A legjobb 3 pénzügyi tanácsadó hitelesítő adatai

Gondolkozott már azon, hogy a betűket betűkkel ábécéje leveszi a pénzügyi tanácsadó név? A Kiplinger.com cikke szerint több mint 100 különböző pénzügyi tanácsadó tanúsítvány és jelölés létezik, 5 kulcsfontosságú hitelesítő adat, amelyet a pénzügyi tanácsadóban kell keresni.

Íme az első három (nem sorrendben):

Minősített pénzügyi tervező (CFP)

A Minősített pénzügyi tervező A CFP -t a Certified Financial Planner Standards Board, Inc. által meghatározott szigorú követelmények kötik. (KHP Testület). A kezdeti CFP tanúsításnak négy része van; oktatás, vizsga, tapasztalat és etika. A KHP -jelöltnek legfeljebb 1000 órát kell töltenie a szükséges tanfolyamok és a vizsga elvégzéséhez. A KHP -kérelmezőnek minimális végzettséggel kell rendelkeznie, főiskolai diplomával és pénzügyi tervezési tanfolyamokkal. Az etikai komponens megköveteli a pályázótól, hogy megfeleljen a jelöltekre és regisztrálókra vonatkozó alkalmassági előírásoknak, és megígéri, hogy betartja azokat a magatartási szabályokat, amelyek az ügyfelek érdekeit helyezték előtérbe.

Szerint a KHP Testület, mielőtt a KHP -jelölést elnyerik, a kérelmezőnek meg kell tennie átfogó számítógépes egynapos (hat órás) vizsgát kell tennie. Mivel a KHP -nak felügyelet nélkül kell dolgoznia, a cím megszerzése előtt legalább hároméves szakmai pénzügyi tervezési tapasztalattal kell rendelkeznie.

Chartered Financial Analyst (CFA)

A rangos befektetési megbízólevél Okleveles pénzügyi elemző (CFA) a nemzetközileg elismert CFA Intézet. A CFA különösen fontos a befektetési kutatás és a portfóliókezelés területén. A CFP -hez hasonlóan szigorú oktatási, tapasztalati és vizsgakövetelmények is vannak a CFA számára.

„Ahhoz, hogy a CFA Intézet rendes tagja legyen, akkreditált intézményben szerzett alapképzéssel kell rendelkeznie, vagy azzal egyenértékű végzettséggel vagy munkatapasztalattal kell rendelkeznie.” CFAinstitute.org weboldal. A CFA jogosultnak 48 hónapos kapcsolódó szakmai tapasztalattal kell rendelkeznie befektetésekkel kapcsolatos területen. A CFA tanúsítvány megszerzésének legnehezebb szempontja a három kötelező vizsga. Mindegyik hat óra, és több évig kell tartani. A CFA vizsga ezen tudományágak témáit teszteli: számvitel, közgazdaságtan, etika, pénzügy és matematika.

A CFP -hez hasonlóan a CFA -nak is be kell tartania bizonyos etikai irányelveket. Ez a megnevezés nagymértékben a befektetési területre koncentrálódik, és ha CFA -val dolgozik, valószínűleg magas szintű befektetési tanácsot kap.

Személyes pénzügyi szakember (PFS)

Az Személyes pénzügyi szakember (PFS) hitelesítéssel rendelkezik a nagyra becsült Amerikai Okleveles Könyvelői Intézet (AICPA). Ez a szakember a Mérlegképes könyvelő (CPA) további szakértelemmel a pénzügyi és vagyongazdálkodás minden területén.

A PFS tanulmányozza az ingatlantervezést, a nyugdíjazást, a befektetést, a biztosítást és a személyes pénzügyi tervezés további területeit. Ez a kijelölés hároméves munkatapasztalatot, szigorú szakmai továbbképzést és magas etikai normákat is igényel. A korábbi magas szintű minősítésekhez hasonlóan a PFS -nek is vizsgát kell tennie.

Alsó vonal

A pénzügyi tanácsadói megbízólevél számít. Kérdezze meg a tanácsadót, mi kellett egy adott tanúsítvány megszerzéséhez. Ismerje fel, hogy a legjobb pénzügyi tanácsadói megbízások szigorú tanulmányokat, tapasztalatokat és magas etikai normákat igényelnek.