I 5 migliori fondi obbligazionari a breve termine per il 2020

Gli investitori che cercano la conservazione del capitale spesso concentrano le allocazioni del portafoglio su opzioni di investimento a rischio minimo, inclusi contanti, mercati monetari, certificati di deposito, e obbligazioni.

Nella categoria obbligazionaria, le obbligazioni a breve termine rientrano nella fascia più sicura dello spettro di rischio dei titoli di debito a causa della loro breve durata e del conseguente stato di quasi liquidità. Una durata o una data di scadenza più brevi porta a meno rischio di credito e meno rischio di tasso di interesse.

Per gli investitori prudenti, le obbligazioni a breve termine sono interessanti perché riducono efficacemente la volatilità. I fondi comuni di investimento nella categoria delle obbligazioni a breve durata forniscono questa diversificazione investendo in titoli obbligazionari di alta qualità in vari tipi di emittenti, settori e regioni.

1. Il fondo a breve termine Investment Grade Vanguard (VFSTX)

• Rendimento totale medio: 2,55%
• Rendimento a 30 giorni: 0,97%
• Tasso di spesa: 0,2%

Il fondo offre diversificazione in termini di esposizione regionale, qualità del creditoe legame emittente genere. Fondato nel 1982, il fondo Vanguard Short-Term Investment-Grade mira a fornire agli investitori un reddito corrente e si concentra sul mantenimento di una volatilità dei prezzi minima.

I gestori di fondi investono una parte sostanziale del patrimonio del fondo in prodotti di alta qualità reddito fisso titoli, con non meno dell'80% di emissioni di debito a breve e medio termine. Il fondo comune il 30 giugno 2020 ha investito il 17,9% del proprio patrimonio in ipoteche commerciali o titoli garantiti da attività e il 3,9% in titoli del Tesoro o di agenzia.

Il fondo gestisce attualmente 66,8 miliardi di dollari di asset degli investitori in oltre 2.427 partecipazioni. A partire da ottobre 2020, ha generato un rendimento totale annualizzato medio a 10 anni del 2,55%.Il fondo ha un rapporto di spesa dello 0,2%, ben al di sotto della media di categoria dello 0,74%.

Gli investitori possono acquistare azioni senza un carico di vendita anticipato e non viene addebitato alcun costo al momento del rimborso delle azioni. Il rendimento a 30 giorni della Securities and Exchange Commission (SEC) del fondo è stato dello 0,97% l'11 ottobre. 6, 2020. Richiede un investimento iniziale minimo di $ 3.000. Le azioni Admiral sono disponibili con un investimento di $ 50.000 o più e il loro rapporto spese è solo dello 0,1%.

2. Il portafoglio di qualità estesa a breve termine di DFA (DFEQX)

• Rendimento totale medio: 2,96%
• Rendimento a 30 giorni: 1,44%
• Tasso di spesa: 0,33%

Il DFA Short-Term Extended Quality Portfolio è stato istituito nel marzo 2009 e mira a fornire agli investitori il massimo rendimento totale nell'ambito dei titoli di debito.I gestori di fondi investono almeno l'80% del portafoglio in titoli a reddito fisso ritenuti essere grado d'investimento qualità. Fino al 25% delle attività del fondo può essere investito in obbligazioni, cambiali e note emesse dal Tesoro degli Stati Uniti, agenzie governative o enti federali strumenti.

La scadenza media delle obbligazioni sottostanti il ​​fondo era di 1,44 anni l'8 ottobre. 6, 2020. La durata media effettiva è stata di 1,37 anni. Il fondo è passato a scadenze più brevi nel 2019, probabilmente in risposta al calo dei tassi di interesse. Le scadenze più basse di solito portano a rendimenti più bassi e il rendimento della SEC a 30 giorni è sceso allo 0,33%.

Il fondo comune di investimento ha gestito $ 6,2 miliardi di beni degli investitori. Ha generato un rendimento medio annualizzato decennale del 2,06% a ottobre 2020. Il fondo comune ha un Expense Ratio dello 0,22%, che scende al di sotto della media di categoria, e gli investitori possono acquistare azioni senza anticipo o differito addebito sulle vendite.

