4 ურთიერთდახმარების ფონდების პორტფელის მართვის საინვესტიციო სტრატეგიები

მას შემდეგ რაც შექმენით თქვენი პორტფელი ურთიერთდახმარების ფონდებითქვენ უნდა იცოდეთ როგორ შეინარჩუნოთ ის ურთიერთდახმარების ფონდის საინვესტიციო სტრატეგიის გამოყენებით. განვიხილოთ ოთხი პოპულარული სტრატეგია.

Wing-It სტრატეგია

ეს არის ყველაზე ხშირად ნაპოვნი ურთიერთდახმარების ფონდის საინვესტიციო სტრატეგია, განსაკუთრებით ახალ ინვესტორებს შორის. Როგორ მუშაობს? Თუ ხარ არა დაიცავით კონკრეტული გეგმა ან სტრუქტურა, რომელიც დაგეხმარებათ ინვესტიციების განხორციელებაში და თქვენი პორტფელის შენარჩუნებაში, თქვენ სავარაუდოდ იყენებთ ფრთის-სტრატეგიას.

ინვესტიციის გეგმის გარეშე, შეიძლება გაგიჭირდეთ გადაწყვეტილებების მიღება, რომლებიც ზუსტად ასახავს თქვენს საინვესტიციო მიზნებს. ექსპერტების უმეტესობა დამეთანხმება, რომ ეს სტრატეგია ყველაზე ნაკლებად წარმატებულია, მისი თანმიმდევრულობის არარსებობის გამო.

მეორეს მხრივ, თუ თქვენ გაქვთ გეგმა ან სტრუქტურა, რომელიც ხელმძღვანელობს თქვენს ინვესტიციებს, მაშინ თქვენი პორტფელის მართვა გაცილებით ადვილი უნდა იყოს.

ბაზრის დროის სტრატეგია

ის ბაზრის დრო სტრატეგია გულისხმობს სექტორში, აქტივებში ან ბაზრებში შესვლისა და გამოსვლის შესაძლებლობას საჭირო დროს. იდეალურ სამყაროში, ბაზრის დროის განსაზღვრის შესაძლებლობა ნიშნავს იმას, რომ თქვენ ყოველთვის ყიდულობთ დაბალს და ყიდით მაღალს.

სამწუხაროდ, რამდენიმე ინვესტორი ამას თანმიმდევრულად აკეთებს, რადგან ინვესტორის ქცევა, როგორც წესი, ემოციებით არის განპირობებული და არა ლოგიკით. რეალობა ის არის, რომ ინვესტორების უმეტესობა აკეთებს ზუსტად საპირისპიროდ ოპტიმალურიდან (ანუ იყიდოს მაღალი და გაყიდოს დაბალ ფასად). ეს ბევრს მიაჩნია, რომ ბაზრის დრო არ მუშაობს. არავის შეუძლია ზუსტად განსაზღვროს მომავალი რაიმე თანმიმდევრულობით, ჯერჯერობით არსებობს მრავალი საბაზრო მაჩვენებელი რომ ზოგიერთი ინვესტორი თვლის, რომ მათ აქვთ უპირატესობა იმის პროგნოზირებაში, თუ სად მიემართება ბაზრები.

ყიდვა-გამართვის სტრატეგია

ეს არის შორს ყველაზე ფართოდ ქადაგებული საინვესტიციო სტრატეგია. ეს სტრატეგია ნიშნავს იმას, რომ თქვენ შეიძენთ თქვენს ინვესტიციებს და გააჩერებთ მათ დიდხანს, მიუხედავად იმისა, იზრდება თუ მცირდება ბაზრები. ჩვეულებრივი სიბრძნე ამბობს, რომ თუ თქვენ იყენებთ ყიდვისა და შენარჩუნების სტრატეგიას და გაუმკლავდებით ბაზრის აღმავლობას და ვარდნას, დროთა განმავლობაში თქვენი მოგება გადაწონის თქვენს დანაკარგებს. მილიარდერი და ლეგენდარული ინვესტორი, უორენ ბაფეტი ამბობს, რომ ეს სტრატეგია იდეალურია გრძელვადიანი ინვესტორისთვის.

