Miksi sijoitusrahastoista on tullut niin suosittuja?
Sijoitusrahastoista on tullut uskomattoman suosittu vaihtoehto monenlaisille sijoittajille. Tämä johtuu pääasiassa automaatista monipuolistaminen niiden tarjoamat edut sekä ammattimaisen hallinnan, likviditeetin ja muokattavuuden edut.
Avain takeaways
- Sijoitusrahastot ovat suosittuja osittain siksi, että ne tarjoavat sijoittajille mahdollisuuden hajauttaa ja siten jakaa riskinsä useille sijoituksille.
- Sijoitusrahastot houkuttelevat ihmisiä, koska ne antavat keskimääräisille sijoittajille mahdollisuuden sijoittaa ammattimaisesti hoidettuihin rahastoihin.
- Sijoitusrahastojen osuuksia voi ostaa ja myydä suhteellisen helposti näiden rahastojen suuren kysynnän ja korkean likviditeetin vuoksi.
- Saatavilla on lukuisia sijoitusrahastoja, jotka voivat kattaa monenlaisia etuja ja investointitarpeita sijoittajasta riippumatta.
Monipuolistaminen
Hajauttaminen on sijoituspelin nimi, koska sen avulla sijoittaja voi jakaa kokonaisriskinsä monille sijoituksille. Saavuttaakseen optimaalisen hajautuksen itsehallinnoitavassa salkussa sijoittajan tai hänen talousneuvojansa on tutkittava ja seurattava lukuisia sijoituksia eri aloilla ja markkinoilla.
Esimerkiksi erittäin epävakaiden osakkeiden tasapainottamiseksi sinun on sisällytettävä myös erittäin vakaat joukkovelkakirjat salkkuusi. Vaikka erittäin epävakaat osakkeet voivat lopulta tuottaa valtavia voittoja, ne maksavat yhtä todennäköisesti sinulle merkittävän osan investointipääomastasi. Valtion tai erittäin luokiteltujen yritysten joukkovelkakirjalainat eivät päinvastoin todennäköisesti menetä pääarvoaan ajan kuluessa, ja niiden taataan maksavan a kiinteä määrä korkoa joka vuosi. Nämä joukkovelkakirjat ovat siksi erittäin pieniriskisiä, mutta tarjoavat myös pienemmän voiton.
Tämä on erittäin yksinkertainen esimerkki monipuolistamisesta. Todellisuudessa täydellinen monipuolistaminen on paljon monimutkaisempaa. Sijoitusrahastot ovat suosittuja, koska rahaston hoitajat huolehtivat optimaalisesti hajautetun salkun luomisesta. Tämä luontainen hajauttaminen tekee sijoitusrahastoista yleensä turvallisempia kuin yksittäisiin osakkeisiin sijoittaminen.
Ammattimainen johtaminen
Toinen syy sijoitusrahastoihin on niin suosittu, että niitä hallinnoivat ammattilaiset, joilla on tarvittavaa kokemusta eri sijoitusten kannattavuuden arvioimiseksi. Toisin kuin yksittäiset sijoittajat, rahastonhoitajat eivät todennäköisesti ansaitse emotionaalisen sijoittamisen sudenkuoppia ahneuden ja pelon innoittamana. Rahastojen hoitajat ovat myös ainutlaatuisesti motivoituneita varmistamaan, että heidän rahastonsa ovat mahdollisimman kannattavia riippumatta heidän omasta mielipiteestään rahaston varoja liikkeeseen laskevista yrityksistä tai hallituksista portfolio.
Lisäksi sijoitusrahastoon sijoittaminen varmistaa, että sijoittajan ei tarvitse huolehtia kauppojen tutkimisesta ja ajoituksesta. Ammattimaisella hallinnoinnilla rahaston hoitaja valitsee jokaisen omaisuuden ja päättää milloin ja miten ostaa tai myydä korkeimman tuoton aikaansaamiseksi.
Maksuvalmius
Yksi osakemarkkinoille sijoittamisen tärkeimmistä eduista on se, että sijoittajat voivat ostaa ja myydä osakkeita halutessaan. Samoin osakkeet avoimet sijoitusrahastot voi myös ostaa tai myydä osakkeenomistajan harkinnan mukaan. Vaikka rahasto -osuuksilla ei käydä kauppaa osakkeiden tai joukkovelkakirjojen kaltaisilla markkinoilla, osakkeenomistajat voivat lunastaa osakkeita rahaston kanssa suoraan tai rekisteröidyn välittäjän kautta. Useimmat sijoitusrahastot ovat siksi yhtä likvidejä kuin perinteiset osakesijoitukset, mutta niillä on hajauttamisen ja ammattimaisen hallinnoinnin lisäetuja.
Muokattavuus
Toinen tärkeä sijoitusrahastojen suosioon vaikuttava tekijä on se, että saatavilla on lähes ääretön määrä tuotteita. Riippumatta sijoitustavoitteistasi tai riskinsietokyvystäsi, on olemassa sijoitusrahasto, joka täyttää tarpeesi korkean riskin ja korkean tuoton osakerahastot vähäriskisiin rahastoihin, jotka tarjoavat hitaampaa ja tasaisempaa kasvua, sekä kaikkea välissä.
Advisor Insight
Rebecca Dawson
Dawson Capital, Los Angeles, Kalifornia
Yksi tärkeimmistä syistä sijoitusrahastoista on tullut suosittuja niiden alhaisten vähimmäissijoitussummien vuoksi. Tyypillinen vähimmäissijoitus on 1000 dollaria aloittaa, sitten vielä vähemmän lisäinvestointeihin tai uudelleenjärjestelyihin, jolloin ne ovat useimpien sijoittajien saatavilla.
Lisäksi indeksirahastot ovat saaneet suosiota viime aikoina, koska markkinaindeksit ovat toimineet erittäin hyvin. Se, että ne ovat hajautettuja useille omaisuusluokille, tekee niistä myös houkuttelevia.
Tästä huolimatta sijoitusrahastoille on vaihtoehtoja, joilla on erilaiset rakenteet ja jotka tarjoavat myös hajautushyötyjä. Sijoitusrahastot (UIT) sijoittavat kiinteään arvopaperisalkkuun, yleensä 12–24 kuukauden määräajalla. Siksi he eivät veloita vuosikustannuksia, kuten sijoitusrahastot, vaan vain provisiota.