投資信託アドバイザリープログラムの定義

投資信託アドバイザリープログラムとは何ですか？

ミューチュアルファンドラップとしても知られているミューチュアルファンドアドバイザリープログラムは、 ポートフォリオ プリセットに一致するように選択された投資信託の 資産配分. 事前に設定された資産配分モデルは、投資家の目的に基づいており、専門の投資顧問のサービスと一緒に単一の投資口座で提供されます。

通常、投資家には個別の取引手数料は請求されませんが、アカウント内に保持されている資産の平均値に基づいて定期的（つまり、月次/四半期/年次）の資産管理手数料が請求されます。

投資信託アドバイザリープログラムの仕組み

投資信託は、投資家が専門家によって管理されている証券にアクセスするための簡単な方法です。 ただし、選択できる投資信託は数千あり、どちらに投資するかを決定するのは難しく、混乱を招く可能性があります。 投資信託アドバイザリープログラムは、あなた自身の基準に基づいて専門家の手に決定を委ねることにより、プロセスを容易にします。

ようではない 管理アカウント、ファイナンシャルアドバイザーが投資決定について完全な裁量権を持っている場合、投資信託アドバイザリー プログラムにより、投資家はアドバイザーと協力して最適な資産配分を開発することができます。 ストラテジー。 アドバイザーは、投資家の目標、リスク許容度、 タイムホライズン、および継続的なガイダンスと投資サポートを提供しながら収入。

投資信託アドバイザリープログラムのメリット

投資信託アドバイザリープログラムへの投資家は、個人化された投資利益に基づいて、より低い取引コストと専門的にアドバイスされたポートフォリオから利益を得ることができます。 年次 ラップ料金 通常、プログラム内のアセットに基づいて階層化されます。 プログラムにもよりますが、約0.25％から3％の範囲で、ポートフォリオのファンドが請求する年間運営費に追加されます。

専門家のアドバイスと実践的なファイナンシャルアドバイザーからのサポートの提供と、低コストを組み合わせて、 最小投資額が少ないだけでなく、相互アドバイザリープログラムは、初心者の投資家が 市場。

投資信託アドバイザリープログラム対。 ロボアドバイザー

投資信託アドバイザリープログラムは、投資家にとって優れた投資オプションになる可能性があります。 ただし、 ロボアドバイザー これらのプログラムの競争を生み出しました。 その結果、多くのフルサービスの証券会社が顧客にロボアドバイザーの代替手段を提供し始めています。 シュワブ'NS インテリジェントポートフォリオ 一例です。

ロボアドバイザープラットフォームは通常、同じ投資プロファイリングとポートフォリオ構築サービスを提供します。 これらは、サービスが自動化され、手数料が低くなり、投資の最低額が通常低くなるという点で、いくつかの追加の利点を提供します。 最小投資額が少ないため、わずか数千ドルでマネージドポートフォリオを構築しようとしている投資家にロボアドバイスラッププログラムを提供できます。

現在、ほとんどのロボアドバイスラッププログラムは 上場投資信託 （ETF）ミューチュアルファンドではなく。 ETFは投資信託より流動性が高く、通常は低コストで提供されます。 とはいえ、選択したETFによっては、ほとんどのETFがインデックスを追跡しているため、市場のリターンを上回ることは難しい場合があります。 それでも、このオプションは新しい投資家にとっては良いことです。

実際の例

UBSは、PACE（Personalized Asset Consulting and Evaluation）Select Fundsを提供しています。これは、手数料ベースの非裁量的です。 の多様なポートフォリオを選択および構築するための規律あるアプローチを利用する投資信託アドバイザリープログラム ミューチュアルファンド。 PACEの仕組みは次のとおりです。

• ファイナンシャルアドバイザーは、投資目標、時間枠、およびリスクに対する快適さのレベルに関する情報を含む投資家プロファイルを作成します。
• あなたとあなたのファイナンシャルアドバイザーは投資信託のリストから選択します。
• PACEマルチアドバイザー（幅広い 無負荷 またはで負荷を免除された投資信託 純資産価値）またはPACE Select Advisors（UBSグローバルアセットマネジメントが提供する主要な無負荷ファンドの洗練されたリスト）。
• 投資信託は、UBSの研究専門家によって継続的に監視されます。
• あなたは毎月の明細書を受け取ります。