A négy szakmai szövetség pénzügyi tanácsadójának csatlakoznia kell

Pénzügyi tanácsadók akik szakmai támogatást keresnek saját vállalkozásukon kívül, csatlakozhatnak több vagy több elkötelezett kulcsszervezethez a pénzügyi tervezés előmozdítására különböző képességekben, mint például a díjalapú tervezés, az általános pénzügyi szolgáltatások és a biztosítás értékesítés.

Bár nem szükséges mindegyikhez csatlakozni, a tagság minden nagyobb szakmai egyesülethez számos előnnyel jár, amelyek segíthetnek a tanácsadóknak gyakorlatuk fejlesztésében. Íme négy befolyásos pénzügyi tervezéssel kapcsolatos szervezet:

A Pénzügyi Tervezési Szövetség (FPA)

Ez a csoport a végleges szövetségnek tartja magát Minősített pénzügyi tervezők (CFP®). 2000 -ben alapították a Certified Financial Planners Institute (ICFP) és a Nemzetközi Szövetség egyesülésével Pénzügyi tervezés (IAFP), amely elkötelezett a CFP® hitelesítés és a pénzügyi tervezési szakma továbbfejlesztése iránt. egész. A Pénzügyi Tervező Egyesület (FPA) új weboldalt indított a fogyasztók számára, amelynek célja a felhasználók tájékoztatása a pénzügyi tervezés értékéről, valamint arról, hogy milyen előnyökkel járhat számukra. Az oldalon számos interaktív eszköz található, köztük oktatóanyagok, cikkek és egyéb irodalom, podcastok, pénzügyi tervezők keresőmotorja és még sok más.

A professzionális tagok számos olyan előnyhöz és eszközhöz férnek hozzá, amelyek segíthetik vállalkozásuk növekedését és jobb tanácsadók válását. A szeptember 11 -i támadások nyomán ez a csoport létrehozta a Nemzeti Tervezési Támogató Központot, ahol az FPA tagjai gondoskodnak pro bonopénzügyi tervezés terrortámadások és más típusú katasztrófák áldozatainak.

A Biztosítási és Pénzügyi Tanácsadók Országos Szövetsége (NAIFA)

Az 1890 -ben alapított szervezet messze a legrégebbi szakmai pénzügyi tanácsadó szervezet, amely ma létezik. NAIFA célja a biztosítási szakemberek, a juttatási szakemberek és a pénzügyi tanácsadók szakmai és jogalkotói támogatása. Ez a szervezet elismeri a biztosítás kulcsfontosságú szerepét a pénzügyi tervezésben, és törekszik a biztosítási ágazat fejlesztésére a tagok etikus magatartásának előmozdításával, valamint tagjainak képességeinek és iskolázottságának javításával üzleti.

A csoport tagjai között vannak biztosítási ügynökök, pénzügyi tanácsadók, többsoros ügynökök, egészségbiztosítás szakemberek és munkavállalói juttatási szakemberek, mind a fogságban lévő, mind a független pénzügyi tanácsadók, az üzleti életben újak, az iparág vezetői és mindazok, akik közöttük vannak.

A személyes pénzügyi tanácsadók nemzeti szövetsége (NAPFA)

Ellentétben az FPA-val vagy a NAIFA-val, amelyek mindketten különböző típusú tanácsadókkal dolgoznak együtt, különböző típusú platformokat használnak, például bróker-kereskedőket, független marketingszervezeteket vagy Bejegyzett befektetési tanácsadó cégek (RIA), a személyes pénzügyi tanácsadók nemzeti szövetsége (NAPFA) kizárólag a pénzügyi tervezők javára jött létre, akik díjat számítanak fel a tervezési szolgáltatásokért, és semmilyen jutalékot nem kapnak.

Szakmai hitelesítő adatok, például a CFP® vagy Chartered Life Underwriter (CLU), nem szükségesek a tagsághoz, de a tagoknak évente alá kell írniuk és szigorú bizalmi esküt kell tartaniuk. Van egy etikai kódex is, amely előírja az ügyfelek számára az esetleges összeférhetetlenség teljes körű nyilvánosságra hozatalát.

A szervezet honlapja szerint a NAPFA megadott értékei a következők:

• Független, objektív pénzügyi tanácsadás jelzőfénye egyének és családok számára.
• A közérdekből nyújtott pénzügyi szolgáltatások bajnoka lenni.
• Legyen a pénzügyi tervezés feltörekvő szakmájának zászlóvivője.

A Pénzügyi Szolgáltató Szakemberek Társasága

A Pénzügyi Szolgáltató Szakemberek Társasága (Society of FSP) a második legrégebbi pénzügyi szolgáltatás szakmai egyesületet 1928 -ban alapította a Bryn Mawr -i Amerikai Főiskola első végzős osztálya, Pennsylvania. Ma országszerte 150 fejezetben több mint 11 000 tagja van.

Ez a csoport az egyetlen, amely megköveteli, hogy minden tag rendelkezzen aktuális jogosultsággal, például a KHP -vel, a CLU -val vagy Okleveles pénzügyi tanácsadó (ChFC). A szakmai magatartási kódex, valamint a sokszínűségről szóló nyilatkozat is tartalmaz. A FSP Társaság pénzügyi szakemberek multidiszciplináris közösségével büszkélkedhet, beleértve a CPA -kat, ügyvédeket, biztosítási szakértőket és pénzügyi tanácsadókat minden tudományterületről.

Alsó vonal

Bár ez a négy szervezet egyáltalán nem az egyetlen egyesület, amely a pénzügyi szolgáltatási szakemberek rendelkezésére áll, ma az iparág legelismertebb és legismertebbjei közé tartoznak. Mindegyikük rendelkezik helyi fejezetekkel, amelyek rendszeresen találkoznak és támogatják a helyi tevékenységeket. Ha a közelben lévő fejezetet szeretne megtalálni, keresse fel az egyesületek webhelyét további információkért.