Tippek a pénzügyi tervező cég indításához

Miért érdemes saját céget nyitni?

Akár veterán pénzügyi tervező, aki zsarnoki főnök alól szeretne kilépni, akár újonc az egyetemről, Ha álmodni szeretne saját pénzügyi szolgáltató cégének létrehozásáról, valószínűleg az a törekvés, amely még a legesősebb időszakban is felkel az ágyból napok. A pénz, az autonómia, a kényelmes irodai nyitvatartás és a közösségen belüli elismerés a csomag része, legalábbis álmainkban. Valójában egy pénzügyi szolgáltató cég létrehozása nagyon kemény munka. Akik kudarcot vallnak, azok gyakran nem terveznek.

Olvassa tovább, miközben feltárjuk, mit kell tudnia ahhoz, hogy álma virágzó üzleti valósággá váljon. Hét fontos tényezőt fogunk bemutatni, amelyeket szem előtt kell tartani, amikor saját gyakorlatot kezd.

Növekvő kereslet a pénzügyi tervezők iránt

Az átlag életkora pénzügyi tervező az ügyfélkör életkorával együtt növekszik. Ezzel több tervező hagyja el gyakorlatait, miközben több potenciális ügyfél lép nyugdíjba.

Ez a változó demográfiai adat az amerikai lakosságban gyorsan új szakterületeket nyit meg, mint pl

hosszú távú kezelés és alternatív befektetések. A pénzügyi termékek és szolgáltatások legújabb generációja azt is lehetővé teszi, hogy a tanácsadók olyan módon tudják kielégíteni az ügyfelek igényeit, amelyekre néhány évvel ezelőtt még nem számítottunk. Ezek a tényezők növelték a képzett pénzügyi tervezők iránti igényt.

Veteránok és ügyfélkör megtartása

Ha Ön veterán ebben a szakmában, és önállóságra törekszik, akkor valószínűleg elege van a folyamatos értékesítési nyomástól, az irodapolitikától és más vállalati korlátozásoktól. Pályafutása ezen a pontján valószínűleg kialakította saját személyiségét befektetési filozófia amelyek eltérhetnek a jelenlegi munkáltatója által alkalmazott módszerektől. Ön is aggódhat az üzleti könyve kezelése miatt, és úgy érzi, hogy a sajátja ügyfélkör jobban szolgálnák önállóbb környezetben.

Bár a kialakított ügyfélkör hatalmas előnyt jelent mindazoknak, akik saját pénzügyi tervezési gyakorlattal kezdenek, saját problémákat is létrehoz. Gondolja át, hogyan fogja elérni az ügyfelek megtartását, és továbbra is képes lesz kiszolgálni a legfontosabb ügyfeleket, amikor ezeket a fiókokat egyik cégről a másikra helyezi át.

Újoncok és ügyfélkör építése

Az üzletág újonnan érkezői sokkal nagyobb akadályokkal szembesülnek a siker felé vezető úton. Az újoncoknak a szokásos indítási problémákon kívül foglalkozniuk kell, és a semmiből össze kell állítaniuk egy ügyféllistát, valamint meg kell tanulniuk az üzlet mechanikáját, ami jelentős lehet. De, mint sok belépő ezen a területen, láthatja pénzügyi tervezés hogy valódi változást hozzon mások életében.

Ha Ön vállalkozó szellemű, akkor csábíthat a lehetséges presztízs, szabadság és magas pénzjutalom, amelyet sok pénzügyi tervező élvez. Háttérétől vagy indítékaitól függetlenül azonban saját pénzügyi tervezőcégének létrehozása valószínűleg az egyik legnehezebb és legmegfelelőbb dolog, amit valaha is tett.

#1. Indítási költségek

A pénzügyi tervezőcég alapítása ugyanazokkal az indulási költségekkel jár, mint bármely más vállalkozás. Ide tartoznak a bútorok, a bérleti díj, a reklám, a technológia, a közművek és talán egy komoly betét az új bróker-kereskedővel (ha ilyet kell használni). Az engedélyezési és képzési költségeket is figyelembe kell venni azok számára, akiknek szükségük van rájuk. Az üzleti könyvvel rendelkező veteránoknak figyelembe kell venniük az esetleges bevételkiesést is, amely az új társaságra való áttérésből adódik.

#2. Engedélyezés és képzés

A szükséges engedélyek megszerzése mellett az újoncoknak fontolóra kell venniük egy -két szakmai megjelölés megszerzését, például a Minősített pénzügyi tervező vagy Chartered Life Underwriter. Az ilyen hitelesítő adatok segíthetnek a szükséges hitelesség és tudományos képzés biztosításában azok számára, akik újak az üzletben, vagy bővíteni szeretnék repertoárjukat.

Ha azonban veterán a szakmában, az engedélyezés és a képzés nem lehet kritikus kérdés, hacsak nem új munkába kezd. Például, ha rendelkezik biztosítási vállalkozással, és beruházásokat vagy átfogó pénzügyi tervezést kíván hozzáadni a gyakorlatához, akkor ennek megfelelően kell engedélyeznie (és esetleg tanúsítania).

