投資信託：彼らが配当を支払う方法
文字通り何千もの投資信託から選択することができ、そのほとんどが基本的な特徴を共有しています それらを人気のある投資オプションにしました：それらの中には流動性、分散、そして専門家がいます 管理。 しかし、一部のミューチュアルファンドだけが別の潜在的な利益をもたらします。それは高い配当利回りです。 ここでは、そのような投資信託がどのように配当を生み出し、投資家に分配するかを見ていきます。
重要なポイント
- 配当金または有利子証券を所有する投資信託は、それらのキャッシュフローをファンドの投資家に渡します。
- 配当は、会社の利益の投資家の部分です。 同社は決算に基づいて金額を承認している。
- 利子とは、債券またはその他の債務証書の形で政府または企業に金額を貸し付けるための投資家への支払いです。
配当ミューチュアルファンド
高い-配当利回り ファンドは、一貫した収入を優先する投資家にアピールします。 これらのファンドは、株主に毎年定期的な収入を提供するために、高配当株と高クーポン債にのみ投資しています。
この収入は配当分配の形で支払われます。これは、すべてのソースからのファンドの収入の投資家の部分を表します。
多くのファンドは、株主の納税義務を最小限に抑えるために、配当を生み出す資産や利払い債を回避するように設計されています。 他の人々は、配当からの安定しているがより控えめな収入ではなく、株価の急速な成長の可能性に焦点を合わせています。 しかし、これらのファンドにも、いくらかの配当金が分配される可能性があります。
いずれにせよ、すべての資金は法律によりそれらを分配することを義務付けられています 累積配当 少なくとも年に1回ですが、そこからタイミングやその他の詳細が大幅に異なる場合があります。
投資信託から支払われる配当を理解する
配当 会社の利益の一部を表します。 経済的に繁栄している企業は、利益の一部を配当の形で株主に還元することがよくあります。
各株主は、保有する株式ごとに一定の金額を受け取ります。 たとえば、IBMは2019年6月10日に1株あたり1.62ドルの配当を支払いました。 コカコーラは1株あたり40セントの配当を支払いました。 ボーイングは1株あたり2.055ドルの配当を発表しました。
高配当利回りのファンドでは、この収入が総収益の大部分を占める可能性があります。 成長志向のファンドは、ほんの一握りの持ち株で適度な配当を得ることができます。
投資信託の投資家は、発行時に配当を受け取るか、追加のファンド株式に再投資することを選択できます。
ポートフォリオへの投資から配当を受け取る投資信託は、法律により、それらを投資信託に渡すことが義務付けられています。 株主. ファンドがこれを行う正確な方法は異なる場合があります。
利息の支払いのカウント方法
投資信託は、配当を伴う株式または有利な債券、あるいはその両方を含むポートフォリオを持っている場合があります。
投資信託は、によって得られた利息を含む配当金の支払いの形で株主にすべての純利益を渡す必要があります 債務証券 企業債や国債、財務省短期証券、財務省証券など。
債券は通常、毎年固定金利を支払います。 クーポン支払い. 支払いは、債券の額面のパーセンテージです。
株式配当とは異なり、社債の利息は保証されており、支払い額は前払いで設定されます。
ファンドを調査している投資家は、ファンドのファクトシートに表示されている過去のリターンに再投資が含まれているかどうかを知る必要があります。 つまり、成長率と配当が含まれていると仮定して、潜在的な収益を膨らませないでください。 分布。
集約とタイミング
優先株または普通株、あるいはその両方で配当を支払うほとんどの企業は、通常、四半期ごとに配当を行います。 半年ごとに支払う会社もあれば、毎月配当小切手を発行する会社もあります。
投資信託はこの収入を集めて、それを株主に分配します。 比例して 基礎。
すべてのファンドは、累積配当を少なくとも年に1回分配することが法的に義務付けられています。 現在の収入を対象としている人は、四半期ごとまたは月ごとに配当を支払います。 しかし、他の多くの企業は、管理コストを最小限に抑えるために、年次または半年ごとにのみ配当を支払います。
実際、一部のファンドは、より平等な所得分配を達成するために、特定の月にいくらかの配当を差し控え、その後の月にそれらを支払う場合があります。
から得られる利子 債券 彼らのポートフォリオでは、比例配分ベースで集計され、株主に配布されます。 これらは、配当収入としてステートメントに表示される場合があります。
配当再投資について
一部の投資家、特に退職者ではない投資家は、支払いを受け取るよりも配当を再投資することを好みます。 の確立 配当再投資計画 投資信託で簡単です。 投資家は、ブローカーまたはファンド会社に、現金を追加の株式に自動的に再投資するように通知するだけです。
株主はまたすることができます 彼らの配当を使う 別のファンドの株式を購入する。 ファンド会社は通常、2番目のファンドが自身の家族内にある限りこれを許可します。 独立したブローカーや投資会社は、購入するファンドに関係なく、これを行うことがよくあります。
税務報告と株価
配当金を支払うファンドは、配当金が支払われる金額だけ株価を下げます。 配当落ち日 個々の株と同じように。
たとえば、 株価 1株あたり0.10ドルの配当を支払う10.42ドルは、配当落ち日に10.32ドルで取引されます。 で株式を所有していた株主 基準日 この配当金が支払われます。
それらが内の資金から来ない限り 個人年金口座 （IRA）または税制優遇退職金制度では、すべての配当が次のように扱われるようになりました 経常利益 彼らが支払われる年に。
投資信託の配当は、 フォーム1099-DIV 個々の株からの配当のように。
再投資、集約、および価格設定のルールは、マスターリミテッドパートナーシップ、不動産投資信託、目標日ファンド、および 上場投資信託 （ETF）配当を支払う。