Better Investing Tips

4 strategie di investimento per la gestione di un portafoglio di fondi comuni

click fraud protection

Una volta che hai costruito il tuo portafoglio di fondi comuni di investimento, dovrai sapere come mantenerlo utilizzando una strategia di investimento in fondi comuni. Rivediamo quattro strategie popolari.

La strategia Wing-It

Questa è la strategia di investimento dei fondi comuni di investimento più comunemente vista, specialmente tra i nuovi investitori. Come funziona? Se tu sei non seguendo un piano o una struttura specifici che ti aiutino a fare i tuoi investimenti e a mantenere il tuo portafoglio, probabilmente stai impiegando una strategia wing-it.

Senza un piano di investimento, potresti avere difficoltà a prendere decisioni che riflettano accuratamente i tuoi obiettivi di investimento. La maggior parte degli esperti sarebbe d'accordo sul fatto che questa strategia tende ad avere meno successo a causa della sua mancanza di coerenza.

D'altra parte, se hai un piano o una struttura in atto che guida i tuoi investimenti, la gestione del tuo portafoglio dovrebbe essere molto più semplice.

Strategia di tempistica di mercato

Il tempi di mercato la strategia implica la capacità di entrare e uscire da settori, asset o mercati al momento giusto. In un mondo ideale, la capacità di cronometrare il mercato significa che compreresti sempre a un prezzo basso e venderesti sempre a un prezzo alto.

Sfortunatamente, pochi investitori lo fanno in modo coerente perché il comportamento degli investitori è in genere guidato dalle emozioni anziché dalla logica. La realtà è che la maggior parte degli investitori tende a fare esattamente l'opposto di ciò che è ottimale (cioè comprare a un prezzo alto e vendere a un prezzo basso). Questo porta molti a credere che il market timing non funzioni. Nessuno può prevedere con precisione il futuro con coerenza, ancora ci sono molti indicatori di market timing che alcuni investitori ritengono diano loro un vantaggio nel prevedere dove sono diretti i mercati.

Strategia Buy-and-Hold

Questo è di gran lunga il strategia di investimento più diffusamente predicata. Questa strategia significa che comprerai i tuoi investimenti e li manterrai a lungo, indipendentemente dal fatto che i mercati stiano salendo o scendendo. La saggezza popolare dice che se utilizzi una strategia buy-and-hold e resisti agli alti e bassi del mercato, nel tempo i tuoi guadagni supereranno le tue perdite. Il miliardario e leggendario investitore, Warren Buffett, ha dichiarato che questa strategia è l'ideale per l'investitore a lungo termine.

L'altro motivo per cui questa strategia è così popolare è che è facile da utilizzare. Questo non lo rende migliore o peggiore delle altre opzioni; è semplicemente facile comprare e poi tenere.

Strategia di ponderazione delle prestazioni

Questa è una via di mezzo tra il market timing e il buy-and-hold. Con questa strategia di investimento in fondi comuni, di volta in volta rivedi il mix del tuo portafoglio e apporta alcune modifiche. Esaminiamo un esempio estremamente semplificato utilizzando dati reali sulle prestazioni.

Diciamo che hai iniziato con un equità portafoglio di $ 100.000 in quattro fondi comuni di investimento, suddivisi in pesi uguali del 25% ciascuno.

Dopo il primo anno di investimento, il portafoglio non è più ponderato equamente al 25% in ciascun fondo perché alcuni fondi hanno ottenuto risultati migliori di altri.

La realtà è che dopo il primo anno, la maggior parte degli investitori di fondi comuni è incline a scaricare il perdente (Fondo D) e ad acquistare di più dal vincitore (Fondo A). Questo, tuttavia, non è ciò che riguarda la ponderazione delle prestazioni. La ponderazione della performance significa semplicemente che venderesti alcuni dei fondi che hanno fatto il meglio per acquistare alcuni dei fondi che hanno fatto il peggio.

Il tuo cuore andrà contro questa logica, ma è la cosa giusta da fare perché l'unica costante nell'investire è che tutto è ciclico. Nel quarto anno, il Fondo A è diventato il perdente e il Fondo D è diventato il vincitore.

Ponderare la performance di questo portafoglio anno dopo anno significa che avresti preso il profitto quando il Fondo A stava andando bene per acquistare il Fondo D quando era in ribasso. Se avessi ribilanciato questo portafoglio alla fine di ogni anno per cinque anni, saresti più avanti grazie alla ponderazione della performance. Si tratta di disciplina.

La linea di fondo

La chiave per gestione del portafoglio consiste nell'avere una strategia di investimento in fondi comuni a cui aderire in modo disciplinato. Quello più di successo gestori di denaro nel mondo hanno successo perché hanno la disciplina per gestire il denaro e hanno un piano.

Warren Buffett forse l'ha detto meglio: "Per investire con successo nel corso di una vita non sono necessari un Q.I. stratosferico, insolite intuizioni aziendali o informazioni privilegiate. Ciò che serve è una solida struttura intellettuale per prendere decisioni e la capacità di impedire alle emozioni di corrodere quella struttura".

Cos'è il NAV di un fondo comune di investimento?

Valore del patrimonio netto (NAV) rappresenta la quota di un fondo valore di mercato. È il prezzo...

Leggi di più

Fondi di pagamento gestiti vs. Rendite: come si confrontano?

Uno dei vantaggi chiave che rendite può fornire agli investitori è un flusso di reddito garantit...

Leggi di più

Capire i fondi comuni di investimento Vanguard vs. ETF Vanguard

Fondi comuni di investimento all'avanguardia vs. ETF Vanguard: una panoramica Vanguard, una del...

Leggi di più

stories ig