スプレッドロード契約プラン

スプレッドロード契約プランとは何ですか？

スプレッドロード契約プランは、 投資信託の販売料金、または ロード、一定期間にわたって。 これは投資信託に適用される手数料支払い構造であり、投資家が最初に投資信託に資金を提供するときに販売手数料または手数料（負荷）が完全に支払われるわけではありません。 代わりに、投資信託の負荷は長期間にわたって分散されます。

スプレッドロード契約プランを理解する

スプレッドロード契約プランでは、アカウントへの投資家の最初の貢献の大部分を、販売手数料の代わりに実際の投資に適用することができます。 そうすることで、投資家はミューチュアルファンドで比較的大きなポジションを前もって獲得することができますが、将来の貢献は少なくなります。

契約プランは、投資信託購入プランのユニークなタイプです。 これらの計画では、投資家は設定された金額、たとえば10,000ドルを購入することを約束し、時間の経過とともにこの金額に対して支払いを行う必要があります。 このプランでは通常、10年から15年の期間にわたって一定額の支払いを毎月行う必要があります。 その見返りに、投資信託会社は発行します 信頼証明書 株式への関心のために。

プラン期間中の最大許容販売料金は9％です。 ただし、許可される「ロードプラン」には2つの異なるタイプがあります。 これらのプランのいずれにおいても、投資家が開始から45日以内にキャンセルした場合、すべての販売料金の全額が払い戻されることに注意してください。

フロントエンド負荷計画

で フロントエンドの負荷 プランでは、初年度の支払いの最大50％が販売料金に適用される場合があります。 投資家が開始から18か月以内にキャンセルした場合、投資家の払い戻しは、株式の純資産価値に支払われたすべての販売手数料から支払われた合計の15％を差し引いたもので構成されます。

スプレッドロードプラン

分散負荷プランの場合, 1年間の支払いの20％以下が販売料金に適用され、最初の4年間の平均16％以下が販売料金から差し引かれます。 払い戻し（45日後）はNAVのみで構成されます。 販売料金の返金はありません。

また、このタイプのプランでは保管および会計機能が増加しているため、（販売手数料に加えて）保管料が請求されます。 投資家からの支払いは、カストディアン（または受託者）に預けられます。

契約プランのその他の重要な機能は次のとおりです。

• 2種類の目論見書が必要です。1つは原資産ごとに、もう1つは契約プラン自体の条件に固有のものです。
• 一括購入が許可される場合があります。
• 配当とキャピタルゲインはNAVに自動的に再投資されます。
• ブレークポイントは、スケジュールされた支払いに基づいて利用できます。