A befektetési alapok költségeinek meghatározása
Mik a befektetési alapok költségei és költségei?
A költségek és kiadások azok a költségek, amelyek a befektetési alap. A költségek és költségek a befektetési alap befektetési minőségének megítélésének fő kritériumai közé tartoznak. Alapok, amelyek passzívan menedzselt általában alacsonyabb költségekkel és ráfordításokkal rendelkeznek aktívan menedzselt társaik. A "költségtényező" kulcsfontosságú tényező az alap részvényesek befektetési hozamának meghatározásában.
Főbb elvihető ételek:
- A befektetési alap költségei és költségei a befektetési alap működtetésével kapcsolatos költségek.
- A költségek és költségek tükrözik a befektetési alap befektetési minőségét.
- A passzívan kezelt alapok költségei és költségei általában alacsonyabbak, mint az aktívan kezelt alapok.
- A magas költségekkel rendelkező alapoknak jobban kell teljesíteniük, mint az alacsony költségű alapoknak, hogy azonos hozamot érjenek el.
A költségek és költségek megértése
Mint minden vállalkozás, pénzbe kerül egy befektetési alap működtetése. Vannak bizonyos költségek a befektető tranzakcióival, például befektetési jegyek vásárlásával, eladásával vagy cseréjével kapcsolatban. Ezeket a költségeket "részvényesi díjaknak" nevezik. Emellett folyamatosak az alapok működési költségei, és a „befektetési tanácsadói díjakat” terhelik fedezi az alap vagyonkezelésének, marketingjének, forgalmazásának, letétkezelésének, átutalási ügynökségének, jogi, számviteli és egyéb igazgatási költségeit költségek.
A költségek és költségek működése
Egyes alapok fedezhetik az Ön tranzakcióival és számlájával kapcsolatos költségeket úgy, hogy közvetlenül a tranzakció idején díjakat vetnek ki. Ezenkívül az alapok általában kifizetik a rendszeres és ismétlődő alapok egészét üzemeltetési költségek alapból eszközök. Mivel ezeket a költségeket az alap vagyonából fizetik ki, közvetve az alap részvényesei fizetik.
Az alap igazgatótanácsa felelős az alap működésének és kezelésének felügyeletéért. Az alap igazgatói felügyelőként működnek, és meg kell védeniük az alap részvényeseinek érdekeit, és minimálisra kell csökkenteniük a költségeket. Az alap igazgatóságának egyik legjelentősebb feladata a tárgyalás és az alap és az alap befektetési tanácsadója közötti tanácsadói szerződés felülvizsgálata, beleértve díjak és kiadási arányok. A kiadási arány azt méri, hogy az alap eszközeinek mekkora részét használják fel adminisztratív és működési költségekre.
A költségek és költségek hatása
A költségek és költségek alaponként változnak. A magas költségekkel rendelkező alapoknak jobban kell teljesíteniük, mint az alacsony költségű alapoknak, hogy azonos hozamot érjenek el. Még az egyes alapok közötti díjak kis eltérései is jelentős különbségeket okozhatnak befektetési hozamok túlóra.
Minél többet fizet be díjakat és költségeket, annál kevesebb pénze lesz befektetési portfólió. És ezek a díjak és költségek idővel valóban összeadódnak.
A költségek és költségek típusai
Részvényesi díjak
A következő díjak jelenhetnek meg részvényesi díjakként:
- Értékesítési terhelések
- Értékesítési díj a vásárlásokért
- Halasztott értékesítési díj
- Visszaváltási díj
- Csere díja
- Számla díja
- Vásárlási díj
Az Alap éves működési költségei
A következők jelenhetnek meg az alap éves működési költségeként:
- Kezelési díjak
- Forgalmazás (és/vagy szolgáltatás) 12b-1 díjak
Más költségek
Egyéb költségekként jelenhetnek meg a következők:
- Az éves működési költségek összesen (vagy az alap ráfordítási aránya)