Come determinare il prezzo del fondo comune di investimento

Fondi comuni di investimento Sono belli trasparente. Puoi facilmente scoprire quali sono le azioni di un fondo comune di investimento effettuando una ricerca online. Molti siti finanziari elencano la detenzione di fondi. Il prezzo di un'azione, spesso chiamato unità, è pubblicato su questi siti e puoi trovarlo facilmente se utilizzi anche un broker di sconti online.

Le negoziazioni di fondi comuni di investimento possono essere soggette a una serie di oneri e commissioni. Alcuni fondi comportano una commissione o un carico di vendita, che sono commissioni che paghi per acquistare o vendere azioni del fondo, simili al pagamento di una commissione su una compravendita di azioni. Questi possono essere sotto forma di pagamenti anticipati (carico frontale) o commissioni che paghi quando vendi azioni (onere di vendita differito eventuale).

Valore del patrimonio netto

Il modo più semplice per scoprire il prezzo di un fondo comune è guardare il suo valore del patrimonio netto. Il NAV è il valore totale delle attività di un fondo comune, meno tutte le sue passività. Molti fondi comuni di investimento utilizzano questo numero per determinare il prezzo per la transazione delle quote del fondo. Quando acquisti e vendi fondi comuni di investimento, in genere lo fai al NAV.

Variazioni del Valore Patrimoniale Netto

Per la maggior parte dei fondi comuni di investimento, il NAV viene calcolato giornalmente poiché un fondo comune di investimento portafoglio è composto da molti titoli diversi. Poiché ciascuno di questi titoli può cambiare di prezzo frequentemente durante il giorno, è difficile determinare il valore esatto di un fondo comune. Pertanto, le società di fondi comuni di investimento hanno scelto di valutare il proprio portafoglio una volta al giorno e, ogni giorno, questo è il prezzo al quale gli investitori devono acquistare e vendere il fondo comune. L'esatto valutazione la tecnica può variare da fondo a fondo in quanto alcuni possono utilizzare una media degli ultimi tre prezzi negoziati. Tutti i fondi comuni di investimento, tuttavia, fissano una valutazione del proprio NAV una volta al giorno.

Il tuo prezzo effettivo

Quando acquisti o riscatti un fondo comune, stai effettuando transazioni direttamente con il fondo, mentre con fondi negoziati in borsa e azioni, stai facendo trading sul mercato secondario, secondo Fidelity Investments. A differenza delle azioni e degli ETF, i fondi comuni di investimento vengono scambiati solo una volta al giorno, dopo la chiusura dei mercati alle 16:00. ET.

Se entri in un'operazione per acquistare o vendere azioni di un fondo comune, la tua operazione verrà eseguita al prossimo valore patrimoniale netto disponibile, calcolato dopo la chiusura del mercato e generalmente pubblicato entro le 18:00. ET. Tale prezzo può essere superiore o inferiore al NAV di chiusura del giorno precedente.

Come ottenere il prezzo esatto che desideri

Nel caso di un Exchange Traded Fund (ETF), che è un fondo indicizzato che viene scambiato come un'azione, il NAV viene prima determinato allo stesso modo delle azioni. Compratori e venditori fanno offerte sulle azioni e il prezzo sale e scende momento per momento. Puoi mettere un ordine limite, e verrà eseguito quando il prezzo delle azioni ETF è pari o inferiore al tuo prezzo limite.

Tieni presente che un ETF non è un fondo comune di investimento. Sono simili, in quanto entrambi mettono in comune i soldi degli investitori per acquistare azioni, ma le azioni di un ETF vengono scambiate come azioni, il che significa che il prezzo cambierà rapidamente.

La linea di fondo

Mentre il prezzo di un fondo comune è facile da trovare, la verità è che nessuno sa quanto varrà quando il tuo ordine di acquisto verrà eseguito. Scoprirai il giorno dopo per cosa l'hai comprato. L'unico modo per ottenere il prezzo desiderato è acquistare un fondo negoziato in borsa anziché un fondo comune di investimento.