4 jel arra, hogy fel kell rúgnia egy pénzügyi tervező ügyfelet

Mindig sok visszalökést kapok, amikor az ügyfelek kirúgásáról kezdek beszélni, különösen az új vállalkozóknál, akik még mindig azon tűnődnek, hogyan fogják havonta fizetni a számláikat. Értem, mert én is így gondolkodtam. Amikor szűkös gondolkodásmódból működtem, mindig azt gondoltam: „Ha elengedem ezt az ügyfelet, fogalmam sincs, helyettesítheti őket. ” Nem számított, hogy az ügyfél hogyan bánt velem, vagy értéket szereztek az enyémből szolgáltatás. Egyszerűen nem tudtam körülvenni a gondolataimat azzal a ténnyel, hogy ha elengedek egy nehéz ügyfelet, helyet adok még egy ügyfélnek, akivel öröm lenne együtt dolgozni.

Mindez megváltozott, amikor saját díjköteles tanácsadó céget alapítottam. A rémálom után, amikor elveszítettem egy hatalmas ügyfelemet, mert nem adtam át neki megfelelően az értékemet, ígéretet tettem magamnak, hogy soha többé nem devalválom magam vagy a munkámat bármilyen okból. Ha valóban megérti saját értékét, és elkezdi a bőséggel kapcsolatos gondolkodást, akkor könnyen feladhatja azokat az ügyfeleket, akik nem felelnek meg az üzleti modelljének. Legtöbbször, amikor úgy döntök, hogy kirúgok egy ügyfelet, az alábbi négy kategória egy (vagy több) csoportjába tartoznak.

Csak a pénzről akarnak beszélni

Mindannyiunknak voltak ilyen ügyfelei. Még nem is ültek le az asztalhoz, mielőtt erről vagy arról a befektetésről beszélnének, mi a lényegük és a portfóliójuk erősségei vagy gyengeségei. Megpróbálhatja rávenni őket, hogy beszéljenek az álmokról és a célokról, vagy az érzelmi befektetés fogalmairól, de semmi közük nincs hozzá. Egyetlen dolog érdekli őket: a lényeg.

Lehet, hogy nem azonnal világos, hogy el kell bocsátania egy ilyen ügyfelet, mert technikailag nem vitatkozik veled, nem vesztegeti az idejét, vagy kiállítja a hagyományos vörös zászlókat. Az egyik üzleti értékem azonban az, hogy érdekel az olyan ügyfelekkel való együttműködés, akik értékelik a lágy tudományokról szerzett ismereteimet és viselkedési befektetés. Ha valakivel dolgozom, akit ez nem érdekel, akkor nem értékelik az értékemet, és jobban járna egy tanácsadóval, aki csak számokat tud beszélni velük.

Minden nap hívnak, hogy ellenőrizzék befektetéseiket

Szeretett volna valaha letiltani ügyfelei egyik számát a mobiltelefonján? Tudom, hogy van. Azok az ügyfelek, akik helyénvalónak tartják, hogy naponta hívjanak, hogy megbeszéljék, elemezzék vagy panaszkodjanak befektetéseik hogyan alakulnak, PITA -k. Időt vesztegetnek, és az érzelmek egyértelmű jeleit mutatják befektető. Nem látják az Ön értékét és az Ön által bevezetett hosszú távú stratégia erejét. Valószínűleg nem fogja tudni rávenni az ilyen típusú ügyfeleket az útja hibáira, ezért általában jobb, ha átadja őket egy tanácsadónak, aki szívesen fogja a kezét.

Egyszerűen nem látsz összejönni

Voltak olyan ügyfeleim, akik megértik a viselkedési befektetéseket, akiknek rengeteg pénzük van arra, hogy érdemes legyen az időm, és akik megértik a hosszú távú tervünk összképét. De ilyen vagy olyan okok miatt egyszerűen nem tudunk kijönni egymással. Ez az az ügyfél, akitől retteg találkozni, mert tudja, hogy politikai vagy vallási vitába fog kezdeni; az ügyfél, aki rossz hozzáállást tanúsít, és levezet. Ez az ügyfél, aki másokat hibáztat az életben elfoglalt helyükért, és mindenben megsértődik. Ha az ügyféllel folytatott minden interakció stresszt okoz, meg kell tennie magának azt a szívességet, hogy elengedje.

Nem értik vagy értékelik az Ön értékét

Csak fizetős tanácsadóként minden nap "eladok" értéket. Nem adom el azt a képességemet, hogy részvényeket szedhetek, vagy hogy olvassam a piac jövőjét. Nem értékesítek konkrét termékeket, és nem adok bizonyosságot. Eladom a mentor, az egész életen át tanuló és a lágy tudományok oktatója értékét. Ha ügyfelei ezt nem értik vagy nem értékelik, akkor el kell rúgni őket, hogy helyet szabadítsanak fel azoknak, akik megértik.

Ha fél attól, hogy kirúgjon egy ügyfelet, az azt jelenti, hogy nem azonosította megfelelően saját értékét. Szükség lehet némi lélekkutatásra és egy jó edző vagy mentor segítségére ahhoz, hogy jobban megalapozza valódi értékét, és áttérjen a bőség gondolkodásmódjára.

Amikor mentorává válik ügyfelei számára, mélyen megérti őket, és elvezeti őket egy jobb jövő felé, akkor megtanulta a pénzügyi gondozó módszereit. Megtudtad, mit jelent valódi tanácsadónak lenni, és hogyan használhatod fel a pénzt a teljesebb élet közvetítőjeként magadnak és azoknak, akiket szolgálsz.