Sijoitusrahastojen edut

Sijoitusrahastot tarjoavat hyvän vaihtoehdon sijoittajille, joilla on rajallinen aika markkinoiden nousujen ja laskujen seuraamiseen. Tässä on muutamia syitä luopua yksittäisistä keräilyistä ja kääntyä sijoitusrahastojen puoleen.

Monipuolistaminen

Yksi kultainen sääntö sijoittamisesta sekä suurille että pienille sijoittajille on omaisuuden valitseminen monipuolistaminen. Tämä tarkoittaa omaisuudelle aiheutuvan riskin vähentämistä ostamalla eri toimialojen osakkeita ja erityyppisiä investointeja. Esimerkiksi sekä vähittäis- että teollisuusosakkeiden ostaminen vähentää huonon neljänneksen vaikutusta salkkuusi jollakin näistä sektoreista. Ja rahasi asettaminen joukkovelkakirjoihin suojaa sinua osakkeiden jyrkältä laskulta.

Todella monipuolisen salkun saavuttamiseksi sinun on ostettava joukko eri toimialojen yritysten osakkeita ja joukkovelkakirjoja, joiden eräpäivä on eri liikkeeseenlaskijoilta. Tällainen laaja valikoima on useimpien yksittäisten sijoittajien ulottumattomissa. Ostamalla sijoitusrahastoja saat välittömän hajautuksen.

Yksi varoitus on kuitenkin se, että et ehkä saa riittävää hajautusta sijoittamalla yhteen sijoitusrahastoon. Älä laita kaikkia rahojasi yhteen alakohtaiseen tai toimialakohtaiseen rahastoon. Öljyn ja energian sijoitusrahasto saattaa jakaa rahasi yli 50 yritykselle, mutta jos energian hinta laskee, säästösi kärsivät. Etsi sen sijaan rahasto, joka jakaa omaisuutesi useiden johtavien toimialojen kesken. Hyödynnä poppia missä tahansa niistä ja vältä suuria hittejä, jos yhdellä sektorilla on karkea vuosi.

Mittakaavaetuja

Helpoin tapa ymmärtää mittakaavaetuja on harkita volyymialennusta. Monissa kaupoissa mitä enemmän ostat tuotetta, sitä vähemmän se maksaa. Tusina munkkeja voi olla halvempaa kuin kolme. Tämä koskee myös arvopapereiden ostamista ja myyntiä. Jos ostat yhden osakkeen, transaktiomaksu on sama kuin jos ostit 1 000 osaketta. Se on mojova purenta sijoituksestasi yhteen osakkeeseen, mutta vähäinen napostelu 1000 osakkeesta.

Sijoitusrahastot hyödyntävät osto- ja myyntivolyymiaan vähentääkseen transaktiokustannukset sijoittajilleen. Kun ostat sijoitusrahastoa, monipuolistat maksamatta 10–20 transaktiomaksua, jotka antaisivat sinulle samanlaisen monipuolisen yksittäisen salkun. Ja se on vain alkuperäinen ostomaksu. Ota huomioon transaktiomaksut jokaisesta portfoliosi muutoksesta ja kustannukset kasvavat.

Jaettavuus

Sijoitusrahaston omistaja voi sijoittaa säännöllisen pyöreän summan joka kuukausi, esimerkiksi 100 tai 200 dollaria. Tämä antaa sijoittajalle uuden pienen pureman monista omaisuuksista. Osakkeen poimija sitä vastoin saattaa saada yhden tai kaksi osaketta, ja pariton määrä dollareita jää jäljelle. Tai sijoittaja voi säästää monta kuukautta saadakseen yhden osuuden Amazonista.

Nämä säännölliset sijoitukset sijoitusrahastoon antavat myös sijoittajalle mahdollisuuden hyötyä dollarin kustannusten keskiarvo, strategia, joka vaimentaa salkun hintojen epävakauden vaikutuksilta.

Joten sen sijaan, että odottaisit, kunnes sinulla on tarpeeksi rahaa ostaa kalliimpia sijoituksia, voit päästä heti sijoitusrahastolle. Tämä valinta tarjoaa lisäetun: likviditeetin.

Maksuvalmius

Sijoittaja, joka joutuu taloudelliseen hätätilanteeseen, saattaa joutua myymään nopeasti. Se voi olla tuhoisaa, jos omaisuus on osunut väärään aikaan. Sillä on taipumus olla vähemmän sijoitusrahastoissa, joiden arvo vaihtelee vähemmän villisti niiden monipuolistumisen vuoksi.

Varo mahdollisia myyntiin liittyviä maksuja, mukaan lukien taustalatausmaksut, jotka ovat prosenttiosuuksia, jotka vähennetään kokonaismäärästäsi, kun myyt rahaston. Huomaa myös, että sijoitusrahastot, toisin kuin osakkeet ja pörssilistatut rahastot, kauppaa vain kerran päivässä sen jälkeen, kun rahaston nettovarallisuusarvo on laskettu.

Ammattimainen johtaminen

Kun ostat sijoitusrahastoa, valitset myös ammattimainen rahapäällikkö. Tämä johtaja tekee päätökset rahasi sijoittamisesta hyvän tutkimuksen ja yleisen rahantekostrategian perusteella. Vain sinä voit päättää, oletko miellyttävämpi kuin itse tekemään päätöksiä.

Bottom Line

Jos päätät luopua osakkeiden keräämisestä ja siirtyä sijoitusrahastoon, sinulla on vielä viimeinen sijoituspäätös, ja se on mikä rahasto ostaa. Niitä on tuhansia.

Lue esitteitä, kunnes löydät sellaisen, joka vastaa asenteesi riskinottoon tai riskien välttämiseen. Lue pienellä painettu teksti ymmärtääksesi, mitä maksuja rahastoon sijoittamisesta maksat, koska ne vaihtelevat suuresti.

Lopuksi ymmärrä, että jopa sijoitusrahastot kokevat markkinoiden heilahteluja ja voivat jopa tuottaa tuottoa, joka on kokonaismarkkinoiden alapuolella.