მეორე მიზეზი, რის გამოც ეს სტრატეგია იმდენად პოპულარულია, არის მისი ადვილად გამოყენება. ეს არ გახდის მას სხვა ვარიანტებზე უკეთესს ან უარესს; ეს უბრალოდ ადვილია ყიდვა და შემდეგ გამართვა.

შესრულების წონის სტრატეგია

ეს გარკვეულწილად საშუალო საფუძველია ბაზრის დროსა და ყიდვა-გაყიდვას შორის. ამ ერთობლივი ფონდის საინვესტიციო სტრატეგიით, თქვენ პერიოდულად გადახედავთ თქვენს პორტფელის ნაზავს და გააკეთებთ გარკვეულ კორექტირებას. მოდით განვიხილოთ ზედმეტად გამარტივებული მაგალითი რეალური შესრულების ფიგურების გამოყენებით.

ვთქვათ, თქვენ დაიწყეთ ენით კაპიტალი პორტფელი $ 100,000 ოთხ ურთიერთდახმარების ფონდში, გაყოფილი თანაბარი წონით თითოეული 25%.

ინვესტიციის პირველი წლის შემდეგ, პორტფელი აღარ იწონის თანაბრად 25% თითოეულ ფონდში, რადგან ზოგიერთი ფონდი სხვებზე უკეთესად მუშაობდა.

რეალობა ისაა, რომ პირველი წლის შემდეგ, ინვესტორთა უმრავლესობა მიდრეკილია დააკარგვინოს დამარცხებული (ფონდი D) და შეიძინოს მეტი გამარჯვებული (ფონდი A). თუმცა, ეს არ არის ის, რაც არის შესრულების წონა. შესრულების შეწონვა უბრალოდ ნიშნავს იმას, რომ თქვენ გაყიდით იმ სახსრებს, რომლებიც საუკეთესოდ აკეთებდნენ იმ სახსრების შესაძენად, რომლებიც უარესს აკეთებდნენ.

თქვენი გული წავა ამ ლოგიკისგან, მაგრამ ეს არის სწორი, რადგან ინვესტიციის მუდმივი არის ის, რომ ყველაფერი ციკლურია. მეოთხე წელს ფონდი A დამარცხებული გახდა, ხოლო ფონდი D გამარჯვებული.

ყოველწლიურად ამ პორტფელის მაჩვენებლების შეწონილი ნიშნავს იმას, რომ თქვენ მიიღებდით მოგებას მაშინ, როდესაც ფონდი A კარგად აკეთებდა D ფონდის შესყიდვას, როდესაც ის შემცირებული იყო. თუ თქვენ ხელახლა დააბალანსებდით ამ პორტფელს ყოველი წლის ბოლოს ხუთი წლის განმავლობაში, თქვენ უფრო წინ იქნებოდით შესრულების წონის შედეგად. ეს ყველაფერი დისციპლინას ეხება.

დედააზრი

გასაღები პორტფოლიოს მენეჯმენტი არის გქონდეთ ურთიერთდახმარების ფონდის საინვესტიციო სტრატეგია, რომელსაც დაიცავთ დისციპლინირებული გზით. ყველაზე წარმატებული ფულის მენეჯერები მსოფლიოში წარმატებულები არიან, რადგან მათ აქვთ დისციპლინა ფულის მართვისა და მათ აქვთ გეგმა.

უორენ ბაფეტმა ალბათ საუკეთესოდ თქვა: ”წარმატებული ინვესტიციისთვის მთელი ცხოვრების განმავლობაში არ არის საჭირო სტრატოსფერული ინტელექტის კოეფიციენტი, უჩვეულო ბიზნესის გამჭრიახობა ან შინაგანი ინფორმაცია. რა არის საჭირო გადაწყვეტილებების მისაღებად გონიერი ინტელექტუალური ჩარჩო და ემოციების შეკავება ამ ჩარჩოს კოროზიისგან. ”