Haluatko vähentää markkina -altistusta? Kokeile näitä ETF -rahastoja

Markkinaongelmien aikana sijoittajat etsivät keinoja rajoittaa niitä altistuminen vaikka et palauta palautuksia kokonaan. Vaikka voitaisiin valita pelkkä käteinen, todellinen käteiskurssi on negatiivinen; kanssa inflaatio Jos arvo on hakattu, käteisvarojen arvo laskee ajan myötä. Paljon parempi kuin käteisen valitseminen näissä tilanteissa voi olla pörssilistatut rahastot (ETF), jotka on suunniteltu vakaiksi kohtuullisen tuoton tarjoajiksi. Yhden tai useamman näistä rahastoista valitseminen antaa sijoittajille mahdollisuuden leikata markkina -asemaa samalla kun he saavat kohtuullisen tuoton.

On tärkeää huomata, että vaikka alla olevat ETF: t on yleensä suunniteltu vakaiksi, mikään sijoitus ei ole täysin turvallinen. Onneksi kuitenkin kiinteällä sponsoreita ja likviditeettiä sekä suuret salkut, nämä ETF -rahastot ovat vakaimpia ja turvallisimpia keinoja, jotka sijoittajalla on, kun on aika paeta markkinoilta volatiliteetti.

IShares 1-3 Treasury Bond ETF on erinomainen valinta varovaisille sijoittajille. Noin 19,3 miljardia dollaria

Yhdysvaltain valtiovarainministeriö ja joukkovelkakirjalainat Vuodesta 2021 alkaen, erääntymisaika yhdestä kolmeen vuoteen, tällä ETF: llä on poikkeuksellinen likviditeetti. BlackRock, Inc.:n (BLK) iShares linja on yksi parhaiten perustetuista ja vahvimmista ETF-tarjoajista liiketoiminnassa. Sijoittajille huolissaan korot, on syytä huomata, että SHY: n arvo laskee korkojen noustessa. Tämä johtuu siitä, että kaikki sen omistukset ovat kiinteäkorkoisia instrumentteja. Toisaalta SHY: n omaisuutta tukevat Yhdysvaltain hallituksen täysi usko ja luottamus.

Kuten SHY, iShares Short-Term Corporate Bond ETF on myös perustettu kiinteäkorkoisiin instrumentteihin maturiteetit yhdestä kolmeen vuoteen. Vaikka SHY keskittyy Yhdysvaltain valtiovarainministeriöön, IGSB koostuu pääasiassa yritys arvopaperit. Tämä tarkoittaa, että vaikka sen arvo laskee myös korkojen noustessa, kuten SHY, sillä on taipumus pitää hallussaan varoja, jotka maksavat korkeampia korkoja. IGSB oli aiemmin iShares 1-3 Year Credit Bond ETF (CSJ), joka keskittyi joukkovelkakirjoihin, joiden maturiteetti on enintään kolme vuotta. Rahasto seuraa nyt ICE BofAML 1-5 vuoden Yhdysvaltain yritysindeksiä, joka sallii enintään viiden vuoden maturiteetit.

Kolmas iShares ETF, vaihtuvakorkoinen joukkovelkakirjalaina (FLOT), liittyy SHY: hen ja IGSB: hen vakaantuotteiden luettelossa. FLOTilla on 6,5 miljardin dollarin vaihtuvakorkoiset arvopaperit, jotka ovat pääasiassa yritysten liikkeeseen laskemia ja joiden keskimääräinen maturiteetti on noin 1,4 vuotta vuodesta 2021 lähtien. Sillä on myös korkea likviditeetti.

State Streetin SPDR -salkun lyhytaikainen yrityslainojen ETF (SPSB) omistaa yritysten joukkovelkakirjalainoja, joiden maturiteetti on 1–3 vuotta, kuten CSJ. Ilman valtion takaamia joukkovelkakirjoja 7,77 miljardin dollarin korissaan SPSB saa kuitenkin yleensä korkeampaa tuottoa kuin kilpailijansa vuodesta 2021. Tämän kääntöpuoli on, että SPSB on myös hieman epävakaampi kuin muut tämän luettelon ETF -rahastot.

Ehkä paras lähestymistapa sijoittajille, jotka haluavat suojautua vaikeilta markkinoilta sijoittamalla näihin ETF -rahastoihin, on yhdistää ne. Ennen CSJ: n uudelleenbrändämistä IGSB: ksi Forbes havaitsi, että 65% FLOT, 10% SHY, 15% CSJ ja 10% SPSB yhdistelmä tuotti parhaan yhdistelmän volatiliteettia, korkeaa tuottoa ja alhaista nostot noin seitsemän vuoden ajan. Onneksi sijoittajille, jotka haluavat välttää markkinoiden hulluutta, nostot ja volatiliteetti olivat vähäisiä tämän allokoinnin kanssa. Samaan aikaan, vaikka tuotot olivat maltillisia (mitä on odotettavissa näiden ETF -rahastojen ja niiden omistusten perusteella), tuotot nousivat korkojen noustessa.

Tämä ei tarkoita sitä, että tämä tarkka yhdistelmä näistä neljästä ETF: stä tarjoaa välttämättä vahvimman tuoton jatkossa; se olisi välttämättä erilainen, koska CSJ: stä on tullut IGSB. Jos korot nousevat, esimerkiksi FLOT -osuuden lisääminen voi olla perusteltua. Sijoittajien on erittäin tärkeää olla tietoisia siitä, että ETF -rahastot voivat kohdata myös likviditeettiongelmia. Jos yrityslainat leviää markkinoiden muutosten vuoksi, mikä tahansa kyseiselle alueelle keskittyvä ETF voi kohdata ongelmia.