Mitkä ovat vanhimmat sijoitusrahastot?
Yhteiset varat, joka on keskeinen osa nykyajan monien ihmisten ja instituutioiden eläke- ja sijoitusstrategiaa, otettiin ensimmäisen kerran käyttöön Yhdysvalloissa vuonna 1924 MFS Investment Managementin toimesta. Vaikka se ei ollut julkisesti saatavilla vasta vuonna 1928, ensimmäinen rahasto, MFS Massachusetts Investors Fund, tarjosi tietyille sijoittajille tavan yhdistää rahansa ja mahdollisesti nähdä suurempia tuottoja hyödyntämällä mittakaavaetuja ja ammattimaista salkunhoitoa.
Tämäntyyppisten yhdistettyjen sijoitusten luomisen idea oli antaa piensijoittajien ryhmälle pääsy erilaisiin osakkeisiin ja joukko rahastonhoitajat joka olisi muuten ollut niiden hintaluokan ulkopuolella.
Avain takeaways
- Sijoitusrahastot ovat sijoitusmaailman kulmakivi, ja sijoitusrahastot hallinnoivat biljoonia dollareita maailmanlaajuisesti.
- Ensimmäinen sijoitusrahasto, MFS Massachusetts Investors Fund, käynnistettiin vuonna 1924 ja alkoi hyväksyä ulkopuolisten sijoittajien rahoja vuonna 1928.
- Useita sen aikakauden sijoitusrahastoja on edelleen olemassa, joten ne ovat vanhimmat edelleen olemassa olevat sijoitusrahastot.
- Rahastosijoittaja voi nähdä tämän pitkäikäisyyden merkkinä jatkuvasta menestyksestä ja laillisuudesta.
- Rahaston perustamispäivän tulee aina olla avaintieto, joka otetaan huomioon ennen rahaston ostamista, vaikka monet uudet rahastot myös menestyvät.
Vanhimmat sijoitusrahastot alkamispäivän mukaan (edelleen aktiivinen)
| Sijoitus | Nimi | Luomispäivä |
| 1 | MFS Massachusetts Investors Fund (MITTX) | 1924 |
| 2 | Putnam Investors Fund (PINVX) | 1925 |
| 3 | Pioneer -rahasto (PIODX) | 1928 |
| 4 | Vanguard Wellington -rahasto (VWELX) | 1929 |
| 5 | CGM -sijoitusrahasto (LOMMX) | 1929 |
| 6 | Fidelity Fund (FFIDX) | 1930 |
| 7 | Dodge & Cox Balance Fund (DODBX) | 1931 |
Miksi aloituspäivä on tärkeä?
Kun katsot a sijoitusrahaston tulos, sinulla on useita vaihtoehtoja. Voit tarkastella yhden vuoden, kolmen vuoden, viiden vuoden tai 10 vuoden suorituskykyä. Löydät myös luvun, joka kertoo rahaston kehityksen alusta lähtien.
Mutta suorituskyvyn luku alusta lähtien voi olla petollinen. Saatat luulla, että olet löytänyt suuren rahaston palauttaa. Mutta jos et tiedä kuinka kauan rahasto on ollut toiminnassa, saatat katsoa sellaista, joka voi olla vain vuoden tai kaksi vanha. Suorituskyky lyhyellä aikavälillä on helpompi saavuttaa kuin pitkällä aikavälillä. Edellä lueteltujen rahastojen perustamispäivä on niin kaukana, että sinulla on hyvä käsitys siitä, kuinka hyvin se on toiminut vuosikymmenien ajan. Vahva suorituskyky niin kauan ehdottaa tasapuolista johtamista ja viisaita valintoja.
Pitäisikö sinun välttää uusia sijoitusrahastoja?
Vaikka luettelossamme olevat vanhemmat rahastot vaikuttavat pitkäikäisyyteen, se ei välttämättä tarkoita sitä, että uudet rahastot ovat riskialttiimpia sijoituksia.
Sijoitusrahastojen etsiminen alkamispäivän mukaan on vain yksi tapa lajitella tuhansia käytettävissä olevia sijoitusrahastoja. Muita lajitteluvaihtoehtoja ovat riski, omaisuusluokka tai sijoitusmuoto. Hyviä resursseja sijoitusrahastojen tutkimukseen ovat Morningstar, Zacks Investment Research ja Yahoo! Rahoittaa. Etsi seulontatyökalu sijoitusrahasto -osiosta ja valitse haluamasi ominaisuudet. Saatat tarvita tilauksen päästäksesi kehittyneempiin seulontatyökaluihin.
Bottom Line
Viisas sijoittaja käyttää sijoitustensa valinnassa useita kriteerejä. Siitä huolimatta pitkäikäinen sijoitusrahasto on ilmeisesti tyydyttänyt paljon sijoittajia. Mutta vanhempi sijoitusrahasto voi olla jumissa myös tavoillaan. Tutustu nykyiseen hallintoon ja sijoitusfilosofia rahastosta. Aika kuluu eteenpäin, ja pitkäaikaisen rahaston on sopeuduttava nykyisiin olosuhteisiin, uuteen tekniikkaan ja uusimpiin sijoitusvälineisiin.
Pidä oma sijoitushorisontti mielessä. Et todennäköisesti omista sijoitusrahastoa vuosikymmeniin, ja pitkän aikavälin kehitys voi tasoittaa tappioita, jotka ovat tapahtuneet lyhyiden ajanjaksojen aikana. Jos horisontti on lyhyt, älä odota, että vanhempi rahasto vastaa sen tuottoa alusta lähtien. Lyhyen aikavälin vaihtelut ovat tosiasia osakemarkkinoilla.