モーニングスター：プレミアミューチュアルファンドソース

投資信託市場に参入する投資家は、多くの場合、どこから始めればよいのかわからないまま、途方もない一連の情報や専門用語に直面します。 ミューチュアルファンドのウェブサイトは、大型株ファンド、小型株ファンド、セクターファンド、 アルファ, ベータ, スタイルボックス、およびその他の秘教の概念。

ブローカーやファイナンシャルプランナーは、クライアントにいくつでもファンドやファンドファミリーをすぐに勧めますが、投資会社によっては、他の会社よりもはるかに優れた実績があります。 では、顧客は特定のファンドまたはファンドファミリーに関する健全で公平な情報をどこで入手できるでしょうか。 調べるために読んでください。

決定的なリソース

何十年もの間、 明けの明星 金融業界における投資信託に関する最高の情報源と見なされてきました。 最初の投資信託ソースブックは1984年に発行され、このリソースは世界中で数百万の投資家と数千のファイナンシャルアドバイザーによって使用されるようになりました。モーニングスターは、ロードとノーロードの両方の数千のミューチュアルファンドに基づいて数千をランク付け、評価、分析します。 変額年金 サブアカウント資金。 多くの地元の公共図書館がモーニングスターサービスへのアクセスを提供しています。

モーニングスターが投資家に提供する主要なツールの1つは、1ページのファンドファクトシートです。 このシートには、投資家がその可能性をすばやく評価できるようにする、特定のファンドに関する関連情報が満載されています。 このシートに記載されているデータには、以下のデータが含まれています。

モーニングスタースタイルボックス

この一般的なツール 投資信託を9つの異なるカテゴリーの1つに分類します、エクイティファンドと債券ファンドのカテゴリのセットが異なります。たとえば、株式ファンドは、その上で、大型株成長ファンドまたは小型株バリューファンドに分類できます。 キャピタライゼーション と投資目的。

人口動態統計

すべてのファクトシートには、ファンドの連絡先情報、開始日、運用資産の合計、初期およびその後の最小資産が記載されています。 ページの下部にある購入金額と、すべての株式のファンドの販売料金スケジュール（ある場合）の完全な内訳 クラス。 すべての管理と 12b-1料金 ここにも含まれています。

歴史的パフォーマンス

明けの明星 ファンドのファクトシートは常に表示されます 過去3か月、6か月、1年、3年、5年、10年、およびファンドの開始以降のファンドの平均年間総収益。 これらの数値は、すべてのクラスのリテール株式（場合によっては機関株式クラスも）について評価される関連する販売手数料がある場合とない場合の両方で実行されます。 累積トータルリターン数も掲載されています。 過去5年間の四半期ごとの収益が表示されます。

10,000ドルの成長

各レポートには、すべての販売費およびその他の費用を考慮に入れて、ファンドの開始時から現在までに行われた10,000ドルの初期投資の成長をグラフ化したグラフが含まれています。

星とカテゴリーの評価

これらは多くの場合、投資家が最初に見る指標です ファンドを選ぶとき. 星評価は、4つの幅広い資産クラス内の過去のパフォーマンスに従ってファンドをランク​​付けしますが、カテゴリー評価は、同じスタイルボックス内のファンドのより具体的な比較です。 

ファンドの構成と保有

資産クラスとセクターの両方によるファンド内の個々の証券保有のパーセンテージの内訳が詳細にリストされています。 各ファクトシートには、ファンドの会社別の上位10の持ち株も記載されています。 債券およびその他の債券ファンドには、ファンドが保有する個々の証券の平均デュレーションと満期の内訳も含まれています。

投資目的

すべてのファクトシートは ファンドの投資目的を述べた そして、この目的を達成するために使用される一般的な投資戦略。

モーニングスターのテイク

ファクトシートのこの部分は、ファンドとそのポートフォリオのパフォーマンスに関する簡単な解説を提供します マネージャー、そして一般的に短期と長期の両方のファンドの将来のパフォーマンスの意見を提供します 期間。

技術データ

モーニングスターは、各ファンドのいくつかのテクニカル指標を分析します。 シャープレシオ、ベータ、アルファ、その他 ファンドのリスクの数学的定量化、ボラティリティと報酬。 これらは常に別のセクションにもリストされています。

特別な考慮事項

退職金口座への年金投資を取り巻く規則に重要な変更がありました。 2019年、米国議会は 安全法、退職金制度の年金に規則を変更しました。 年金の移植性が向上しました。つまり、転職時に401（k）年金を別のプランにロールオーバーできます。

法律はまた、会社が破産のために支払いを行うことができない場合に口座保有者がプロバイダーを訴えることができるかどうかに制限を課すことによって、年金プロバイダーの法的リスクを減らします。 投資家は、SECURE Actの結果としての新しい規則を確認するために、金融専門家に相談する必要があります。

自分自身を再発明する

モーニングスターは2005年に公開されました。それ以来、同社は製品とサービスのスイートを継続的に改良および拡張してきました。 そのサービスは現在、単純な分析を超えて拡張され、ファイナンシャルプランナーおよびX線ポートフォリオ分析のための洗練された資金管理ソフトウェアが含まれています プランナーと投資家が投資ポートフォリオ内の持ち株の潜在的な重複を確認できるようにするサービス。投資家にツールを追加します。 アーセナル。