A legjobb tanácsadói jelölés: CFP®, CFA vagy CPA?

Valószínűleg ismeri a vitát arról, hogy melyik kijelölés nyújthatja a legtöbb lehetőséget a pénzügyi szakemberek számára: Minősített pénzügyi tervező (CFP®), Okleveles pénzügyi elemző (CFA), vagy Mérlegképes könyvelő (CPA). Írtunk róla mindegyik érdeme korábban, de a pénzügyi szolgáltatások ágazatában bekövetkezett változásokkal úgy gondoltuk, hogy itt az ideje, hogy újra megvizsgáljuk a kérdést.

Ha többet szeretne megtudni arról, hogy melyik megnevezés lehet a leghasznosabb, több szakértőt kértünk mérlegelésre mit látnak mindegyikük előnyeiként, és ahol a lehetőségek nagy része a fiatal szakemberek számára rejlik.

CFP®, CFA vagy CPA

"Ha pénzügyi tervező szeretne lenni, a CFP® a legjobb. Az emberek most képzettebbek - tudni akarják, hogy Ön minősített pénzügyi tervező -e, hogyan számol fel, és minden, ami ezzel jár. Ha pénzügyi tervezést szeretne végezni, akkor legyen CFP®. Ha könyvelő vagy pénzkezelő is szeretne lenni, akkor a CFA és a CPA ezt fokozhatja. De úgy gondolom, hogy a CFP® az elsődleges jelölés, amire az embereknek összpontosítaniuk kell. " -

Scott Kahan, a Financial Asset Management Corp elnök és vezető pénzügyi tervezője

"A CFP® a legolcsóbb megoldás, különösen, ha ügyfélmunkát szeretne végezni, és segíteni akar az embereknek a pénzükön. Ez egy nagyon speciális és közvetlen út. Azt is gondolom, hogy a CFA nagyszerű megnevezés, ha többet szeretne tenni a kulisszák mögötti befektetési munkák részleteiről. " - Sophia Bera, a Gen Y Planning alapítója és pénzügyi tervezője

„Mindezek a diplomák annyira különbözőek, ezért valójában attól függ, hogy milyen területen tervez foglalkozni, legyen az számvitel, pénzügyi tanácsadás vagy pénzügyi elemző. Végső soron az, hogy egy vállalkozó, aki rendelkezik ezekkel a diplomákkal, a legtöbb lehetőséget fogja nyújtani Önnek, szemben azokkal alkalmazottnak lenni, mert megvan a kétfejű szörnyeteg a pénzforgalom keresésében, valamint a saját tőke lekérésének képessége út. A CFA vagy a CPA nyújthatja a legtöbb azonnali megtérülést a pénzén, és végső soron, ha sikeres pénzkezelő a CFA végzettséggel - ez lenne a legnagyobb előnye. ” - Ted Jenkin, az oXYGen Financial Inc. vezérigazgatója

„Úgy gondolom, hogy a CFP® tanúsítvány, a személyes pénzügyi tervezés holisztikus megközelítésével, lehetőséget ad arra, hogy egy tanácsadó a lehető legtöbbet nyújtsa ügyfeleinek. A CFA és a CPA sokkal szűkebben összpontosít, és a kifejlesztett készségkészletek nem feltétlenül az egyéni pénzügyekre összpontosítanak, hanem inkább vállalati vagy üzleti irányultságúak. CFP® -ként ismereteim vannak arra, hogy sok területen segítsek az ügyfeleknek, és összekapcsoljam őket egy szilárd terv létrehozásához. Azok számára, akik nagy érdeklődést mutatnak az adózás vagy a befektetések iránt, és ezen a területen szeretnének karriert folytatni, akkor mindenképpen a CFA- vagy CPA -tanúsítványok jelentik az irányt. Én személy szerint élvezem, hogy tudom, hogyan illeszkednek egymáshoz az összes darab, és nem akartam ilyen szűkre összpontosítani egy területen. ” - Cathy Curtis, a Curtis Financial Planning, LLC pénzügyi tanácsadója

"Úgy gondolom, hogy a CFP® megnevezés az egyetlen létező megnevezés, amelyet kizárólag a holisztikus pénzügyi tervezés köré terveztek. És azt hiszem, ezért tapasztaljuk azt a növekedést, amelyet látunk, és ezért választották az Egyesült Államokban több mint 86 000 pénzügyi tanácsadó a CFP® védjegyek megszerzését. Az a személy, aki eltökélt szándéka, hogy pénzügyi tervezői karriert építsen, szerintem nincs más megnevezés, mint a CFP® ez helyesebb lenne a tananyag holisztikus jellege, valamint az oktatási és tapasztalati követelmények miatt. ” — Jack Brod, a KHP Igazgatóságának elnöke

Alsó vonal

Bár a szakértők egyetértenek abban, hogy a CFP® tanúsítvány a tanácsadók számára a leghasznosabb megnevezés, hangsúlyozzák azt is, hogy a CFA vagy CPA tanúsítványok hasznos kiegészítői lehetnek egy tanácsadónak eszköztár. Annak eldöntéséhez, hogy melyik a legmegfelelőbb az Ön számára, fontos felmérni karriercéljait és meghatározni erősségeit. Ez segít abban, hogy magabiztosan lépjen előre, és úgy fejlessze karrierjét, hogy összhangban legyen hosszú távú céljaival.