#3. Üzleti terv készítése

Mint minden más üzlet esetében, elengedhetetlen, hogy a független pénzügyi tervezők megfelelő írással kezdődjenek üzleti terv. Ennek a tervnek tartalmaznia kell:

• Az üzlet céljai
• Konkrét stratégiák e célok elérésére
• A jelenlegi állapot a pénzügyi piacok
• Az ügyfelek demográfiája és kilátásai
• Hogyan lehet megkülönböztetni a céget a versenytársaktól
• Rugalmas marketing terv
• Minden valószínű költség (ezeket egyértelműen meg kell határozni)
• Reális becslés arra vonatkozóan, hogy mennyi időbe telik a terv céljainak elérése

#4. Üzleti modell és szolgáltatások

Fontos döntés annak meghatározása, hogy milyen pénzügyi tervezési szakember leszel. Ez a választás magában foglalja az ügyfeleknek nyújtott szolgáltatások típusát, valamint a kártérítési módot. Azok a pénzügyi tervezők, akik megbízásból dolgoznak, általában sokkal többet keresnek (átlagosan), mint a díj alapú tervezők.

Azok az ügyfelek azonban, akik kifejezetten elfogulatlan tanácsokra vágynak, általában megkeresik díj alapú tervezők. Az Ön személyiségtípusa szerepet játszhat e választás meghozatalában; ha analitikus elmével rendelkezik, és nem élvezi a nagynyomású értékesítést, akkor inkább otthon érezheti magát, ha csak számokat futtat és ajánlásokat tesz.

Másrészt, ha Ön egy A típusú személyiség, aki szeret emberekkel dolgozni, akkor nagyobb sikereket érhet el értékesítési alapú megközelítéssel. Az Ön által alkalmazott üzleti modell típusa azt is meghatározhatja, hogy milyen licenceket kell beszereznie.

#5. Szakmai kapcsolatok kiépítése

A szakmai kapcsolatok kialakítása döntő fontosságú minden kezdő pénzügyi tervező számára, különösen olyannak, aki nem rendelkezik üzleti könyvvel. Ügyvédet találni ill CPA aki hajlandó társulni Önnel, lehet a legjobb dolog, amit tehet a vállalkozása érdekében. A mentor ugyanolyan fontos lehet, különösen a vállalkozás újonnan érkezői számára. Felbecsülhetetlen értékű azok számára, akik még csak tanulják az üzletet, ha valakitől tanácsot kérnek, aki végigvezeti Önt a nehéz korai szakaszokon.

Ha mindkettőjüknek szüksége van rá, és megengedheti magának, akkor meg kell találnia és fel kell építenie egy hatékony támogató csapatot maga körül, legyen szó akár egyetlen asszisztensről, akár valódi emberekről. Bizonyos, hogy ezeknek a daraboknak a megfelelő illeszkedése bizonyos időt és beállítást igényel, de a vége az eredménynek áramvonalas, hatékony személyzetnek kell lennie, amely lehetővé teszi az üzlet zavartalan működését és jövedelmezően.

#6. Ismerje a kockázatokat és a kötelezettségeket

Bármely vállalkozás elindítása bizonyos kockázatokkal jár. Fennáll annak a kockázata, hogy a vállalkozás nem hoz elegendő bevételt a túléléshez, valamint a felelősség és egyéb kockázatok bizalmi felelősségek. Minden pénzügyi tervezőnek szüksége van rá felelősségbiztosítás. A hibákra és mulasztásokra (E&O) kötött biztosítás védelmet nyújt a visszaélések ellen, de ne feledje, hogy a szabályozás betartásának biztosítása az Ön vállalkozásában végső soron az Ön felelőssége. Minden üzleti panaszt és problémát szakszerűen kell kezelni az üzlet stabilitásának biztosítása érdekében.

#7. A jutalom aratása

A sikeres tervezők magas (néha nagyon magas) javadalmazást, virtuális autonómiát és kényelmes nyitvatartást élveznek, valamint elismerést a közösségben. De a legjobb jutalom mindannyiunk számára a teljesítmény érzete lehet, amely abból származik, hogy egy összetett pénzügyi kérdés megoldásával segít az ügyfélnek a nyugalom elérésében. Függetlenül attól, hogy milyen típusú jutalomra vágyik, a pénzügyi tervező szakma kínálhatja azt, amit keres.

Alsó vonal

Míg a magán pénzügyi tervezési gyakorlat elindítása kétségtelenül jelentős munkával és kockázattal jár, az erre vágyók ne hagyják, hogy a félelem megakadályozza őket abban, hogy megvalósítsák álmaikat. Sok magán- és akár vállalati szakember is készen áll arra, hogy a pénzügyi tervezés a legjobb üzlet a világon.