インタラクティブブローカーからのロスIRAファンドオプション

Interactive Brokers Group Inc. (IBKR）は、機関投資家および個人顧客に執行、清算、決済サービスを提供する自動化されたグローバル電子ブローカーです。 同社は独自の技術を使用して、顧客が単一の取引口座から低コストで同時に世界33か国で監視および取引できるようにしています。 Interactive Brokersのルーツは1978年にさかのぼり、同社は1993年に米国のブローカーディーラーとして法人化されました。 同社は約3740億ドルの顧客資本を持つまでに成長しました。 InteractiveBrokersは フルサービスの仲介.

InteractiveBrokersはすべてを利用可能にします 上場投資信託 （ETF）主要取引所で上場されており、45,000以上 ミューチュアルファンド. 同社には独自のファンドファミリーはありません。 さらに、Interactive Brokersは、株式、オプション、先物、外国為替商品、債券、金属、および暗号通貨へのアクセスを提供します。

米国の投資家は、他のさまざまな金融サービス会社が提供する、税制上有利な貯蓄プランをいくつか利用できます。 401（k）s、個人年金口座（IRA）、 と Roth IRA. メイン RothIRAと従来のIRAの違い 前者は税引き後のドルで賄われているということです。 つまり、Roth IRAへの寄付は、従来のIRAの場合とは異なり、税控除の対象にはなりません。 しかし、 従来のIRA 引き出した資金が課税される場合、Roth IRAにより、投資家は資金を非課税で引き出すことができます。

以下の各ファンドの箇条書きのデータは、特に明記されていない限り、2022年3月31日現在のものです。

• 経費率：0.03％（2021年4月29日現在）
• 運用資産：2950億ドル
• 1年間のトレーリングトータルリターン：11.83％
• 12か月のトレーリング（TTM）利回り：1.33％
• 開始日：2001年5月24日

VTIは、CRSP U.S. Total Market Indexのパフォーマンスを追跡することを目的としたETFです。これは、 時価総額 スペクトルであり、これは米国の投資可能な株式市場の約100％に相当します。 このファンドは、米国株式市場への幅広い分散投資を提供します。 GerardCによって管理されています。 オライリーとウォルターネイマン。 O'Reillyは、2001年からファンドに、2016年からNejmanにアドバイスを提供しています。 2月現在のETFの4,070の保有のうち。 28、2022、66.4％は 大型株 株式、3.3％は中型株と大型株の間のどこかにあり、15.3％は ミッドキャップ、6.6％はスモールキャップとミッドキャップの間にあり、8.4％は 小さなキャップ. ファンドの各株式の平均時価総額は5,106億ドルです。

VTIは、その価格帯で同様の広範なETFと比較して、さまざまな時価総額の株式に対するエクスポージャーの範囲が最も広いです。 退職のための長期ポートフォリオを構築しようとしているほとんどの投資家にとって、通常、単一の幅広い株式ファンドで十分です。 VTIのようなトータル株式市場ファンドは、S＆P 500インデックスファンドよりも優れているため、より望ましいです。 多様化 大型株に加えて小型株と中型株へのエクスポージャーを提供することによって。 iシェアーズコアS＆P米国株式市場ETF合計（ITOT）およびSchwab U.S. Broad Market ETF（SCHB）も安価な代替品です。 S＆P 500インデックスを追跡するファンドを補完するために特定の小型または中型ファンドに投資したい投資家は、これらの大型ETFを検討するかもしれません：iShares Core S＆P 500 ETF（IVV）、ヴァンガードS＆P 500 ETF（VOO）、またはSPDRポートフォリオS＆P 500 ETF（SPLG）、これらはすべて大型株ファンドです。

VTIのような広範なエクイティファンドはある程度のリスクを伴いますが、投資家にかなり強力な成長機会を提供します。 多くの投資家にとって、このETFは十分に分散された投資ポートフォリオの基盤として機能する可能性があります。 ただし、非常に低い人のために リスク許容度 または引退に近づいている人は、より収入志向のポートフォリオがより良い選択肢かもしれません。

• 経費率：0.00％
• 運用資産：2億8,530万ドル
• 1年間のトレーリングトータルリターン：-2.34％
• 12か月のトレーリング（TTM）利回り：1.61％
• 開始日：2020年4月22日

BKAGはパッシブ運用のETFであり、ブルームバーグバークレイズ米国総合リターンインデックスのパフォーマンスを追跡することを目的としています。 基準 これは、投資適格、米ドル建て、固定金利の課税対象債券市場を測定します。 このファンドは、投資家に米国債券市場全体への幅広いエクスポージャーを提供します。 BKAGの経費率はゼロパーセントです。 ナンシーGによって管理されています。 ロジャーズとグレゴリーA。 リー、どちらも2年間ファンドに助言してきました。 2月現在のファンドの2,112の保有のうち。 28、2022、40.3％は国債であり、27.8％は代理店の固定金利債券です。 残りの約32％の持ち株は、銀行、消費者非循環、通信、テクノロジーなどの市場セクターで事業を行う事業体が発行した債券またはその他の債務証券です。

ブロードベースの債券または債券ファンドは、一般的にエクイティファンドよりもリスクが低くなります。 ただし、債券ファンドは同じ成長の可能性を提供しません。つまり、一般的にリターンが低くなります。 これらは、リスク平均的な投資家にとっても、ポートフォリオ分散戦略の一部としても役立つツールになり得ます。 と一致している 現代ポートフォリオ理論、リスクを嫌う投資家は、広範な債券ファンドと広範な株式ファンドの両方に投資することで分散投資が可能になることに気付くでしょう。 これは、リスクを最小限に抑えながらリターンを最大化する傾向があるアプローチです。

伝統的な知恵は、長期ポートフォリオにおける株式と債券の正確な組み合わせが続くべきであることを示唆しています 60/40のルール（60％の株式と40％の債券）、および投資家としての株式と債券の比率は縮小する必要があります 年齢。 しかし、従来の知識は変化し、多くのファイナンシャルアドバイザーや著名な投資家は ウォーレンバフェットを含むは現在、投資家のキャリアを通じてより高い割合の株式を保有することで、リスクをわずかに増加させるだけで、潜在的なリターンを大幅に高めることができることを推奨しています。 投資家は、投資を決定する前に、常に自分の経済的ニーズとリスクへの意欲を考慮する必要があります。

結論

Roth IRAは、投資家に特定の税制上の利点を提供します。 Roth IRAは、税引き後のドルで資金が提供され、後日資金が引き出されたときに課税されないという点で独特です。 要するに、ロスIRAに投資された資金は非課税で成長することができます。 Roth IRAを開設した後、選択される投資の種類は、個々の投資家のリスク許容度と、さまざまな投資を調査するために必要な時間とエネルギーの量によって異なります。

時間とエネルギーがほとんどない投資家にとって、1つの選択肢は、いくつかの大規模で分散されたファンドを利用することです。 資金の一部を広範な株式ファンドに割り当てる そして、広範な債券ファンドへの別の部分。 これらの大規模で分散されたファンドはまた、余分な時間とエネルギーを持っている多くの投資家のための強固な基盤を作成する可能性があります 他の、時にはよりリスクの高い投資オプションを評価する 個々の企業または市場の特定のニッチへの投資を含む 小型株.