Sijoitusrahaston kustannusten ja kulujen määritelmä

Mitkä ovat sijoitusrahaston kustannukset ja kulut?

Kustannukset ja kulut ovat a sijoitusrahasto. Kustannukset ja kulut ovat tärkeimpiä kriteerejä sijoitusrahaston sijoituslaadun arvioinnissa. Varoja, jotka ovat passiivisesti hoidettu yleensä pienemmät kustannukset ja menot verrattuna niihin aktiivisesti hoidettu kollegansa. "Kustannustekijä" on keskeinen tekijä rahaston sijoittajien tuotolle osakkeenomistajille.

Kustannusten ja kulujen ymmärtäminen

Kuten mikä tahansa yritys, sijoitusrahaston ylläpito maksaa rahaa. Sijoittajan liiketoimiin, kuten sijoitusrahastojen ostoon, myyntiin tai vaihtoon, liittyy tiettyjä kuluja. Nämä kulut tunnetaan yleisesti nimellä "osakkeenomistajien palkkiot". Rahaston toimintakustannukset ovat myös jatkuvia, ja "sijoitusneuvontapalkkiot" veloitetaan kattaa rahaston osuuksien hallinnoinnista, markkinoinnista, jakelusta, säilyttämisestä, siirtotoimistosta, lakiasioista, kirjanpidosta ja muista hallinnollisista kustannuksista kulut.



Kustannukset ja kulut toimivat

Jotkut varat voivat kattaa tapahtumiin ja tiliisi liittyvät kulut asettamalla maksuja ja maksuja suoraan tapahtuman aikana. Lisäksi rahastot maksavat tyypillisesti säännöllisesti ja toistuvasti koko rahaston liikekulut rahasta loppu omaisuutta. Koska nämä kulut maksetaan rahaston varoista, rahaston osakkeenomistajat maksavat ne välillisesti.

Rahaston hallitus on vastuussa rahaston toiminnan ja hoidon valvonnasta. Rahaston johtajat toimivat vahtikoirina ja heidän tulisi suojella rahaston osakkeenomistajien etuja ja pitää kustannukset ja kulut mahdollisimman pieninä. Yksi rahaston hallituksen merkittävimmistä tehtävistä on neuvotella ja rahaston ja rahaston sijoitusneuvojan välisen neuvottelusopimuksen tarkistaminen, mukaan lukien maksut ja kulusuhteet. Kulusuhde mittaa sitä, kuinka paljon rahaston varoista käytetään hallinto- ja toimintakuluihin.

Kustannusten ja kulujen vaikutus

Kustannukset ja kulut vaihtelevat rahastoittain. Rahaston, jolla on korkeat kustannukset, on toimittava paremmin kuin halparahaston tuottaakseen saman tuoton. Jopa pienet erot maksuissa rahastosta toiseen voivat lisätä huomattavia eroja sijoitusten tuotot ajan myötä.

Mitä enemmän maksat kuluja, sitä vähemmän rahaa sinulla on sijoitussalkku. Ja nämä kulut ja kulut todella kasvavat ajan myötä.

Kustannusten ja kulujen tyypit

Osakkeenomistajien palkkiot

Seuraavat palkkiot voivat näkyä osakkeenomistajien palkkioina:

• Myynti kuormittaa
• Myyntihinta ostoksista
• Myyty myyntimaksu
• Lunastusmaksu
• Vaihtomaksu
• Tilimaksu
• Ostomaksu

Rahaston vuosikustannukset

Rahaston vuosikustannuksina voivat näkyä seuraavat:

• Hallinnointikulut
• Jakelu (ja/tai palvelu) 12b-1 maksut

Muut kulut

Muut kulut voivat näkyä seuraavina kuluina:

• Vuosittaiset toimintakulut yhteensä (tai rahaston kulusuhde)