Morningstar: Premier izvor zajedničkog fonda

Ulagači koji uđu na tržište uzajamnih fondova često se suočavaju sa zbunjujućim nizom informacija i žargonom zbog kojih nisu sigurni odakle početi. Web stranice zajedničkih fondova ispunjene su informacijama o fondovima velike kapitalizacije, fondovima male kapitale, sektorskim fondovima, alfa, beta, stilske kutije, i drugi ezoterijski koncepti.

Brokeri i financijski planeri spremno preporučuju bilo koji broj fondova i obitelji fondova svojim klijentima, ali neka investicijska društva imaju mnogo bolje rezultate od drugih. Pa gdje korisnici mogu otići kako bi dobili zdrave, nepristrane informacije o danom fondu ili obitelji fondova? Čitajte dalje kako biste saznali.

Definitivan resurs

Desetljećima, Jutarnja zvijezda smatra se glavnim izvorom informacija o zajedničkim fondovima u financijskoj industriji. Prvi izvorni uzajamni fond objavljen je 1984. godine, a ovaj su izvor počeli koristiti širom svijeta milijuni ulagača i tisuće financijskih savjetnika.Morningstar rangira, ocjenjuje i analizira tisuće i tisuće zajedničkih fondova, i s opterećenjem i bez opterećenja, kao i

promjenjiva renta sredstva podračuna. Mnoge lokalne javne knjižnice nude pristup usluzi Morningstar.

Jedan od glavnih alata koje Morningstar nudi ulagačima je njegova lista podataka o jednoj stranici. Ovaj je list prepun relevantnih informacija o danom fondu koje ulagateljima omogućuju brzu procjenu njegovog potencijala. Neki od podataka prikazanih na ovom listu uključuju one navedene u nastavku.

Morningstar Style Box

Ovaj uobičajeni alat klasificira uzajamne fondove u jednu od devet različitih kategorija, s zasebnim skupinama kategorija za dioničke fondove i fondove s fiksnim prihodom.Na primjer, dionički fond mogao bi se klasificirati kao fond za rast s velikim kapitalom ili fond male vrijednosti, ovisno o njegovu kapitalizacija i investicijske ciljeve.

Bitne statistike

Svaki list s podacima sadrži podatke o kontaktu fonda, datum početka, ukupnu imovinu pod upravljanjem te minimalnu početnu i naknadnu naknadu iznose kupnje pri dnu stranice, zajedno s potpunim pregledom rasporeda naknada za prodaju fonda (ako postoji) za sve dionice klase. Sve upravljanje i Pristojbe 12b-1 uključeni su i ovdje.

Povijesna izvedba

Jutarnja zvijezda listi s podacima o fondovima uvijek se prikazuju prosječni godišnji ukupni prinos fonda za posljednja tri i šest mjeseci, jednu, tri, pet i 10 godina, kao i od osnutka fonda. Ti se brojevi vode i sa i bez ikakvih odgovarajućih prodajnih troškova koji se procjenjuju za sve klase maloprodajnih dionica (pa čak i u nekim slučajevima čak i za institucionalne klase dionica). Također se objavljuju kumulativni ukupni brojevi povrata. Kvartalni prinosi prikazani su za prethodnih pet godina.

Rast od 10.000 dolara

Svako izvješće sadrži grafikon koji prikazuje rast početnog ulaganja od 10.000 USD od početka fonda do danas, uzimajući u obzir sve troškove prodaje i ostale troškove.

Ocjene zvjezdica i kategorija

To su često prvi pokazatelji na koje ulagači gledaju pri odabiru fonda. Ocjena zvjezdicom rangira sredstva prema prošlim rezultatima unutar četiri široke klase imovine, dok je ocjena kategorije specifičnija usporedba fondova u okviru istog stila. 

Sastav fonda i udjeli

Detaljno je naveden postotni udio pojedinačnih vrijednosnih papira u fondu prema klasi imovine i sektoru. U svakom popisu podataka navodi se i prvih 10 udjela fonda po tvrtkama. Obveznički i drugi fondovi s fiksnim prihodom također sadrže analizu prosječnog trajanja i dospijeća pojedinačnih vrijednosnih papira u posjedu fonda.

Cilj ulaganja

Svaki list s podacima ispisuje navedeni investicijski cilj fonda i opću strategiju ulaganja koja će se koristiti za postizanje ovog cilja.

Morningstar's Take

Ovaj dio informativnog lista nudi kratak komentar o fondu i uspješnosti njegovog portfelja menadžera i općenito nudi mišljenje o budućim učincima fonda na kratke i duge staze termin.

Tehnički podaci

Morningstar analizira brojne tehničke pokazatelje za svaki fond, poput njegovih Omjer oštrine, beta, alfa i drugi matematičke kvantifikacije rizika fonda, nestabilnost i nagrada. I oni su uvijek navedeni u zasebnom odjeljku.

Posebna razmatranja

Došlo je do važne promjene pravila koja se odnose na ulaganja u anuitete na računima za mirovinu. Američki kongres je 2019. godine usvojio SIGURAN Zakon, koje su unijele izmjene u rente u mirovinskim planovima. Rente su sada prenosivije, što znači da se vaša renta od 401 (k) može prebaciti u drugi plan kada promijenite posao.

Zakon također smanjuje pravne rizike za pružatelje rente postavljanjem ograničenja u pogledu toga može li vlasnik računa tužiti pružatelja usluga u slučaju da tvrtka ne može izvršiti plaćanja zbog stečaja. Ulagači bi se trebali obratiti financijskom stručnjaku kako bi pregledali nova pravila koja su rezultat Zakona o SIGURNOSTI.

Ponovno izmišljanje sebe

Morningstar je u javnost izašao 2005.Od tada je tvrtka kontinuirano poboljšavala i proširivala paletu proizvoda i usluga. Njegove usluge sada nadilaze jednostavnu analizu i uključuju sofisticirani softver za upravljanje novcem za financijske planere te analizu portfolija X-zraka usluge koje projektantima i ulagateljima omogućuju uvid u potencijalno preklapanje udjela u njihovim portfeljima ulaganja, dodajući dodatne alate ulagačima arsenal.