Definisi Certified Fund Specialist (CFS)

Apa itu Certified Fund Specialist (CFS)?

Seorang spesialis dana bersertifikat (CFS) telah menerima sertifikasi dari Institute of Business & Finance (IBF) untuk keahlian mereka dalam reksa dana dan industri reksa dana. Persyaratan untuk penunjukan termasuk lulus ujian spesialis dana bersertifikat. Ujian spesialis reksa dana bersertifikat adalah salah satu sertifikasi tertua di industri reksa dana.

Memahami Spesialis Dana Bersertifikat

Spesialis dana bersertifikat menerima pelatihan untuk ujian dari IBF, yang merupakan pencipta dan penerbit penunjukan CFS. IBF didirikan pada tahun 1988 dan mengembangkan penunjukan CFS pada tahun yang sama. CFS memungkinkan para profesional, seperti pialang, pengelola uang, dan akuntan, untuk menawarkan nasihat investasi kontemporer tentang reksa dana.

IBF juga menawarkan sertifikasi industri lainnya, termasuk di bidang berikut: spesialis anuitas bersertifikat, spesialis perkebunan dan kepercayaan bersertifikat, spesialis pajak bersertifikat, spesialis pendapatan bersertifikat, Jaminan Sosial dan Medicare sertifikasi, investasi alternatif sertifikasi, sertifikasi perceraian, dan Master of Science di bidang jasa keuangan.

Sertifikasi spesialis keuangan bersertifikat biasanya diperoleh oleh individu yang bekerja di keuangan industri, seperti penasihat keuangan pribadi, akuntan, bankir, pialang, pengelola uang, dan keuangan bersertifikat perencana.

Spesialis Dana Bersertifikat vs. Seri 6

Sertifikasi CFS memberikan para profesional jasa keuangan keahlian tambahan yang diperlukan untuk memberi nasihat kepada klien tentang reksa dana mana yang paling sesuai dengan kebutuhan khusus mereka. Penunjukan ini tidak memberikan izin kepada individu untuk membeli atau menjual reksa dana. Sementara itu, Lisensi Seri 6 adalah aspek perizinan yang berbeda yang dimiliki dan digunakan oleh banyak spesialis dana bersertifikat dalam urusan bisnis sehari-hari mereka. Lisensi Seri 6 memungkinkan para profesional untuk membeli dan menjual dana untuk klien mereka dan sangat membantu untuk dimiliki di industri keuangan.

Persyaratan untuk Spesialis Dana Bersertifikat

Ujian CFS dirancang untuk memberikan spesialis informasi pasar terkini tentang reksa dana, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), perwalian investasi real estat (REIT), dana tertutup, dan sejenisnya penawaran investasi. Ini juga mencakup materi tentang analisis dana lanjutan dan pemilihan dana, alokasi aset, konstruksi portofolio, manajemen risiko, pajak, dan perencanaan perumahan.

Individu harus memiliki gelar sarjana atau 2.000 jam jasa keuangan pengalaman kerja sebelum mengikuti ujian. Program belajar mandiri enam modul yang disediakan oleh IBF juga merupakan prasyarat. IBF memperkirakan individu dapat menyelesaikan sertifikasi dalam waktu sekitar 15 minggu, meskipun mereka diberikan waktu satu tahun untuk menyelesaikan kursus setelah terdaftar dalam program. Sertifikasi CFS membutuhkan tiga ujian online yang diawasi dan studi kasus untuk diselesaikan.

Sertifikasi dapat diperoleh dari IBF seharga $1,365. Total biaya sudah termasuk pendaftaran, SPP, buku pelajaran, soal review, ujian praktek, lembar referensi, pengiriman, ujian akhir, studi kasus, dan ijazah.

Spesialis dana bersertifikat juga harus memenuhi persyaratan pendidikan berkelanjutan. Pendidikan berkelanjutan juga disajikan oleh IBF, yang berupaya menawarkan kepada para profesional keunggulan dalam kesadaran akan alat investasi kontemporer dan praktik pasar. Untuk memenuhi persyaratan, spesialis dana bersertifikat harus menyelesaikan 30 jam pendidikan berkelanjutan setiap dua tahun.