Mikä on vähimmäissumma, jonka voin sijoittaa sijoitusrahastoon?
Jotkut sijoitusrahastot antavat sijoittajille mahdollisuuden ostaa sisään ilman vähimmäismäärää - mikä tarkoittaa, että jopa 5, 10 tai 100 dollaria voi saada sinut sijoittamaan. Vaikka on olemassa sijoitusrahastoja, joilla ei ole vähimmäismääriä, useimmat vähittäissijoitusrahastot edellyttävät pienin alkuinvestointi 500–5000 dollaria, institutionaalisten rahastojen ja hedge -rahastojen vähimmäisvaatimukset ovat vähintään miljoona dollaria tai enemmän.
Avain takeaways
- Monet sijoitusrahastot tarvitsevat osallistuakseen vähimmäisinvestointeihin, mikä takaa riittävän pääomituksen ja kattaa rahaston toimintakustannukset.
- Nämä vähimmäismäärät voivat tyypillisesti vaihdella 1 000–3 000 dollarista sijoittajille, mutta ne voivat olla huomattavasti suurempia institutionaalisten sijoittajien luokan rahastojen osalta.
- Useat sijoitusrahastot tarjoavat nyt kuitenkin 0 dollarin minimit.
Mikä on vähimmäissijoitus?
Vähimmäissijoitus on pienin dollari tai osakemäärä, jonka sijoittaja voi ostaa sijoittaessaan tiettyyn arvopaperiin, rahastoon tai mahdollisuuteen. Usein,
yhteiset varat vaatii vähimmäismäärän, jotta heillä on riittävästi hallinnoitavia varoja (AUM) sijoitustavoitteidensa saavuttamiseksi ja yleiskustannusten kattamiseksi. Tämä tarkoittaa, että sijoittaja ei voi sijoittaa tai ostaa haluamaansa määrää; heidän on investoitava tai ostettava vähintään vaadittu vähimmäismäärä. Jotkut rahastot mieluummin palvelevat pienempiä asiakkaita, joilla on alhaiset vähimmäissijoitustuotteet, kun taas toiset yritykset suosivat korkeampia vähimmäissijoituksia, jotka on suunnattu korkeammalle nettovarallisuudelle.Aloittaville sijoittajille tämä summa voi olla vaikea saavuttaa, ja se tarkoittaa usein, että koko tilin saldo on sijoitettu vain yhteen rahastoon. Kukin rahasto asettaa nämä vähimmäismäärät keinona estää pieniä lyhytaikaisia kauppoja vaikuttamasta rahavirtoihin ja rahaston päivittäiseen hallintaan. Jokaisen rahaston vähimmäismäärä riippuu rahaston tyylistä ja sen sijoitustavoitteesta. Jotkut rahastot, joilla on alhaisemmat vähimmäisvaatimukset, tekevät kuitenkin sijoitusrahastojen sijoittamisen kaikkien sijoittajien saataville.
Esimerkkejä vähimmäissijoituksista
Kiplinger's suosittelee muutamia rahastoja, joilla on alhaisemmat vähimmäissummat. Charles Schwab Corporation (SCHW) tarjoaa laajan markkinaindeksirahaston ja joukon kohdepäivän varat, joista jokaisella on vähintään 100 dollarin alkuosto. Sijoittajilla, joilla on mahdollisuus sijoittaa vähintään 250 dollaria, on mahdollisuus saada paljon enemmän varoja monilta eri yrityksiltä. Esimerkiksi American Funds tarjoaa useita kiinteitä rahastoja monilla eri aloilla ja sijoitusmalleissa, kaikki tähän hintaan. Useimmat Dodge & Coxin sijoitusrahastoperheet vaativat vähintään 2 500 dollaria, kun taas monet Vanguard -sijoitusrahastot tarvitsevat 3 000 dollaria aloittaakseen. Samaan aikaan Fidelity tarjoaa useita sijoitusrahastoja, joiden minimimäärä on 0 dollaria.
Sijoitusrahaston vähimmäismäärä vaihtelee myös tilin tyypin mukaan. Joillakin yrityksillä on alhaisemmat IRA -tilien alkuostosummat. Esimerkiksi T. Rowe Price (PRNEX) vaatii vähintään 2500 dollarin alkuoston sijoitusrahastoille, joita pidetään ei-eläke-tileillä, mutta vain 1000 dollaria eläketileille, kuten IRA: lle. Korkeakoulun säästöohjelmat ja Yhdenmukainen siirto alaikäisille (UTMA) tileillä on myös yleensä alhaisemmat rahastojen vähimmäismäärät, ja jotkut rahastoyhtiöt jopa sallivat minimin täyttämisen järjestelmällisillä ostoilla jopa 25 dollaria kuukaudessa.
Asiantuntijoiden sanottavaa:
Advisor Insight
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornia
Sijoitusrahastot ovat joko suljettuja tai avoimia rahastoja. Suljetut rahastot liikkeeseenlaskivat tietyn määrän osakkeita julkisen listautumisannin (IPO) kautta. Nämä osakkeet käyvät kauppaa avoimilla markkinoilla markkinoiden kysynnän ja tarjonnan kautta. Siksi niihin ei sovelleta vähimmäissijoituksia; hinta näkyy markkinoilla ja voit ostaa niin monta yksikköä kuin sinulla on varaa.
Avoimet rahastot eivät laske liikkeeseen tiettyä määrää osakkeita ja ovat "avoimia" uusille sijoituksille, ja osakkeet luodaan tai poistetaan tarpeen mukaan. Nämä rahastot pakottavat vähimmäissijoituksen, joka yleensä vaihtelee 1 000–5 000 dollarin välillä. Vähimmäismäärää voidaan alentaa merkittävästi tai siitä voidaan luopua kokonaan, jos sijoitus tehdään eläketilille tai jos sijoittaja suostuu automaattisiin, toistuviin sijoituksiin.