Definizione di Chartered Advisor for Senior Living (CASL)

Che cos'è un Chartered Advisor per Senior Living (CASL)?

Chartered Advisor for Senior Living (CASL) è una designazione professionale per le persone la cui consulenza aiuta i clienti più anziani a raggiungere sicurezza finanziaria. Una certificazione CASL è spesso detenuta da consulenti finanziari che hanno dimostrato un impegno nell'aiutare i clienti di mezza età e più anziani a raggiungere e preservare la sicurezza finanziaria attraverso gestione patrimoniale, conservazione della ricchezza e pianificazione del trasferimento di ricchezza. La denominazione CASL, pur essendo ancora riconosciuta dal American College of Financial Services (l'ente emittente CASL), non è più offerto ai nuovi studenti.

Il CASL è uno dei numerosi programmi legacy dell'American College. Il collegio continua a supportare i titolari di CASL esistenti. L'American College ha deciso di interrompere l'ammissione di nuovi professionisti al programma a partire dal 7 settembre. 1, 2015, ma continua a offrire ai candidati esistenti i corsi e gli esami necessari per completare la designazione entro il 21 marzo 2017.

Secondo l'American College, la designazione CASL "mostra un impegno ad aiutare i clienti anziani a raggiungere la sicurezza finanziaria ora e in futuro. Il CASL aiuta i consulenti a guidare i clienti dalla mezza età fino a la pensione e assisterli con la gestione, la conservazione e il trasferimento di ricchezza."

Come funziona il Chartered Advisor for Senior Living (CASL)

I titolari della designazione CASL hanno il compito di fornire strategie di reddito e di investimento appropriate per l'età del cliente, aiutando i clienti a capire assicurazione per l'assistenza a lungo termine e l'assicurazione sanitaria, e fornendo pianificazione guida. I corsi richiesti entrano nei dettagli dell'invecchiamento con successo; relazioni familiari e modalità di vita per le persone anziane; bisogni di assistenza sanitaria; copertura assicurativa sanitaria prima dei 65 anni; copertura sanitaria; pianificazione Medicaid; tipi di proprietà immobiliare; trust; tasse di proprietà; e modalità di trasferimento dei beni.

Copre anche i tipi di investimenti; il rischio e il rendimento associati ai diversi tipi di titoli; come funzionano i mercati degli investimenti; gestione del portafoglio; pianificazione delle distribuzioni pensionistiche; rivendicare la previdenza sociale; investimento continuo durante il pensionamento; e case di riposo.

Requisiti di Chartered Advisor per Senior Living (CASL)

Sebbene non esistano standard uniformi per valutare l'utilità per i consumatori delle numerose designazioni di consulenti finanziari, la designazione CASL è considerata rigorosa. Questa designazione è perché richiede da 250 a 300 ore di studio; il completamento di cinque corsi specifici di livello universitario; da tre a cinque anni di esperienza lavorativa a tempo pieno pertinente o raggiungimento dei requisiti di esperienza per le designazioni CLU, ChFC, REBC o CFL. Inoltre, ci sono cinque esami a libro chiuso, di due ore e 15 ore di formazione continua ogni due anni.

I clienti possono controllare lo stato e gli eventuali reclami contro un consulente CASL online o per telefono. I cinque corsi richiesti per ottenere la designazione CASL, che impiegano in media 18 mesi per essere acquisiti, sono:

1. Capire il cliente più anziano
2. Finanziamento per la salute e l'assistenza a lungo termine per gli anziani
3. Decisioni finanziarie per il pensionamento
4. Investimenti
5. Fondamenti di pianificazione patrimoniale

L'importanza di essere un Chartered Advisor per Senior Living (CASL)

Poiché esistono più designazioni di consulenti finanziari che consentono ai consulenti di rivendicare esperienza nella gestione delle finanze di anziani, i consumatori devono essere cauti e indagare sui requisiti alla base di una credenziale prima di affidarsi a un consulente finanze. Alcune designazioni non hanno corsi obbligatori e non sono accreditate. Altri, incluso il CASL, richiedono corsi significativi o studio autonomo e sono accreditati a livello regionale o nazionale.

I pensionati e i quasi-pensionati devono affrontare numerose decisioni complesse relative alle loro finanze, quindi spesso fa senso assumere un esperto in grado di analizzare le circostanze individuali e fornire informazioni dettagliate, personalizzate consigli. Libri e articoli possono fornire consigli generali, ma non possono dirlo a un settantenne sposato con $ 500.000 in a 401 (k) e salute moderata esattamente quali decisioni prendere per massimizzare la sicurezza finanziaria e la qualità della vita.