

Kuinka määrittää, mikä osakelaji sopii sinulle

Yksi tapa sijoittajat voivat päättää, kumpi osakeluokka heille on oikea päättää ensin aikahorisontistaan ​​ja summasta, jonka he aikovat sijoittaa. He voivat sitten käyttää näitä tietoja arvioidakseen kunkin osakelajin mahdollisena sijoitusvaihtoehtona.

Esimerkiksi A -luokan sijoitusrahasto -osuudet ovat parhaita sijoittajille, joilla on varaa korkeaan alkuinvestointiin ja joilla on pitkä aikaväli. Tämä johtuu siitä, että A-sarjan osakkeet tarjoavat alennuksia käyttöliittymästä niille sijoittajille, jotka voivat sitoutua suuremman summan sijoittamiseen määräajaksi. Tätä alennustasoa kutsutaan a tauko. Joidenkin sijoitusrahastojen sijoittajat voivat antaa aiesopimuksen, jossa ne sanovat aikovansa sijoittaa raja -arvon yläpuolelle.

B -sarjan osakkeet sopivat parhaiten sijoittajille, joilla on vähän rahaa ja joilla on pitkä aikahorisontti. Jos sijoittaja ostaa sijoitusrahaston, jossa on B -sarjan osakkeita, hän voi lykätä myyntikustannuksiaan, kunnes he myyvät osakkeensa. Mitä kauemmin sijoittaja pitää osakkeita, sitä pienempi on myyntimaksu. Jos sijoittaja voi pitää B -sarjan osakkeensa tietyn ajan, osakkeet muuttuvat automaattisesti A -sarjan osakkeiksi. Tämä hyödyttää sijoittajaa, koska A -sarjan osakkeilla on alhaisemmat vuotuiset kulusuhteet kuin B -sarjan osakkeilla.

C -luokan sijoitusrahasto -osuudet ovat parhaita sijoittajille, joilla on lyhyt aikahorisontti ja jotka aikovat lunastaa osakkeensa pian. Vaikka C-sarjan osakkeilla ei ole front-end-maksuja, back-end-veloitus veloitetaan, jos varoja nostetaan ensimmäisen vuoden aikana. Lisäksi sijoittajat, jotka ostavat C -sarjan osakkeita, voivat maksaa korkean vuotuisen hallinnointipalkkion. Sijoittajat eivät voi muuntaa C -sarjan osakkeita A -sarjan osakkeiksi, joiden kulusuhde on alhaisempi.