3 Perusahaan Reksa Dana Terbesar di AS

Amerika Serikat memiliki yang sangat besar pasar reksa dana. Ada ratusan keluarga dana yang berbeda dan ribuan dana individu yang tersedia, dan semuanya berlomba-lomba untuk dolar investasi Anda.

Ada reksa dana yang hampir sama banyaknya dengan jumlah saham yang diperdagangkan di NYSE Arca dan NASDAQ digabungkan. Faktanya, per Februari 2021, ada sekitar 8.000 reksa dana di Amerika Serikat, mengelola sekitar $21 triliun dolar.

Dihadapkan dengan pilihan yang menakutkan ini, investor perlu menemukan cara untuk memisahkan gandum dari sekam. Salah satu cara sederhana untuk mencapai ini adalah dengan fokus pada perusahaan reksa dana terbesar. Lagi pula, reksa dana yang melayani mereka pemegang saham yang terbaik cenderung menarik lebih banyak aset, jadi ukuran tampak seperti proksi yang masuk akal untuk sukses, atau setidaknya titik awal yang masuk akal.

Prosesnya mudah: Daftar semua reksa dana untuk setiap keluarga, jumlahkan total gabungannya aset yang dikelola, atau AUM, dan lihat perusahaan mana yang secara kolektif dicurahkan investor paling banyak. Karena relatif

pasar bebas di AS seharusnya menghargai kesuksesan dan menghukum kegagalan, keluarga dana terbesar seharusnya menjadi keluarga yang telah melayani investor dengan baik dari waktu ke waktu.

Dana Keluarga vs. Penyedia Dana

Perbedaan halus namun penting harus ditentukan sebelum daftar dapat dibuat, dan itulah perbedaan antara penyedia reksa dana dan keluarga reksa dana. Keluarga reksa dana seperti payung bermerek. Sebagian besar investor menemukan reksa dana melalui nama keluarga mereka, seperti kata pertama dalam judul termasuk Vanguard International Dana Pertumbuhan atau Templeton Global Dana Obligasi. Jika Anda mengatur daftar berdasarkan dana keluarga, Anda akan mendapatkan judul awal yang cocok untuk setiap reksa dana dalam grup.

Penyedia reksa dana lebih besar lembaga keuangan yang memiliki keluarga dana. Sebagai contoh, Wells Fargo, atau penyedia dana, memiliki Wells Fargo Advantage Funds, atau keluarga dana. Masalah rumit dengan penyedia dana adalah mereka sering menangani lebih dari sekadar reksa dana, dan mereka mungkin memiliki lebih dari satu merek keluarga dana di pasar. Oleh karena itu, akan lebih baik jika berfokus pada keluarga dana daripada penyedia dana.

BlackRock Funds menempati urutan teratas dalam hal aset yang dimiliki oleh satu keluarga dana, diikuti oleh nama-nama akrab lainnya seperti Vanguard, Charles Schwab, State Street Global Advisors, dan Fidelity Investments.

1. Dana BlackRock (iShares)

BlackRock, Inc. yang berbasis di New York City, yang menyandang gelar iShares alih-alih BlackRock, merilis reksa dana pertamanya pada tahun 1998 bersama dengan PNC Financial Services Group. Periode antara 1999 dan 2009 melihat pertumbuhan yang sangat besar untuk dana BlackRock, sebagian karena perusahaan menggunakan teori manajemen risiko yang rumit dari manajemen dana. Fokus seperti laser pada risiko ini sangat bermanfaat bagi pemegang saham selama kemerosotan ekonomi.

BlackRock adalah pemimpin dalam sekuritas berbasis hipotek (MBS) investasi selama ledakan tahun gelembung perumahan. iShares MBS Fund-nya dirilis pada tahun 2007 dengan banyak kemeriahan hanya beberapa bulan sebelum krisis keuangan mulai terungkap. Namun seri iShares mampu keluar dari krisis dengan relatif tanpa cedera.

BlackRock tidak hanya tidak ditebus oleh pemerintah AS selama krisis, tetapi Gedung Putih benar-benar berkonsultasi tentang bagaimana menjaga sistem keuangan berfungsi selama kepanikan pertengahan krisis. Per Desember 2020, BlackRock memiliki aset yang dikelola sekitar $9 triliun.

2. Pelopor

Jika pengambilan sampel acak dari populasi disurvei tentang nama mutual terbesar perusahaan dana, Grup Vanguard mungkin akan menang telak.

Vanguard adalah penantang paling serius untuk seri iShares oleh BlackRock. Popularitasnya adalah karena berbagai pilihan penawaran dana, lebih dari 190 di AS, biaya rendah dan rekam jejak pengembalian positif yang kuat. Vanguard Group mengelola sekitar $7,2 triliun per Januari 2021.

3. Charles Schwab

Charles Schwab telah menjadi nama tepercaya di industri jasa keuangan selama hampir lima dekade, dengan penawaran dana utamanya yang berfokus pada dana indeks. Dananya telah mendapatkan popularitas karena biayanya yang rendah dan tidak ada jumlah investasi minimum. Pada Desember 2020, Charles Schwab mengelola aset senilai $6,7 triliun, termasuk aset TD Ameritrade.