ავანგარდის ურთიერთდახმარების ფონდების გაგება vs. ავანგარდის ETFs

ავანგარდის ურთიერთდახმარების ფონდები vs. ავანგარდის ETFs: მიმოხილვა

Vanguard, მსოფლიოში ერთ -ერთი უმსხვილესი აქტივების მენეჯმენტის ფირმა, რომელსაც აქვს 5.6 ტრილიონ დოლარზე მეტი აქტივები მართვის ქვეშ,დაბალბიუჯეტიანი ფონდების გრძელი სიის წყალობით გახდა პოპულარული არჩევანი ინვესტორებისთვის. Vanguard Group– მა ასევე დაამატა გაცვლითი ვაჭრობის ფონდების სრული მენიუ (ETF) მის შემადგენლობაში, რაც კომპანიას ხდის ერთ – ერთ წამყვან პროვაიდერს ორივე საინვესტიციო პროდუქტისთვის.

ავანგარდის ინდექსის უმეტეს ფონდებს აქვთ შესაბამისი ETF. ორივე პროდუქტი მართვის სტილში და ანაზღაურებაში მსგავსია, მაგრამ არსებობს განსხვავებები რომელსაც შეუძლია თითოეული პროდუქტი უფრო შესაბამისი გახადოს სხვადასხვა ინვესტორებისთვის. Vanguard– ის პროდუქტებს ასევე აქვთ ხარჯების თანაფარდობა განსხვავებულ ფონდებს/ETF წყვილებს შორის, რომლებიც უნდა შემოწმდეს საუკეთესო არჩევანის გასაკეთებლად.

ავანგარდის ურთიერთდახმარების ფონდები

ერთობლივი ფონდის წინააღმდეგ ETF დებატები Vanguard– ის პროდუქტებისთვის ნაწილობრივ განისაზღვრება რამდენად ინვესტიცია ხდება. უფრო მეტიც, მრავალი მისი ურთიერთდახმარების ფონდისთვის, Vanguard გთავაზობთ სამ კლასამდე აქციებს, ინვესტორთა აქციებს, ადმირალის აქციებს და ინსტიტუციონალურ აქციებს, თითოეული კლასი თანდათან უფრო დაბალ ფასს სთავაზობს ხარჯების კოეფიციენტებიდა, შესაბამისად, უკეთესი შესრულება, უმაღლესი მინიმალური ინვესტიციების სანაცვლოდ.

ინვესტორთა აქციები უმეტეს Vanguard– ის ურთიერთდახმარების ფონდებში მოითხოვს $ 3,000– ის მინიმალურ საწყის ინვესტიციას, მაგრამ ზოგი $ 1,000– ის გახსნის ინვესტიციის საშუალებას იძლევა. დაბალი ღირებულების ადმირალის აქციებისთვის, ტიპიური მინიმუმია $ 3,000 ინდექსის ფონდებისთვის, $ 50,000 აქტიურად მართული სახსრებისთვის და $ 100,000 გარკვეული სექტორის სპეციფიკური ინდექსის ფონდებისათვის.ინსტიტუციონალური აქციები განკუთვნილია ინსტიტუციონალური ინვესტორებისთვის და, როგორც წესი, აქვს მინიმუმ $ 5 მილიონი.

ზოგიერთი გარიგების მაღალი თანხის მქონე სახსრებს შეიძლება ჰქონდეთ გამოსყიდვის საფასური გარიგების თანხის 0.25% -დან 1.00% -მდე, რათა ხელი შეუშალონ მოკლევადიან სპეკულაციურ ვაჭრობას. ამ გამონაკლისის გარდა, Vanguard არ იხდის წინა ან უკანა გაყიდვების ტვირთს ან საკომისიოს.

