投資信託のC株がA株およびB株とどのように異なるか

クラスC株は一種です 投資信託 株式。 投資信託の株式は、クラスA株式、クラスB株式、クラスC株式の3つのクラスに分けられます。 投資信託株式の各クラスは、特定のロードフィーと構造によって区別されます。

クラスC株式と他の2つの投資信託株式クラスの主な違いは、クラスC株式は レベル負荷. これは、投資家が投資信託に支払う合計金額が株式に投資されることを意味します。 初期投資の一部を支払う代わりに 手数料、投資家は投資信託の手数料を年会費で支払います。

投資信託株式のクラス

クラスA株は フロントエンドの負荷. 誰かが投資信託に投資するとき、その初期投資の特定の割合が投資信託のマネージャーのための手数料として取り出されます。 クラスCの株式と比較して、クラスAの株式への投資額は少なくなります。これは、その投資の一部が手数料として扱われるためです。

クラスB株は バックエンドの負荷. 初期投資は、手数料を負担することなく投資信託の株式を購入します。 ただし、投資家が株式を売却する準備ができると、特定の所定の割合が利益から差し引かれ、手数料の形でファンドのマネージャーに支払われます。 投資家が希望する場合は、クラスB株をクラスA株に転換することもできますが、クラスC株は転換できません。

クラスCの株式は、投資家がコミッションの支払いを分散し、投資額全体を投資できるため、より高いリターンが得られる可能性があるため、有利です。

どの共有クラスがあなたに適しているかを判断する方法

投資家がどちらを決定できる1つの方法 クラスを共有する 彼らにとって正しいのは、最初に彼らの期間と彼らが投資する予定の金額を決定することです。 次に、この情報を使用して、潜在的な投資オプションとして各株式クラスを評価できます。

たとえば、クラスAの投資信託株式は、高い初期投資を行う余裕があり、長期的な視野を持つ投資家に最適です。 これは、クラスA株が、指定された時間までにより多くの投資を行うことを約束できる投資家に、フロントエンドの負荷から割引を提供するためです。 この割引レベルは、 ブレークポイント. ミューチュアルファンドの中には、投資家にブレークポイントを超えて投資するつもりであるという意向表明書を提出させるものがあります。

クラスB株は、投資する現金が少なく、長期的な視野を持つ投資家に最適です。 投資家がクラスB株の投資信託を購入した場合、株式を売却するまで販売手数料を繰り延べることができます。 投資家が株式を保有する期間が長ければ長いほど、販売手数料は少なくなります。 投資家が指定された期間クラスB株を保有できる場合、その株は自動的にクラスA株に転換されます。 クラスA株はクラスB株よりも年間費用比率が低いため、これは投資家に利益をもたらします。

クラスCミューチュアルファンドの株式は、期間が短く、すぐに株式を償還する予定の投資家に最適です。 クラスCの株式にはフロントエンドの手数料はかかりませんが、最初の1年以内に資金が引き出された場合、バックエンドの負荷が請求されます。 さらに、クラスCの株式を購入する投資家は、高い年会費を支払う可能性があります。 投資家は、クラスCの株式を費用比率の低いクラスAの株式に転換することはできません。