ურთიერთდახმარების ფონდები: უპირატესობები და უარყოფითი მხარეები

ურთიერთდახმარების ფონდები ამჟამად ერთ -ერთი ყველაზე პოპულარულია საინვესტიციო მანქანები ინვესტორების უმრავლესობისთვის, მაგრამ სანამ ინვესტიციას ჩადებთ ერთში, მნიშვნელოვანია გესმოდეთ მათი უპირატესობები და უარყოფითი მხარეები.

ურთიერთდახმარების ფონდები: მიმოხილვა

არსებობს მრავალფეროვანი სახსრები, რომლებიც მოიცავს სხვადასხვა ინდუსტრიებს აქტივების კლასები ხელმისაწვდომი ამგვარი ინვესტიციის ზოგიერთი უპირატესობა მოიცავს პორტფელის მოწინავე მენეჯმენტს, დივიდენდების რეინვესტირებას, რისკების შემცირებას, მოხერხებულობას და სამართლიან ფასებს.

ნაკლოვანებები მოიცავს მაღალს ხარჯების კოეფიციენტები და გაყიდვების გადასახადი, მენეჯმენტის დარღვევები, საგადასახადო არაეფექტურობა და ვაჭრობის ცუდი შესრულება.

აქ არის უფრო დეტალური მიმოხილვა ამ ინვესტიციის სტრატეგიის უპირატესობებსა და უარყოფითი მხარეებზე.

ურთიერთდახმარების ფონდების უპირატესობები

Არიან, იმყოფებიან ბევრი მიზეზი რატომ ირჩევენ ინვესტორები ინვესტირებას ურთიერთდახმარების ფონდებში ასეთი სიხშირით. განვიხილოთ რამოდენიმე დეტალები.

პორტფოლიოს გაფართოებული მენეჯმენტი

როდესაც ყიდულობთ ურთიერთდახმარების ფონდს, იხდით მენეჯმენტის საფასურს თქვენი ხარჯების თანაფარდობის ნაწილად, რომელიც გამოიყენება პროფესიონალი პორტფელის მენეჯერის დასაქირავებლად, რომელიც ყიდულობს და ყიდის აქციებს, ობლიგაციებს და ა. ეს შედარებით მცირე ფასია საინვესტიციო პორტფელის მართვაში პროფესიული დახმარების მისაღებად.

დივიდენდის რეინვესტიცია

როგორც დივიდენდები და სხვა საპროცენტო შემოსავლის წყაროები გამოცხადებულია ფონდისთვის, ისინი შეიძლება გამოყენებულ იქნას ურთიერთდახმარების ფონდის დამატებითი აქციების შესაძენად, რაც ხელს შეუწყობს თქვენი ინვესტიციის ზრდას.

რისკის შემცირება (უსაფრთხოება)

შემცირებული პორტფელის რისკი მიიღწევა გამოყენებით დივერსიფიკაცია, რადგანაც ურთიერთდახმარების ფონდების უმეტესობა ინვესტირებას განახორციელებს სადმე 50 -დან 200 სხვადასხვა ფასიან ქაღალდებში - ფოკუსირებიდან გამომდინარე. მრავალი საფონდო ინდექსის ურთიერთდახმარების ფონდი ფლობს 1000 ან მეტ ინდივიდუალურ საფონდო პოზიციას.

მოხერხებულობა და სამართლიანი ფასი

ურთიერთდახმარების ფონდების ყიდვა ადვილია და გასაგები. მათ, როგორც წესი, აქვთ მინიმალური მინიმალური ინვესტიციები და ისინი ვაჭრობენ მხოლოდ დღეში ერთხელ, აქტივების დახურვის წმინდა ღირებულებით (NAV). ეს გამორიცხავს ფასების მერყეობას დღის განმავლობაში და სხვადასხვა არბიტრაჟი შესაძლებლობები, რასაც დღეს ტრეიდერები იყენებენ.

ურთიერთდახმარების ფონდების ნაკლოვანებები

ამასთან, არსებობს უარყოფითი მხარეებიც, რომ იყოთ ინვესტორი ინვესტიციების ფონდებში. აქ არის უფრო დეტალური მიმოხილვა ზოგიერთი იმ შეშფოთების.

მაღალი ხარჯების კოეფიციენტები და გაყიდვების საფასური

თუ თქვენ არ აქცევთ ყურადღებას ურთიერთდახმარების ფონდის ხარჯების კოეფიციენტებს და გაყიდვების გადასახადი, მათ შეუძლიათ ხელიდან გაშვება. იყავით ძალიან ფრთხილად, როდესაც ინვესტიციას ახორციელებთ სახსრებში ხარჯების კოეფიციენტით 1.50%-ზე მაღალი, რადგან ისინი ითვლება უფრო მაღალი ღირებულების ფასად. ფრთხილად იყავით 12 ბ -1 რეკლამის საფასური და ზოგადად გაყიდვების საფასური. არსებობს რამდენიმე კარგი ფონდის კომპანია, რომლებსაც გაყიდვების საფასური არ აქვთ. მოსაკრებლები ამცირებენ ინვესტიციის მთლიან შემოსავალს.

მენეჯმენტის დარღვევები

ჩხუბი, ბრუნვა და ფანჯრის ჩაცმა შეიძლება მოხდეს, თუ თქვენი მენეჯერი ბოროტად იყენებს თავის უფლებამოსილებას. ეს მოიცავს არასაჭირო ვაჭრობას, გადაჭარბებულ ჩანაცვლებას და დამარცხებულთა გაყიდვას კვარტლის ბოლომდე წიგნების დასაფიქსირებლად.

საგადასახადო არაეფექტურობა

მოგწონს თუ არა, ინვესტორებს არ აქვთ არჩევანი, როდესაც საქმე ეხება კაპიტალის მოგება ანაზღაურება ურთიერთდახმარების ფონდებში. ბრუნვის, გამოსყიდვის, მოგების და ზარალის გამო უსაფრთხოებაში ჰოლდინგები მთელი წლის განმავლობაში, ინვესტორები, როგორც წესი, იღებენ ფონდის დისტრიბუციას, რომელიც არის უკონტროლო საგადასახადო მოვლენა.

ცუდი ვაჭრობა

თუ თქვენ განახორციელებთ თქვენს ურთიერთდახმარების ფონდის ვაჭრობას ნებისმიერ დროს იმავე დღის NAV– ის დასრულების დრომდე, თქვენ მიიღებთ ერთსა და იმავე დახურულ ფასს NAV– ს ყიდვის ან გაყიდვისათვის საერთო ფონდში. ინვესტორებისთვის, რომლებიც ეძებენ უფრო სწრაფ შესრულებას, შესაძლოა მოკლე საინვესტიციო ჰორიზონტის, დღის ვაჭრობის ან ბაზრის ვადის გამო, ურთიერთდახმარების ფონდები უზრუნველყოფენ სუსტი შესრულების სტრატეგიას.