ავანგარდის ETFs

ETFs განახორციელოს მეტი მოქნილობა; ისინი ვაჭრობენ აქციების მსგავსად და მათი ყიდვა -გაყიდვა შესაძლებელია მთელი დღის განმავლობაში, გარიგების ოდენობით, როგორც ერთი წილი. 2020 წლის 7 თებერვლის მდგომარეობით, Vanguard– მა შესთავაზა 74 ETF, საბაზრო ფასები თითო აქციაზე დაახლოებით $ 43 – დან $ 307 – მდე.ხშირ შემთხვევაში, ETF– ებს აქვთ დაბალი ხარჯების კოეფიციენტები, ვიდრე მათი ურთიერთდახმარების ფონდის კოლეგებს, მაგრამ ისინი უნდა ვაჭრობდნენ საბროკერო ანგარიშზე. ETF გარიგებები შეიძლება მოვიდეს საბროკერო საკომისიო გადასახადი.

ETF- ის ურთიერთდახმარების ფონდს შორის არჩევისას, ინვესტორებმა უნდა გაითვალისწინონ მთელი რიგი ფაქტორები. ერთი ის არის, სურს თუ არა ინვესტორს ყიდვისა და შენარჩუნების სტრატეგიის განხორციელება ან სავაჭრო სტრატეგია, რომელიც დაეხმარება განსაზღვროს რომელი პროდუქტი შეიძლება იყოს უფრო მომგებიანი. ზოგადად, ETF შეიძლება იყოს უფრო შესაფერისი ვიდრე ურთიერთდახმარების ფონდები იმ ინვესტორებისთვის, რომლებიც ეძებენ დაბალ მინიმალურ ინვესტიციებს და რომელთაც სურთ მეტი კონტროლი გარიგების ფასებზე. ამასთან, ინვესტორებს, რომელთაც სურთ განახორციელონ რეგულარულად დაგეგმილი ავტომატური ინვესტიციები ან გატანა, შეუძლიათ ამის გაკეთება ურთიერთდახმარების ფონდებით, მაგრამ არა ETF– ით.

ძირითადი განსხვავებები

ურთიერთდახმარების ფონდებსა და ETF– ს შორის ყველაზე მნიშვნელოვანი განსხვავება არის აქციების ვაჭრობა. ურთიერთდახმარების ფონდის აქციები ფასი მხოლოდ დღეში ერთხელ, სავაჭრო დღის ბოლოს. ინვესტორებს შეუძლიათ განათავსონ სავაჭრო შეკვეთები მთელი დღის განმავლობაში, მაგრამ გარიგება სრულდება მხოლოდ სავაჭრო დღის ბოლოს.

პოპულარული Vanguard 500 ინდექსის ფონდი და Vanguard S&P 500 ETF მოგვაწოდეთ კარგი მაგალითები ღირებულებისა და სავაჭრო განსხვავებების შესახებ, რაც მოდის ურთიერთდახმარების ფონდებთან და ETF– ებთან. ავანგარდის შემადგენლობაში არსებული ურთიერთდახმარების ფონდები და ETF– ები ანალოგიურ მოდელს მიჰყვებიან.

ორივე ETF და ურთიერთდახმარების ფონდები ერთნაირად განიხილება IRS– ის მიერ იმით, რომ ინვესტორები იხდიან კაპიტალურ მოგებაზე გადასახადს და გადასახადებს დივიდენდის შემოსავალზე. თუმცა, ETF– ებში ზოგადად ნაკლები დასაბეგრი მოვლენებით, საგადასახადო ვალდებულება, როგორც წესი, უფრო დაბალი იქნება. ETF ხარჯების კოეფიციენტები ასევე ჩვეულებრივ უფრო დაბალია, ვიდრე ურთიერთდახმარების ფონდის საფასური. მიუხედავად იმისა, რომ არსებობს რამდენიმე ვარიანტი ურთიერთდახმარების ფონდებისათვის, რომლებიც არ მოითხოვენ ერთდროულად ბევრი ფულის ინვესტიციას, ბევრ ურთიერთდახმარების ფონდს აქვს უფრო მაღალი საწყისი ინვესტიციის მოთხოვნები ვიდრე ETF.

მთლიანობაში საინვესტიციო არჩევანის ავანგარდის პორტფელი ზოგადად განიხილება ყველაზე დაბალ და ყველაზე მაღალ ფასად შეფასებულია საინვესტიციო ბაზარზე და ამ პროდუქტებს შეუძლიათ გააკეთონ იდეალური არჩევანი გრძელვადიანი და მოკლევადიანი ინვესტორებისთვის.