როგორ განსხვავდება ურთიერთდახმარების ფონდის C აქციები A და B აქციებისგან
C კლასის აქციები არის ერთგვარი ურთიერთდახმარების ფონდი აქციები. ურთიერთდახმარების ფონდის აქციები იყოფა სამ კლასად: A კლასის აქციები, B კლასის აქციები და C კლასის აქციები. ურთიერთდახმარების ფონდის აქციების თითოეული კლასი გამოირჩევა კონკრეტული დატვირთვის საფასურითა და სტრუქტურით.
C კლასის აქციებსა და ორ სხვა ფონდის წილ კლასს შორის მთავარი განსხვავება ისაა, რომ C კლასის აქციებია დონე-დატვირთვა. ეს ნიშნავს, რომ მთლიანი თანხა, რომელსაც ინვესტორი იხდის ურთიერთდახმარების ფონდში, ჩადებულია აქციებში. იმის ნაცვლად, რომ გადაიხადოთ საწყისი ინვესტიციის პროცენტი, როგორც კომისია, ინვესტორი იხდის ურთიერთდახმარების ფონდის საკომისიოებს წლიური გადასახადის საშუალებით.
ურთიერთდახმარების ფონდის აქციების კლასები
A კლასის აქციები იხდის a წინა დატვირთვა. როდესაც ვინმე ინვესტიციას უწევს ორმხრივ ფონდში, ამ საწყისი ინვესტიციის კონკრეტული პროცენტი ირიცხება საკომისიოდ ურთიერთდახმარების ფონდის მენეჯერებისთვის. C კლასის აქციებთან შედარებით, A კლასის აქციებში ჩადებულია უფრო მცირე თანხა, რადგან ამ ინვესტიციის პროცენტი საკომისიოა.
B კლასის აქციები იხდის a უკანა ტვირთი. საწყისი ინვესტიცია ყიდულობს ურთიერთდახმარების ფონდის აქციებს საკომისიოს გარეშე. როდესაც ინვესტორი მზად არის გაყიდოს აქციები, კონკრეტული წინასწარგანსაზღვრული პროცენტი გამოიქვითება მოგებიდან და გადაეცემა ფონდის მენეჯერებს საკომისიოს სახით. B კლასის აქციები ასევე შეიძლება გადაკეთდეს A კლასის აქციებად, თუ ინვესტორი მოისურვებს, ხოლო C კლასის აქციები არ შეიძლება გარდაიქმნას.
C კლასის აქციები მომგებიანია, რადგან მათ საშუალება მისცეს ინვესტორს გაავრცელოს თავისი საკომისიო გადასახადები და დაუშვას ინვესტიციის მთლიანი თანხის ინვესტიცია, რამაც შეიძლება გამოიწვიოს უმაღლესი შემოსავალი.
როგორ განვსაზღვროთ რომელი წილი კლასია თქვენთვის შესაფერისი
ინვესტორებს შეუძლიათ განსაზღვრონ რომელი გაზიარების კლასი მათთვის სწორია, პირველ რიგში გადაწყვიტოს მათი დროის ჰორიზონტი და რა ოდენობის ინვესტიციას გეგმავენ. შემდეგ მათ შეუძლიათ გამოიყენონ ეს ინფორმაცია, რათა შეაფასონ თითოეული აქციის კლასი, როგორც პოტენციური საინვესტიციო ვარიანტი.
მაგალითად, A კლასის ურთიერთდახმარების ფონდის აქციები საუკეთესოა იმ ინვესტორებისთვის, რომელთაც შეუძლიათ განახორციელონ მაღალი საწყისი ინვესტიცია და აქვთ დიდი ხნის ჰორიზონტი. ეს იმიტომ ხდება, რომ A კლასის აქციები უზრუნველყოფენ ფასდაკლებებს იმ პირებისათვის, რომელთაც შეუძლიათ განსაზღვრონ უფრო დიდი ოდენობის ინვესტიცია. ამ ფასდაკლების დონეს ეწოდება a შესვენების წერტილი. ზოგიერთ ურთიერთდახმარების ფონდს შეიძლება ჰქონდეს ინვესტორებს განზრახვის წერილი, რომელშიც ნათქვამია, რომ ისინი აპირებენ ინვესტიციის ჩადებას საზღვრის ზემოთ.
B კლასის აქციები საუკეთესოა იმ ინვესტორებისთვის, რომლებსაც აქვთ მცირე ფულადი სახსრების ინვესტიცია და აქვთ დიდი ხნის ჰორიზონტი. თუ ინვესტორი შეიძენს ურთიერთდახმარების ფონდს B კლასის აქციებით, მათ შეუძლიათ გადადონ გაყიდვების საფასური, სანამ არ გაყიდიან თავიანთ აქციებს. რაც უფრო დიდხანს ინარჩუნებს ინვესტორი აქციებს, მით ნაკლები იქნება გაყიდვების საფასური. თუ ინვესტორს შეუძლია შეინარჩუნოს თავისი B კლასის აქციები განსაზღვრული დროით, აქციები ავტომატურად გადაიქცევა A კლასის აქციებად. ეს სარგებელს მოუტანს ინვესტორს, რადგან A კლასის აქციებს აქვთ უფრო დაბალი წლიური ხარჯების კოეფიციენტები, ვიდრე B კლასის აქციებს.
C კლასის ურთიერთდახმარების ფონდის აქციები საუკეთესოა ინვესტორებისთვის, რომლებსაც აქვთ მოკლევადიანი ჰორიზონტი და გეგმავენ თავიანთი აქციების გამოსყიდვას მალე. მიუხედავად იმისა, რომ C კლასის აქციებით არ არის გადახდილი ფულადი საფასური, უკანა ტვირთი იტვირთება, თუ სახსრები ამოღებულია პირველი წლის განმავლობაში. გარდა ამისა, ინვესტორებს, რომლებიც ყიდულობენ C კლასის აქციებს, შეუძლიათ გადაიხადონ მაღალი წლიური მენეჯმენტის საფასური. ინვესტორებს არ შეუძლიათ გადააქციონ C კლასის აქციები A კლასის აქციებად, რომლებსაც აქვთ დაბალი ხარჯების კოეფიციენტები.