3. IShares Short-Term Corporate Bond ETF (IGSB)

• Rendimento totale medio: 2,30%
• Rendimento a 30 giorni: 2,40%
• Tasso di spesa: 0,06%

L'ETF iShares Short-Term Corporate Bond è stato avviato nel gennaio del 2007, il che gli fornisce una cronologia sostanziale del prezzo e delle prestazioni di un ETF.L'obiettivo del fondo è replicare un indice di obbligazioni societarie statunitensi investment grade a breve termine. Il fondo non include titoli di stato, quindi ha un rendimento più elevato e una volatilità leggermente più elevata.

Il fondo aveva 20,3 miliardi di dollari in attività e un volume medio giornaliero di 2,14 milioni di azioni scambiate al 31 ottobre. 6, 2020. Le dimensioni del mercato del fondo garantiscono spread ridotti, fattore significativo per gli ETF obbligazionari.

Nei dieci anni terminati con ottobre 2020, il rendimento totale medio è stato del 3,04% annuo. Il rendimento della SEC a 30 giorni è stato dello 0,92% l'8 ottobre. 6. Le commissioni sono basse, appena lo 0,06%. Questo fondo non ha carichi di vendita o requisiti minimi di investimento.

4. Il fondo obbligazionario a breve termine Fidelity (FSHBX)

• Rendimento totale medio: 1,98%
• Rendimento a 30 giorni: 1,98%
• Tasso di spesa: 0,45%

Il Fidelity Short-Term Bond Fund ha una data di inizio del marzo 1986 e il fondo cerca di ottenere un alto livello di reddito corrente per gli investitori.Tenendo presente la conservazione del capitale, i gestori di fondi investono almeno l'80% del portafoglio in titoli di debito investment grade o accordi di riacquisto.

Il mix di investimenti comprende emittenti nazionali ed esteri, con il 53,17% investito in emittenti societari, il 18,60% in buoni del Tesoro statunitensi e il 15,07% in titoli garantiti da attività (ABS). Il fondo ha accumulato 3,2 miliardi di dollari di attività a partire da ottobre. 6, 2020.

Il fondo comune di investimento ha generato un rendimento totale medio annuo dell'1,75% negli ultimi dieci anni. Per coincidenza, il fondo ha anche avuto un rendimento a 30 giorni dello 0,52% il 30 ottobre. 6, 2020. Il fondo comune ha un Expense Ratio dello 0,45%, in linea con la maggior parte dei fondi comuni obbligazionari a breve termine. Il fondo non addebita un carico di vendita anticipato o differito e non vi è alcun requisito di investimento minimo.

5. Lo Schwab Short-Term Bond Index Fund (SWSBX)

• Rendimento totale medio (dal lancio): 3,16%
• Rendimento a 30 giorni: 0,31%
• Tasso di spesa: 0,06%

Lo Schwab Short-Term Bond Index Fund mira a fornire agli investitori un reddito corrente elevato.Questo fondo comune di investimento replica la performance del Bloomberg Barclays U.S. Government/Credit: 1-5 Years Index investendo una quantità sostanziale delle attività del portafoglio in strumenti di debito trovati sul segno di riferimento. I gestori di fondi si concentrano su strumenti di debito investment grade nel fisso, variabile e galleggiante categorie di tassi di interesse con diverse scadenze.

Il fondo è un'aggiunta piuttosto nuova con una data di inizio del 23 febbraio 2017. Tuttavia, i titoli sottostanti e la strategia impiegata su questo fondo lo rendono una scelta solida per la componente obbligazionaria di qualsiasi portafoglio.

SWSBX ha accumulato $ 1,8 miliardi di attività a partire dal 24 ottobre. 2, 2020. Il rapporto di spesa dello 0,06% è straordinariamente basso, come ci si aspetterebbe da un fondo indicizzato. Il rendimento a 30 giorni è stato solo dello 0,31%, principalmente perché il 67% del fondo è investito in titoli di stato e agenzie a basso rendimento. Agli investitori non viene addebitato un carico di vendita al momento dell'acquisto o del rimborso e non è previsto alcun requisito di investimento minimo.