Le 3 migliori credenziali del consulente finanziario

Ti sei mai chiesto quale sia la zuppa alfabetica di lettere che segue a consulente finanziario nome? Ci sono più di 100 diverse certificazioni e designazioni di consulenti finanziari secondo un articolo di Kiplinger.com, 5 credenziali chiave da cercare in un consulente finanziario.

Ecco i primi tre (in nessun ordine particolare):

Pianificatore finanziario certificato (CFP)

UN Pianificatore finanziario certificato (CFP) è vincolato da rigorosi requisiti stabiliti dal Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (Consiglio CFP). Ci sono quattro parti per la certificazione CFP iniziale; educazione, esame, esperienza ed etica. Un candidato CFP dovrà dedicare fino a 1.000 ore per completare i corsi richiesti e l'esame. Il candidato CFP deve avere un livello di istruzione minimo di una laurea e corsi di pianificazione finanziaria. La componente etica richiede che il richiedente soddisfi gli standard di idoneità per candidati e registranti e si impegni a seguire le regole di condotta che mettono al primo posto gli interessi dei clienti.

Secondo il Consiglio della PCP, prima di ottenere la designazione CFP il richiedente deve superare un esame computerizzato completo di un giorno (sei ore). Poiché il CFP deve essere in grado di lavorare senza supervisione, deve avere almeno tre anni di esperienza professionale nella pianificazione finanziaria prima di detenere il titolo.

Analista finanziario abilitato (CFA)

La prestigiosa credenziale di investimento di Analista finanziario iscritto all'albo (CFA) è rilasciato dal riconosciuto a livello internazionale Istituto CFA. Il CFA è particolarmente importante nei settori della ricerca sugli investimenti e della gestione del portafoglio. Simile al CFP, ci sono requisiti educativi, di esperienza e di esame rigorosi per il CFA.

"Per diventare un membro regolare del CFA Institute dovrai essere in possesso di un diploma di laurea presso un istituto accreditato o avere un'istruzione o un'esperienza lavorativa equivalente", secondo il CFAinstitute.org sito web. Il titolare del CFA deve anche avere 48 mesi di esperienza lavorativa professionale correlata in un campo correlato agli investimenti. Gli aspetti più impegnativi per ottenere la certificazione CFA sono i tre esami richiesti. Ciascuno è di sei ore e deve essere preso nell'arco di diversi anni. L'esame CFA esamina argomenti di queste discipline: contabilità, economia, etica, finanza e matematica.

Come per la PCP, anche la CFA deve aderire a determinate linee guida etiche. Questa designazione è altamente concentrata nell'area degli investimenti e quando si lavora con un CFA, è probabile che riceverai un alto livello di consulenza sugli investimenti.

Specialista finanziario personale (PFS)

Il Specialista finanziario personale (PFS) è accreditato dal altamente stimato American Institute of Certified Public Accountants (AICPA). Questo professionista è un Ragioniere pubblico certificato (CPA) con competenze aggiuntive in tutti gli aspetti della gestione finanziaria e patrimoniale.

Il PFS studia la pianificazione patrimoniale, la pianificazione previdenziale, gli investimenti, le assicurazioni e altre aree della pianificazione finanziaria personale. Questa designazione richiede anche tre anni di esperienza lavorativa, rigorosa formazione professionale continua e standard etici elevati. Simile alle precedenti certificazioni di alto livello, il PFS deve superare un esame.

La linea di fondo

Le credenziali del consulente finanziario sono importanti. Chiedere al consulente cosa era necessario per ottenere una determinata certificazione. Renditi conto che le migliori credenziali di consulente finanziario richiedono uno studio rigoroso, esperienza e standard etici elevati.