Fondi negoziati in borsa all'avanguardia

Cosa sono i fondi negoziati in borsa Vanguard?

Gli Exchange Traded Fund (ETF) Vanguard sono una classe di fondi offerti da Avanguardia. I fondi negoziati in borsa combinano la diversificazione dei fondi comuni con un minimo di investimento inferiore richiesto. Vanguard offre anche prezzi in tempo reale. Gli ETF vengono negoziati allo stesso modo in cui vengono negoziati i singoli titoli.

Comprendere i fondi negoziati in borsa di Vanguard

attualmente ci sono più di 50 fondi negoziati in borsa Vanguard, che sono negoziate, come qualsiasi altra azione, nelle borse valori statunitensi, come la

Borsa di New York (NYSE) o Nasdaq. I loro indici sottostanti coprono sia i singoli settori, come i materiali e l'energia, sia gli indici nazionali e internazionali.

Gli ETF Vanguard erano precedentemente conosciuti come Ricevute di partecipazione all'Indice Vanguard (VIPERS). Nella loro forma attuale, gli ETF Vanguard mirano a replicare i loro indici sottostanti il ​​più fedelmente possibile e offrono la flessibilità del trading intraday.

Sviluppando questa classe di fondi a basso costo, Vanguard ha cercato di portare la sua leadership di lunga data nel mercato della gestione passiva nello spazio ETF.

Gli ETF possono avere migliaia di azioni o obbligazioni in un singolo fondo, quindi offrono maggiore flessibilità per i portafogli. Includono tutti i vantaggi di un fondo indicizzato ma forniscono un maggiore controllo per il singolo investitore.

Tipi di fondi negoziati in borsa all'avanguardia

ETF su azioni statunitensi

Vanguard offre una gamma di prodotti ETF incentrati sulle azioni statunitensi. Questi ETF possono essere ulteriormente suddivisi in base alle dimensioni delle società a cui mirano: large cap, mid cap o small cap. Questi fondi possono anche essere scomposti nelle prestazioni delle società in cui investono. Gli ETF sulla crescita investono in azioni con tassi di crescita superiori alla media. Gli ETF Value investono in società con valutazioni inferiori alla media. Infine, gli ETF blend investono in una combinazione di ETF crescita e valore.

Ad esempio, l'ETF Vanguard Dividend Appreciation investe in società a grande capitalizzazione. Questo fondo è composto da una combinazione di azioni value e growth. Ha un rapporto di spesa dello 0,06% e un rendimento da dividendi dell'1,77%.

ETF su azioni internazionali

Vanguard ha tre tipi di ETF internazionali: globale, internazionale ed emergente. Gli ETF azionari globali investono in azioni di tutto il mondo, inclusi gli ETF azionari internazionali statunitensi investono in azioni provenienti da tutto il mondo, ad eccezione degli ETF dei mercati emergenti statunitensi, che investono solo in azioni dei paesi in via di sviluppo Paesi.

Ad esempio, l'ETF Vanguard International High Dividend Yield investe nel mercato internazionale. Il suo rapporto spese è dello 0,27% e il suo rendimento da dividendi è del 3,83%.

ETF settoriali all'avanguardia

Gli ETF settoriali di Vanguard sono ETF basati su azioni che investono in indici che replicano settori specifici dell'economia. Alcuni di questi settori includono telecomunicazioni, energia, materiali, tecnologia dell'informazione (IT) e assistenza sanitaria. Il vantaggio di scegliere un ETF settoriale è che gli investitori possono indirizzare una certa parte del mercato senza il rischio e la ricerca coinvolti nella scelta delle singole società in cui investire.

Ad esempio, se pensi che l'attività bancaria nel suo complesso andrà bene nei prossimi mesi, potresti investire nell'ETF Vanguard Financials. Ha un rapporto di spesa dello 0,10% e un rendimento da dividendi del 2,23%.

ETF obbligazionari statunitensi

Per gli investitori che desiderano allocare le proprie attività di investimento in una combinazione di azioni e obbligazioni adeguata all'età, Vanguard offre 15 diversi ETF incentrati sulle obbligazioni statunitensi. Possono essere suddivisi in quattro categorie principali: titoli di stato, obbligazioni societarie investment grade, una combinazione di queste due (governative e societarie) e obbligazioni esenti da tasse.

I titoli di stato tendono a pagare dividendi relativamente bassi rispetto alle obbligazioni societarie. Tuttavia, hanno anche un rischio di default significativamente inferiore. Sebbene le obbligazioni societarie paghino tassi di interesse relativamente elevati, presentano anche un rischio di insolvenza maggiore rispetto ai titoli di stato. Infine, la categoria di obbligazioni ETF esentasse di Vanguard è ideale per gli investitori che detengono i propri investimenti in conti di intermediazione tassabili e si trovano in fasce fiscali relativamente elevate.

Fondi negoziati in borsa (ETF) vs. Azioni vs. Fondi comuni di investimento

Possedere un ETF è simile a possedere un fondo comune; singole azioni o obbligazioni offrono la stessa diversificazione incorporata e bassi costi. I fondi sono anche negoziabili, come i singoli titoli.

Rispetto ad azioni e obbligazioni, tuttavia, gli ETF offrono meno rischi e meno manutenzione continua. Il mix di azioni o obbligazioni preselezionate di Vanguard significa che se un'azione o un'obbligazione nel fondo ha un rendimento scarso, è probabile che altri stiano andando bene. Inoltre, gli investitori possono lasciare la selezione dei titoli ai gestori di fondi professionisti.

Sia i fondi comuni di investimento che gli ETF sono meno rischiosi rispetto all'investimento in singole azioni e obbligazioni e offrono un'ampia varietà di opzioni per raggiungere obiettivi di investimento specifici. Tuttavia, rispetto ai fondi comuni di investimento standard, gli ETF hanno alcune caratteristiche uniche che potrebbero renderli appetibili per alcuni investitori. Ad esempio, gli ETF di Vanguard sono gestiti da professionisti del portafoglio e sono esenti da commissioni.

Inoltre, gli ETF richiedono minimi di investimento più piccoli per cominciare. Offrono anche prezzi intraday in tempo reale, valutando i cambiamenti minuto per minuto, ogni volta che vengono acquistati e venduti, mentre i fondi comuni di investimento hanno un prezzo solo alla chiusura di un giorno di negoziazione.